恒天財富創(chuàng)業(yè)十年再出發(fā)：布局“專家型”綜合金融

每經(jīng)記者 陳玉靜

得益于中國經(jīng)濟的快速發(fā)展和"富民"國策，中國的財富管理市場在過去的數(shù)年中快速發(fā)展。據(jù)招商銀行和貝恩的中國財富市場需求調(diào)研結(jié)果，2017年民間可投資財富總規(guī)模達188萬億元，年化增長速度超過20%，"中國已經(jīng)開始進入到全民財富管理時代"，恒天財富董事長周斌在恒天財富粵港澳大灣區(qū)財富管理高峰論壇上指出。

3月24日，恒天財富粵港澳大灣區(qū)財富管理高峰論壇在珠海圓滿落幕，在論壇上，數(shù)位經(jīng)濟金融及財富管理專家、學(xué)者，在論壇中就全球經(jīng)濟、監(jiān)管新規(guī)、房地產(chǎn)行業(yè)、股權(quán)投資、家族財富傳承等話題展開了深入探討，以尋求新時代下的財富管理新機遇。恒天財富董事長周斌在開場致辭中提到，日益強大的中國經(jīng)濟，日益壯大的高凈值群體，需要美好且專業(yè)的財富管理服務(wù)，恒天財富創(chuàng)業(yè)十年之路沒有絲毫懈怠，未來期許通過時間的堅守，成為國內(nèi)外高凈值客戶實現(xiàn)美好財富管理需求的踐行者。

專業(yè)的財富管理公司在嚴監(jiān)管環(huán)境下發(fā)展會更規(guī)范

得益于民眾可投資財富的快速增長，一眾財富管理公司紛紛涌現(xiàn)，恒天財富便是一個優(yōu)秀的代表。在過去的十年里，恒天財富順勢而為，迅速發(fā)展。恒天財富董事長周斌在論壇中表示恒天財富十年創(chuàng)業(yè)之路，一直堅持創(chuàng)新進取、合規(guī)自律，一直以服務(wù)實體經(jīng)濟為個人、企業(yè)創(chuàng)富助推國家經(jīng)濟發(fā)展、民族振興為首要目標，在這個過程中沒有過絲毫懈怠，始終以感恩和專業(yè)的精神踐行"以客戶為中心 做好財富管理"的企業(yè)使命。

對于財富管理行業(yè)來說，監(jiān)管也是一個不可避免的話題，對此，周斌在論壇中指出防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，金融是主戰(zhàn)場，2017年被稱為"史上最嚴金融監(jiān)管年"，從年初的《資管新規(guī)》內(nèi)審稿、銀監(jiān)會"三三四"專項整治，到年中的《減持新規(guī)》和《投資者適當性辦法》，再到年末《資管新規(guī)》征求意見稿和現(xiàn)金貸新規(guī)正式出臺，監(jiān)管政策密集發(fā)布，在此背景下，財富管理行業(yè)必將一改此前劣幣驅(qū)逐良幣的亂象，形成新的有利于專業(yè)合規(guī)財富管理公司生存的大好環(huán)境。

在周斌看來，嚴監(jiān)管對財富管理行業(yè)是一種利好。周斌認為隨著監(jiān)管要求加強，合規(guī)成本提高，財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)的洗牌已經(jīng)開始，專業(yè)的財富管理公司，必定會選擇進入規(guī)范發(fā)展的道路，而一些長期存在的行業(yè)頑疾，如剛性兌付，期限錯配，監(jiān)管套利等，在各方的共同努力下，也正在被逐漸打破，這樣不僅利好財富管理行業(yè)，也能在資本市場大浪淘沙之后，讓日益增長的高凈值人群的資產(chǎn)配置更理性、更安全。

隨著時代更迭的頻率越來越快，財富的創(chuàng)造和傳承也相應(yīng)地開啟了"加速度"。如何有效保護、管理并經(jīng)營好自有資產(chǎn)，正成為我國財富管理領(lǐng)域的新機遇、新挑戰(zhàn)的重要內(nèi)容，而此次恒天財富粵港澳大灣區(qū)財富管理高峰論壇正為此而生。

要把注意力放在新的經(jīng)濟增長點

在論壇上，光大證券首席經(jīng)濟學(xué)家彭文生表示加強金融監(jiān)管是大勢所趨，不是一時的權(quán)宜之計，不是一年兩年的問題，是五年、十年、十五年、二十年的問題。在對當前形勢進行分析后，彭文生指出經(jīng)濟都有周期的替代，總是有新的增長點要來，關(guān)鍵是要認清這個準則，不要把注意力放在舊的、過氣的行業(yè)，要把注意力放在新的經(jīng)濟增長點，未來十年數(shù)字經(jīng)濟、新經(jīng)濟是中國經(jīng)濟的希望，此處的數(shù)字經(jīng)濟是能真正幫助實體經(jīng)濟降低運營成本、提高效率的數(shù)字經(jīng)濟。

工欲善其事，必先利其器。在對宏觀基本面了解之后，景林資產(chǎn)董事總經(jīng)理田峰對價值投資進行了剖析，田峰表示真實投資世界中風險和收益并不完全對等，真的投資就是在尋找風險或定價錯誤的時候；其次，風險和波動不完全對等，每類資產(chǎn)都有不同的波動周期或是特性，比如房地產(chǎn)，每年、每月都做一個房地產(chǎn)投資決策，肯定是不現(xiàn)實的；最后是資產(chǎn)配置，首先做好低風險的配置，這樣才能把整體收益率提高。具體到投資策略，在田峰看來，分為博弈類和非博弈類，而通過非博弈思維，堅守優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)，在有足夠安全邊際的時候逆向投資，正在成為越來越重要的投資方式及邏輯。

在掌握術(shù)與道之后，哪些領(lǐng)域值得關(guān)注便成為論壇的下一個關(guān)注點。而對于常說常新的房地產(chǎn)市場，此次論壇也有涉及。中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會首席研究員、《中國房地產(chǎn)年鑒》《中國房地產(chǎn)市場報告》主編李戰(zhàn)軍在論壇中表示中國金融和房地產(chǎn)業(yè)依然是未來經(jīng)濟發(fā)展的增長點，當前中國未來房地產(chǎn)行業(yè)框架的頂層設(shè)計基本完成，圍繞頂層框架形成的長效機制有待未來市場的檢驗。 "市場化的住房制度改革沒有錯"，李戰(zhàn)軍說，"相信市場的邏輯，還是相信政策調(diào)控的邏輯--判斷不同，將會選擇不同的政策和道路。"

近年來，新一代創(chuàng)富人群逐漸進入交接期，在增富之外，如何保持家族財富的保值與傳承成為熱點話題，對于此，香港中文大學(xué)商學(xué)院教授、華人家族企業(yè)傳承治理權(quán)威專家范博宏指出家族企業(yè)的成長與傳承，需跨越溝通、價值觀、自我成長、方法制度、愛的能力五重路障，建議大家找到專業(yè)、信任并且以客戶為先的財富管理機構(gòu)合作，然后把時間和精力放在家庭治理，因為光是有形的財富管理是不夠的，必須親力親為管理好自己的無形財富。

據(jù)悉，恒天財富創(chuàng)業(yè)十年《企業(yè)社會責任白皮書》在25日舉辦的頒獎盛典中得以披露。白皮書指出恒天財富十年中始終以"客戶至上 誠信盡責"為履行社會責任的底線，長期以來，恒天財富通過為各位客戶提供可信賴的產(chǎn)品和服務(wù)，不斷滿足客戶個性化的、一站式的資產(chǎn)配置需求。具體而言，過去十年，恒天財富從產(chǎn)品采集和自主開發(fā)兩方面發(fā)力，對產(chǎn)品線持續(xù)豐富，截至2017年底，形成了股權(quán)、固收、二級、海外、家族傳承，以及保險等六大類產(chǎn)品。

隨著產(chǎn)品線的不斷豐富，恒天財富為客戶實現(xiàn)了多元化資產(chǎn)配置。除此之外，恒天財富也致力于讓客戶能享受到豐富多彩的非金融服務(wù)。創(chuàng)業(yè)十年間，恒天財富陸續(xù)成立恒樂匯客戶私享俱樂部、打造互聯(lián)網(wǎng)社區(qū)服務(wù)平臺、推出了一系列增值尊享禮遇，同時增設(shè)客戶隱私保護機制，以求讓客戶獲得更精致、更匹配的體驗和服務(wù)。

如今已是 2018年，正值恒天財富創(chuàng)業(yè)十周年，站在"第二個十年"的起跑線上，"專家型"財富管理機構(gòu)成為恒天財富的一個方向。