“十幾億元募資已花光”！投資公司董事長發(fā)公開信稱“跑路”英國，假國企騙局背后藏著多少貓膩？

每經(jīng)記者 孔澤思  趙景致    每經(jīng)編輯 張益銘

4月16日，廣東省金鑰匙控股集團(tuán)有限公司（以下簡稱金鑰匙）多位高管和區(qū)域業(yè)績冠軍走進(jìn)了位于深圳市福田區(qū)的總部辦公室。作為主營投資咨詢的公司，金鑰匙3月迎來業(yè)績高峰，如果不出意外，這天會(huì)是大家的慶功日，他們也將拿到豐厚的獎(jiǎng)金。

下午3點(diǎn)半，到了預(yù)定會(huì)議時(shí)間，召集會(huì)議的金鑰匙董事長林春浩還沒有走進(jìn)辦公室。眾人在疑惑中坐到了近4點(diǎn)，卻等來一條令人意外的消息。林春浩的微信此時(shí)在公司群中發(fā)布了公開信，他用大篇幅講述個(gè)人多年投資故事，最后林春浩稱：公司募集的13.40億元投資款已經(jīng)消耗殆盡，其本人也虧損了7.15億元，當(dāng)大家看到這封信時(shí)，他已經(jīng)抵達(dá)英國。

董事長“跑路”的消息很快流傳開來。投資者在驚訝之余，更多的是不解，金鑰匙怎么就突然垮了？

金鑰匙總部所在地?zé)o人辦公 圖片來源：每經(jīng)記者 孔澤思 攝

4月18日上午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者來到金鑰匙辦公場所，看到樓內(nèi)大門緊閉，門上貼著“停止?fàn)I業(yè)”字樣。電梯口值守的“紅馬甲”表示，此處已無人辦公，如有投資損失，可以到附近派出所或福田公安經(jīng)偵部門反饋。

記者還發(fā)現(xiàn)，金鑰匙銷售人員長期宣稱做項(xiàng)目投資的是“國有企業(yè)”，實(shí)際上，相關(guān)公司是通過偽造股權(quán)關(guān)系制造出的“假國企”。

董事長發(fā)公開信稱錢已虧完

記者從獲取的公開信中看到，全文以林春浩的口吻描述，稱公司目前共募集13.40億元，10余年的公司經(jīng)營費(fèi)用（包括客戶利息、員工工資、房租水電、日常經(jīng)營費(fèi)用）總數(shù)為17.12億元，而財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中還約有20%未被記錄，實(shí)際總數(shù)應(yīng)為20.54億元。

“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表明我募集客戶所有資金已經(jīng)通過客戶利息、員工工資、房租水電、日常經(jīng)營、借貸等費(fèi)用全部花光，拿到這些錢的是客戶自己、員工寫字樓的房東、日常經(jīng)營提供服務(wù)的供應(yīng)商或商家等，我本人一分錢都沒有拿客戶的。”林春浩在公開信中表示。

公開信中細(xì)數(shù)了林春浩經(jīng)歷的投資失?。涸缒攴刨J業(yè)務(wù)壞賬、股票投資失敗、虛擬貨幣投資失敗等。

公開信所稱的資金流向 圖片來源：受訪者提供

“自己的錢也虧得一干二凈，已經(jīng)無力再為清退買單。上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)已經(jīng)交代清楚，大家的錢已被我虧損出去，不在我手上……整個(gè)事情只有我一個(gè)人是知情的，與其他人無關(guān)。”林春浩在公開信中稱，他本人虧損7.15億元，現(xiàn)在維持公司正常運(yùn)營都是自己的錢，目前他已在英國。

天眼查顯示，廣東省金鑰匙控股集團(tuán)有限公司成立于2014年2月，注冊資本3000萬元，實(shí)繳資本1000萬元，公司股東為林春浩、林春明，法定代表人為林春浩。在“廣東省金鑰匙控股集團(tuán)”微信公眾號上，金鑰匙自稱組建于1999年，業(yè)務(wù)面向全國，輻射美國、新加坡、馬來西亞、泰國等全球各地，是一家大型綜合性國際集團(tuán)。

在公司官網(wǎng)，林春浩被介紹為英國留學(xué)歸國人才，工商管理、金融學(xué)雙碩士，工商管理博士。并稱，林春浩歸國后曾就職于國內(nèi)頂尖企業(yè)咨詢管理公司，擔(dān)任戰(zhàn)略咨詢顧問，后受邀于大型國有機(jī)構(gòu)任首席戰(zhàn)略顧問。

林春浩個(gè)人照 圖片來源：金鑰匙官網(wǎng)截圖

公司總部暫停營業(yè)

隨著董事長宣布跑路，國內(nèi)投資者也面臨血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)，在回憶這一切時(shí)，部分投資者仍覺得“好像一場夢”。

“4月17日收集材料時(shí)，心情越來越慌張，手腳都在發(fā)抖。”聽到金鑰匙董事長的相關(guān)消息后，劉亦穎（化名）第一反應(yīng)是業(yè)務(wù)員發(fā)錯(cuò)了信息。劉亦穎表示，2022年，她在業(yè)務(wù)員引導(dǎo)下首次投資50萬元，彼時(shí)不懂理財(cái)?shù)乃顿Y前還花2800元在金鑰匙報(bào)了學(xué)習(xí)課程。

“業(yè)務(wù)員說你不懂就買穩(wěn)健收益的，平時(shí)不需要管理，收益率又比銀行高。后來他們發(fā)了資料給我，稱資金主要投向市政工程類項(xiàng)目。”據(jù)劉亦穎回憶，項(xiàng)目是按月分紅，今年3月她還按期收到了款。至今，她有約190萬元投資本金未收回。

“我2023年上半年開始參與理財(cái)投資，到現(xiàn)在和家人共投了41萬元進(jìn)去，身邊也有朋友陸續(xù)入場。”張林全（化名）4月17日晚在電話中告訴記者，金鑰匙一方當(dāng)時(shí)宣傳的收益率約在6%到10%，投資款越多、期限越長，年化收益就越高。近兩年，張林全陸續(xù)獲得了兩萬余元的回報(bào)。

金鑰匙投資收益表 圖片來源：受訪者提供

今年以來，已有投資者隱隱察覺不對勁。多位投資者告訴記者，今年3月，他們得知金鑰匙推薦的項(xiàng)目將在4月降低收益率，公司還催促“趕快加投”。到了4月，公司方面又給出承諾，稱當(dāng)月內(nèi)完成的投資可以增加1%的年化收益。

4月18日上午，記者來到深圳市福田區(qū)中洲濱海商業(yè)中心一期B棟的金鑰匙辦公地，看到一樓大堂電子屏貼出了“遠(yuǎn)離非法集資”提示。隨后記者輾轉(zhuǎn)進(jìn)入38層，發(fā)現(xiàn)樓內(nèi)大門緊閉，門上貼著“暫停營業(yè)”，僅有“紅馬甲”在電梯口值守。

金鑰匙總部所在地 圖片來源：每經(jīng)記者 孔澤思 攝

“紅馬甲”表示，這兩天有投資者過來此處，但確實(shí)已無人辦公，如有投資損失，可以到附近派出所或福田公安經(jīng)偵部門反饋。“公司也沒有管理人員出來發(fā)聲，來的投資者直接去報(bào)案了。”另一名物業(yè)工作人員表示。

吸引投資者的“百般套路”

投資者是如何走進(jìn)陷阱的？記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，金鑰匙先是以學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)拿x拉人，教學(xué)操作穩(wěn)定收益產(chǎn)品，獲取投資者信任后，再切入所謂的高收益投資項(xiàng)目。

金鑰匙所謂的投資模式 圖片來源：受訪者提供

“表面上風(fēng)光無限，背地里只有自己知道。”4月17日，金鑰匙員工蘇啟翔（化名）站在辦公室樓下感慨。他于2024年12月入職公司，成為金鑰匙理財(cái)顧問。

“我們新人不會(huì)有很多資源，就每天打電話問人報(bào)不報(bào)理財(cái)課程。如果對方真的有意向，我們就會(huì)拉人聽課、操作，先讓他們在國債逆回購等保本理財(cái)中賺點(diǎn)錢。”蘇啟翔4月18日現(xiàn)場告訴記者，當(dāng)與客戶建立初步信任后，金鑰匙便會(huì)推薦各種產(chǎn)品，除了正規(guī)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)，公司也會(huì)把較高收益的所謂市政工程項(xiàng)目等列在其中，吸引投資者關(guān)注，“這時(shí)不少人產(chǎn)生興趣會(huì)主動(dòng)來問”。

金鑰匙的套路不止這么簡單。記者了解到，介紹的投資項(xiàng)目并非由金鑰匙直接銷售，而是將客戶介紹到“海泊鑫公司”（存在深圳市海泊鑫項(xiàng)目管理有限公司、深圳市海泊鑫運(yùn)營管理有限公司等多家名稱相近公司，以下統(tǒng)稱為海泊鑫）簽約。

海泊鑫公司合同封面帶有金鑰匙字樣 圖片來源：受訪者提供

從股權(quán)關(guān)系上看，海泊鑫與金鑰匙沒有關(guān)聯(lián)。不過，深圳市海泊鑫項(xiàng)目管理有限公司等多家“海泊鑫系”公司的注冊地址和金鑰匙在中洲濱海商業(yè)中心寫字樓同層，這些公司和投資者簽署的投資合同上，也帶著“金鑰匙”字樣。蘇啟翔和不少投資者近日開始懷疑，“海泊鑫應(yīng)該也是林春浩實(shí)際控制的”。

“我們是基層員工，都不知道他要跑路了，很多人也往海泊鑫里面投資過。4月16日下午公開信發(fā)出來的時(shí)候，大家眼睛都紅了。”蘇啟翔說。

國企身份疑點(diǎn)重重

事實(shí)上，且不論林春浩公開信內(nèi)容的真實(shí)性，這場投資一開始就有著較大風(fēng)險(xiǎn)。在銷售人員口中，管理投資項(xiàng)目的公司一直被宣傳為“國有企業(yè)”，金鑰匙給投資者的相關(guān)合同文件中也標(biāo)有“國有企業(yè)”等字樣。但這一背景卻疑點(diǎn)重重。

合同封面寫著“國有企業(yè)” 圖片來源：受訪者提供

天眼查顯示，深圳市海泊鑫項(xiàng)目管理有限公司成立于2022年12月，最初的控股股東為海南星豐實(shí)業(yè)有限公司，后者股權(quán)可穿透至國家電力公司。

2023年8月，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》曾報(bào)道，揭露“國家電力公司”作為一家20多年前因改制而消失的央企，屢屢被不法分子假冒其下屬企業(yè)。

據(jù)天眼查，2023年7月，深圳市海泊鑫項(xiàng)目管理有限公司股東發(fā)生變更，公司成為中證投融（深圳）控股集團(tuán)有限公司的全資子公司，后者看似是“國有企業(yè)”，股權(quán)信息可穿透至1989年成立的安陽市金屬材料總公司。

記者查詢發(fā)現(xiàn)，據(jù)《南方周末》2023年7月報(bào)道，安陽市金屬材料總公司成為淘寶上部分商家宣傳可以“掛靠”（指民營企業(yè)將公司股東信息造假為國有企業(yè)，從而假冒國企開展業(yè)務(wù)）的企業(yè)之一。2023年10月，安陽市金屬材料總公司被當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名單。

此外，深圳市海泊鑫創(chuàng)投有限公司是一家在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊的基金管理公司，登記編號為P1029647，公司還控股深圳市海泊鑫運(yùn)營管理有限公司等多家“海泊鑫系”公司。記者注意到，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，深圳市海泊鑫創(chuàng)投有限公司已被列為“異常經(jīng)營機(jī)構(gòu)”，且被實(shí)施行政監(jiān)管措施。

如果投資者不慎遇到此類騙局，可以采取哪些方法維護(hù)自身合法權(quán)益？

4月19日，康德智庫專家、北京市惠誠（成都）律師事務(wù)所律師鄧永亮?xí)娼邮苡浾卟稍L時(shí)表示，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。鄧永亮指出：“因此，上述公司行為構(gòu)成非法集資，涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。”

鄧永亮表示，正規(guī)理財(cái)投資公司需獲得相關(guān)金融監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，如銀行、證券公司、基金公司要有金融監(jiān)督管理局或證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的相應(yīng)許可證和牌照等。只有金融證照齊全的理財(cái)投資公司才屬正規(guī)經(jīng)營，投資者可通過金融監(jiān)管部門官網(wǎng)查詢牌照真實(shí)性。

“投資人要及時(shí)報(bào)案，并保存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、宣傳資料、聊天記錄等各類證據(jù)。也可以聯(lián)合其他投資者，統(tǒng)一收集證據(jù)、反映訴求，或共同聘請專業(yè)律師，提高維權(quán)效率，并及時(shí)關(guān)注案件進(jìn)展。”鄧永亮表示。