今年6大券商吃下8張反洗錢罰單！最新罰單又來(lái)了，又是因客戶身份識(shí)別問(wèn)題！

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久    

火山君從中國(guó)人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站獲悉，近日，中國(guó)人民銀行阜陽(yáng)市中心支行開出了一張針對(duì)招商證券股份有限公司阜陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部的罰單，究其原因是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，于是對(duì)該營(yíng)業(yè)部處以20萬(wàn)人民幣罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處以1萬(wàn)元罰款。

值得一提的是，今年以來(lái)有6家券商收到了8張反洗錢罰單，而且，就在本月初，銀河證券才剛剛因此事被罰。另外，加上本次受罰，招商證券今年來(lái)已經(jīng)是第二次被罰。

招商證券旗下營(yíng)業(yè)部被罰

中國(guó)人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站披露，2017年1月1日至2018年3月31日，招商證券股份有限公司阜陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十六條規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章第三十二條第一款規(guī)定，對(duì)招商證券股份有限公司阜陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部處以20萬(wàn)元人民幣罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處以1萬(wàn)元罰款。

火山君查閱到，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十六條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。即金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

此外，第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。其中，第一款就為未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

今年券商吃下8張反洗錢罰單

其實(shí)，這已是本月來(lái)第二家券商收到反洗錢罰單了，就在本月初，銀河證券發(fā)布公告表示因“反洗錢”被罰100萬(wàn)元。另外，根據(jù)火山君統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，券商共收到至少8張反洗錢罰單，包含6大券商，分別是國(guó)元證券、華安證券、華泰證券、招商證券、第一創(chuàng)業(yè)和銀河證券，其中華泰證券和招商證券均被罰了兩次。

這8張罰單中，合計(jì)（公司+個(gè)人）被罰近320萬(wàn)元，其中銀河證券被罰最為嚴(yán)厲，被罰金額高達(dá)100萬(wàn)元，其次是華泰證券浙江分公司，該公司被罰45萬(wàn)，對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人處以4萬(wàn)元罰款。

火山君查閱到，《證券公司反洗錢工作指引》中明確表示，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓(xùn)制度等。

另外，火山君梳理發(fā)現(xiàn)，上述券商違法行為類型基本包括兩個(gè)，一是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，二是未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。就比如本次招商證券阜陽(yáng)人民路證券營(yíng)業(yè)部被罰就是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

“與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)根據(jù)‘了解你的客戶’原則，加強(qiáng)對(duì)于客戶的初次身份識(shí)別措施，如對(duì)于個(gè)人客戶，應(yīng)核實(shí)客戶姓名、職業(yè)、身份證件號(hào)碼、職業(yè)及地址等信息；對(duì)于非自然人客戶，應(yīng)了解客戶的證件信息、交易性質(zhì)和交易目的、股權(quán)結(jié)構(gòu)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人及受益所有人等信息”，滬上一家券商合規(guī)人員告訴火山君。

“同時(shí)，還要做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，根據(jù)不同類型的客戶設(shè)置相應(yīng)的指標(biāo)分?jǐn)?shù)，比如資產(chǎn)、年齡、國(guó)籍地區(qū)等，根據(jù)累計(jì)分?jǐn)?shù)可劃分為諸如低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等類別，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)作為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象”，上述合規(guī)人員繼續(xù)說(shuō)到。

此外，他還表示，業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)于客戶的持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別。如風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，應(yīng)每半年進(jìn)行一次等級(jí)復(fù)評(píng)工作；對(duì)于身份證件過(guò)期的客戶，應(yīng)及時(shí)通知客戶更新，并對(duì)于已過(guò)有效期未及時(shí)更新的客戶采取限制類措施。