利安人壽去年虧了1.3億 成立七年僅一年盈利

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 王可然    

前不久經(jīng)歷了第一大股東“變更”的利安人壽，近期又交出了2017年“成績(jī)單”。

近日，利安人壽披露了2017年年度報(bào)告，公司去年虧損1.3億元，得益于投資收益的增長(zhǎng)，較2016年3.5億元的虧損有所收窄。

年報(bào)還顯示，公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入85.75億元，同比下降25%。對(duì)于業(yè)務(wù)下降，利安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“主要是嚴(yán)格執(zhí)行原中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于中短存續(xù)期業(yè)務(wù)占比限制的相關(guān)要求，公司主動(dòng)調(diào)整結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展，控制中短存續(xù)期業(yè)務(wù)規(guī)模，大力發(fā)展中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)和期交型業(yè)務(wù)。”

值得一提的是，2017年利安人壽退保金和賠付支出均大幅上升。其中，僅退保金一項(xiàng)就超過了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入，同比增長(zhǎng)78.6%。記者同時(shí)注意到，利安人壽成立七年中，僅2014年實(shí)現(xiàn)盈利。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比降25%

利安人壽成立于2011年，股東由多家國(guó)有大型企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)組成。資料顯示，利安人壽目前持股5%以上股東包括柏霖資管、雨潤(rùn)集團(tuán)、江蘇交通控股有限公司、江蘇省國(guó)際信托有限公司、南京紫金投資集團(tuán)有限公司、月星集團(tuán)有限公司、江蘇蘇匯資產(chǎn)管理有限公司。其中，柏霖資管、雨潤(rùn)集團(tuán)分別以18.96%、17.82%的持股比例位列第一大、第二大股東。

在成立的前幾年時(shí)間里，利安人壽保費(fèi)收入增長(zhǎng)迅猛。成立首年，利安人壽實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入約5億元，此后隨著注冊(cè)資本的增加，保費(fèi)收入一路飆升。利安人壽成立之初的注冊(cè)資本是10億元，2014年~2016年，公司陸續(xù)獲得股東15億元、3.9億元、18.3億元的增資，注冊(cè)資本金最終達(dá)到47.2億元。隨著大量的資本金補(bǔ)充支持，2016年，公司的總保費(fèi)達(dá)到100多億元。值得一提的是，由于原第一大股東雨潤(rùn)集團(tuán)股權(quán)增資股權(quán)清退，前不久減資后，目前的注冊(cè)資本為45.79億元。

2017年年報(bào)顯示，利安人壽的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比下降25%。對(duì)于業(yè)務(wù)下降，利安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人解釋稱，主要是嚴(yán)格執(zhí)行原中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于中短存續(xù)期業(yè)務(wù)占比限制的相關(guān)要求，公司主動(dòng)調(diào)整結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

在業(yè)務(wù)增長(zhǎng)下滑的同時(shí)，公司此前快速擴(kuò)張的中短存續(xù)期產(chǎn)品也面臨著退保和給付的壓力。年報(bào)顯示，利安人壽2017年退保金和賠付支出兩項(xiàng)總計(jì)105.64億元，超過了當(dāng)期的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入。其中，退保金為93.36億元，同比增長(zhǎng)78.6%；賠付支出為12.28億元，同比增長(zhǎng)124%。

對(duì)于退保金和賠付支出的增長(zhǎng)，上述負(fù)責(zé)人表示：“主要是2017年前業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)較快，相應(yīng)的退保和滿期給付金也在增長(zhǎng)。”該負(fù)責(zé)人進(jìn)一步表示，2017年，公司圓滿完成中短存續(xù)期產(chǎn)品及滿期給付工作，充分保障了客戶權(quán)益。

成立七年累計(jì)虧損約9億

從盈利能力來看，自2011年成立后，利安人壽除了在2014年盈利七百多萬元外，其余年份均為虧損狀態(tài)，累計(jì)虧損約9億元。

2017年年報(bào)顯示，公司凈利潤(rùn)為虧損1.3億元，較2016年3.5億元的虧損有所收窄?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這主要是得益于投資收益的大幅增長(zhǎng)。年報(bào)顯示，公司2017年投資收益14億元，同比增長(zhǎng)近兩成。其中，可供出售金融資產(chǎn)收益10億元，較2016年同期增長(zhǎng)約4億元。

利安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：公司于2014年實(shí)現(xiàn)盈利，2015年盡管公司會(huì)計(jì)利潤(rùn)為-1.43億元，但考慮綜合收益2.82億元后，公司綜合盈利近1.4億元。他還透露了公司的新三年規(guī)劃，即目標(biāo)在2020年實(shí)現(xiàn)盈利，并努力在2020年前提前實(shí)現(xiàn)當(dāng)年盈利。

在未來幾年，深化轉(zhuǎn)型依然是公司發(fā)展的主要方向。截至2017年末，利安人壽的保戶儲(chǔ)金及投資款規(guī)模37.52億元，較2016年略有增長(zhǎng)。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入中，個(gè)人壽險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入占比超過95%，此外，個(gè)人健康險(xiǎn)和個(gè)人意外險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模僅有1.58億元。

對(duì)于業(yè)務(wù)渠道的現(xiàn)狀，利安人壽方面透露，公司以個(gè)險(xiǎn)渠道為價(jià)值根基，大幅提升期交業(yè)務(wù)占比，不斷提升新業(yè)務(wù)價(jià)值率；銀保為公司戰(zhàn)略渠道，深化價(jià)值發(fā)展，不斷提升銀保業(yè)務(wù)的價(jià)值貢獻(xiàn)；團(tuán)險(xiǎn)為當(dāng)期利潤(rùn)貢獻(xiàn)渠道，將繼續(xù)聚焦業(yè)務(wù)規(guī)模和利潤(rùn)貢獻(xiàn)兩大指標(biāo)，加大當(dāng)期利潤(rùn)貢獻(xiàn)；網(wǎng)銷為創(chuàng)新型渠道，進(jìn)一步滲透保障型產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的銷售規(guī)模。公司未來以保險(xiǎn)保障為本源，實(shí)現(xiàn)“有價(jià)值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展。

截至2017年末，利安人壽綜合償付能力充足率271%，核心償付能力充足率263%，償付能力狀況良好。公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流由正轉(zhuǎn)負(fù)，為-43.82億元，2016年同期的該項(xiàng)數(shù)據(jù)為59.07億元。

對(duì)于現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)，利安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“下一步公司將繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)保障型和長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型業(yè)務(wù)，同時(shí)做好期限和現(xiàn)金流匹配，確保公司發(fā)展穩(wěn)健。”