審判吳小暉：被控騙取652億元、職務(wù)侵占100億元

每經(jīng)編輯 涂穎浩 冷輝    

3月28日上午，上海市第一中級人民法院公開開庭審理上海市人民檢察院第一分院提起公訴的安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱安邦集團(tuán)）原董事長、總經(jīng)理吳小暉犯集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪一案。

今天上午9:30，上海一中院新浪官方微博開始分階段播報(bào)庭審情況。上海市人民檢察院第一分院派員出庭支持公訴。被告人吳小暉及其辯護(hù)人到庭參加訴訟。人大代表、媒體記者、社會(huì)各界群眾及被告人吳小暉部分家屬等五十余人到庭旁聽庭審。每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）記者已趕赴上海一中院，但未能進(jìn)入庭審現(xiàn)場。

書記員宣布法庭紀(jì)律后，審判長宣布開庭，核實(shí)被告人吳小暉的身份、宣布合議庭組成人員、書記員、公訴人、辯護(hù)人等名單，告知被告人相關(guān)訴訟權(quán)利。審判長宣讀庭前會(huì)議報(bào)告。庭前會(huì)議主要明確了以下事項(xiàng)：

第一，被告人、辯護(hù)人對本案的管轄無異議；

第二，被告人及辯護(hù)人均明確表示不申請回避、不申請非法證據(jù)排除；

第三，控辯雙方對庭審舉證、質(zhì)證的順序和方式達(dá)成了一致意見等。

被控集資詐騙罪

法庭調(diào)查階段，公訴人指控，2011年，被告人吳小暉隱瞞對產(chǎn)業(yè)公司的實(shí)際控制關(guān)系，通過產(chǎn)業(yè)公司控股安邦財(cái)險(xiǎn)、安邦集團(tuán)后，以安邦財(cái)險(xiǎn)為融資平臺(tái)，指令該公司開發(fā)投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品并主導(dǎo)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，授意制作虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、宣傳折頁等申報(bào)材料，騙取保監(jiān)會(huì)的銷售批復(fù)，向社會(huì)募集資金。

起訴書稱，2011年7月，在投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售金額超過保監(jiān)會(huì)批復(fù)規(guī)模后，吳小暉無視監(jiān)管規(guī)定，仍然下達(dá)超大規(guī)模銷售指標(biāo)，并以超募資金兩次增資安邦集團(tuán)及安邦財(cái)險(xiǎn)，虛構(gòu)償付能力，披露虛假信息，持續(xù)向社會(huì)公眾虛假宣傳，非法募集資金規(guī)模急劇擴(kuò)大。

起訴書指出，截至2017年1月5日，累計(jì)向1056萬余人次銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品，超出批復(fù)規(guī)模募集資金人民幣7238.67億元，并將部分超募資金轉(zhuǎn)移至吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司，用于對外投資、歸還債務(wù)、個(gè)人揮霍等。至案發(fā)，實(shí)際騙取652.48億元。

被控職務(wù)侵占罪

2007年1月，被告人吳小暉利用擔(dān)任安邦財(cái)險(xiǎn)副董事長，全面負(fù)責(zé)該公司經(jīng)營管理的職務(wù)便利，指使公司高管采用劃款不記賬的方式，將保費(fèi)資金30億元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。其中，29.25億元用于支付吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司拖欠工程款及利息，其余0.75億元沉淀于吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。

2011年6月，被告人吳小暉利用上述職務(wù)便利，指使他人采用劃款不記賬的方式，將保費(fèi)資金70億元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。其中，69億元作為吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司的自有資金，用于增資安邦財(cái)險(xiǎn)，其余1億元沉淀于吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人吳小暉以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別別巨大；利用職務(wù)上的便利，將本單位資金非法占為己有，數(shù)額巨大；其行為已分別已觸犯《刑法》第一百九十二條、第二百七十一條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪追究吳小暉的刑事責(zé)任。

被告人吳小暉對指控的事實(shí)和罪名均提出異議，被告人吳小暉表示，自己不懂法律，不知道其行為是否構(gòu)成犯罪。

公訴人、辯護(hù)人先后圍繞本案指控的事實(shí)向被告人吳小暉訊問、發(fā)問。被告人吳小暉承認(rèn)其控制的產(chǎn)業(yè)公司入股安邦財(cái)險(xiǎn)、安邦集團(tuán)，但否認(rèn)曾擔(dān)任安邦財(cái)險(xiǎn)的副董事長；承認(rèn)在銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中曾收到保監(jiān)會(huì)禁止超規(guī)模銷售的監(jiān)管函。但其個(gè)人理解沒有超過規(guī)模。對起訴指控事實(shí)有關(guān)的其他問題，被告人吳小暉或者沒有正面回答，或者部分否認(rèn)。

庭審仍在繼續(xù)，每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）也將第一時(shí)間跟進(jìn)。

吳小暉實(shí)際控股安邦集團(tuán)達(dá)98.22%

吳小暉案法庭調(diào)查進(jìn)入舉證、質(zhì)證環(huán)節(jié)。公訴人出示了安邦財(cái)險(xiǎn)及安邦集團(tuán)的公司工商登記設(shè)立和變更資料、保監(jiān)會(huì)的相關(guān)批復(fù)、吳小暉任職情況等書證證明安邦財(cái)險(xiǎn)于2004年成立。成立時(shí)7家初始股東中，6家是吳小暉實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司。吳小暉先后任安邦財(cái)險(xiǎn)的董事、常務(wù)副董事長。

2011年，安邦財(cái)險(xiǎn)變更為安邦集團(tuán)。2013年，吳小暉任安邦集團(tuán)董事長、總經(jīng)理。2014年3月和12月，吳小暉控制的中乒投資集團(tuán)有限公司等30余家產(chǎn)業(yè)公司分兩次增資180億元和319億元入股安邦集團(tuán)。截至2014年12月1日，安邦集團(tuán)注冊資本619億元，吳小暉控制的37家股東公司控股比例達(dá)98.22%。

被告人吳小暉表示，其不是安邦的籌備組組長；曾任安邦財(cái)險(xiǎn)的董事和安邦集團(tuán)的董事長，負(fù)責(zé)公司戰(zhàn)略；作為董事長保留了否決權(quán)。

辯護(hù)人除同意被告人吳小暉的意見外，還提出原安邦財(cái)險(xiǎn)、新安邦財(cái)險(xiǎn)和安邦集團(tuán)都是依法設(shè)立的。

圖片來源：上海一中院

吳小暉妹妹等證言：200多家公司均由吳小暉控制

公訴人繼續(xù)舉證。公訴人播放原安邦集團(tuán)多位高管及吳小暉妹妹吳某某等證人的作證視頻、出示證人證言，證明200多家產(chǎn)業(yè)公司都是吳小暉個(gè)人所有和控制的公司，并利用其中38家公司，通過2011年6月和2014年的兩次增資入股，絕對控制了安邦集團(tuán)及安邦財(cái)險(xiǎn)等子公司； 吳小暉將安邦財(cái)險(xiǎn)作為融資平臺(tái)，采用對安邦系公司與產(chǎn)業(yè)公司實(shí)施明暗兩條線管理的方式，掌控核心財(cái)務(wù)人員，打通安邦保費(fèi)資金與產(chǎn)業(yè)公司之間的劃轉(zhuǎn)通道，為其將安邦保費(fèi)資金轉(zhuǎn)移至產(chǎn)業(yè)公司作了充分準(zhǔn)備。

公訴人播放證人作證視頻舉證公訴人播放證人作證視頻舉證

吳某某的證言還證實(shí)，吳小暉將其安排到產(chǎn)業(yè)公司工作，幫助設(shè)立和管理產(chǎn)業(yè)公司； 吳小暉讓其多次借用老鄉(xiāng)或親戚的身份證注冊了大量空殼的產(chǎn)業(yè)公司，其中部分公司用于增資入股安邦。

公訴人還宣讀或出示了其他安邦集團(tuán)高管及工作人員，產(chǎn)業(yè)公司高管、工作人員、掛名股東等100余人的書面證言，出示了工商查詢資料、產(chǎn)業(yè)公司名錄等書證及司法鑒定意見書，與前述證言相互印證，進(jìn)一步證實(shí)前述證言的內(nèi)容。

被告人吳小暉表示，有的產(chǎn)業(yè)公司以前的股東不是他，他也不知道有這么多產(chǎn)業(yè)公司。辯護(hù)人除同意被告人吳小暉的意見外還提出，部分產(chǎn)業(yè)公司成立于安邦財(cái)險(xiǎn)之前； 部分相關(guān)證人系在產(chǎn)業(yè)公司成立后進(jìn)入產(chǎn)業(yè)公司，并不清楚產(chǎn)業(yè)公司的成立情況，相關(guān)證言系推斷。

吳小暉否認(rèn)轉(zhuǎn)移資金逃避監(jiān)管、對抗審查等指控

在庭審現(xiàn)場，公訴人宣讀安邦集團(tuán)、安邦財(cái)險(xiǎn)、產(chǎn)業(yè)公司高管及工作人員等30余人的證言，出示有關(guān)公司相關(guān)人員微信往來審批截圖、記賬憑證、銀行流水、用款申請單、保監(jiān)會(huì)的行政認(rèn)定函等書證及司法鑒定意見書，進(jìn)一步印證被告人吳小暉通過隱瞞對產(chǎn)業(yè)公司的實(shí)際控制關(guān)系，再通過產(chǎn)業(yè)公司又實(shí)際控制安邦集團(tuán)、安邦財(cái)險(xiǎn)的事實(shí)，以及通過明暗兩條線的管理方式，達(dá)到轉(zhuǎn)移保費(fèi)至產(chǎn)業(yè)公司的目的。

被告人吳小暉認(rèn)為，證人證言、行政認(rèn)定函和司法鑒定意見等都不屬實(shí)，其沒有轉(zhuǎn)移資金，增資款是真實(shí)的自有資金。辯護(hù)人除同意被告人吳小暉的意見外，還提出資金轉(zhuǎn)移到產(chǎn)業(yè)公司均系正常的資金運(yùn)用行為。

法庭上，公訴人宣讀了安邦集團(tuán)、產(chǎn)業(yè)公司高管及工作人員的證言，證明2017年3月，被告人吳小暉知道警方開始調(diào)查安邦集團(tuán)后，指令眾多高管和關(guān)鍵崗位員工外逃或休假逃避調(diào)查，更換電腦、手機(jī)，刪除“邦邦”審批系統(tǒng)，清理電子郵件及銷毀數(shù)據(jù)資料、工作記錄等方式對抗調(diào)查，隱瞞、掩蓋犯罪事實(shí)。

被告人吳小暉表示，其沒有逃避監(jiān)管、對抗審查。辯護(hù)人除同意被告人吳小暉的意見外，還認(rèn)為該組證據(jù)與指控的事實(shí)沒有關(guān)聯(lián)性。

公訴人舉證吳小暉集資詐騙為個(gè)人行為

公訴人宣讀安邦集團(tuán)、安邦財(cái)險(xiǎn)、產(chǎn)業(yè)公司的董事高管及工作人員等的證言，出示董事會(huì)決議、增資批復(fù)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及售后回購協(xié)議、資產(chǎn)管理合同、微信審批截圖、資金劃撥審批表、記賬憑證、行政認(rèn)定函等書證及司法鑒定意見書，證明被告人吳小暉通過虛假投資、分紅等名義將1601億余元超募的保費(fèi)資金，劃轉(zhuǎn)至其個(gè)人實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司，用于對外投資、歸還債務(wù)等，至案發(fā)時(shí)實(shí)際騙取652.48億元的事實(shí)。

相關(guān)證據(jù)還證明180億元和319億元兩次增資款，均是被告人吳小暉以股權(quán)投資等名義將安邦財(cái)險(xiǎn)超募的保費(fèi)資金劃出后經(jīng)過層層流轉(zhuǎn)，最終進(jìn)入31家產(chǎn)業(yè)公司作為自有資金轉(zhuǎn)入安邦資本金賬戶增資。

公訴人還出示證據(jù)，證明被告人吳小暉的集資詐騙行為系基于個(gè)人意志、為謀取個(gè)人利益而實(shí)施的個(gè)人行為。

被告人吳小暉表示前述證據(jù)不屬實(shí)，項(xiàng)目投資、注冊資金、股權(quán)交易都是真實(shí)、合法的。辯護(hù)人提出，相關(guān)證據(jù)只能證明資金走向，與集資詐騙的事實(shí)沒有關(guān)聯(lián)性，最多是違規(guī)運(yùn)用資金行為。

公訴人對被告人吳小暉及辯護(hù)人意見作了進(jìn)一步說明，指出相關(guān)證據(jù)能夠證實(shí)，被告人吳小暉假借投資的名義，將超募的保費(fèi)資金劃入產(chǎn)業(yè)公司作為自有資金增資安邦財(cái)險(xiǎn)和安邦集團(tuán)，并未將保費(fèi)資金用于對應(yīng)的項(xiàng)目，截止案發(fā)時(shí)產(chǎn)業(yè)公司尚有652億余元未歸還安邦財(cái)險(xiǎn)，根據(jù)司法解釋的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為集資詐騙的犯罪事實(shí)。

法庭辯論丨公訴人：吳小暉的行為構(gòu)成集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪

一、公訴人發(fā)表公訴意見

1、被告人吳小暉的行為構(gòu)成集資詐騙罪

首先，吳小暉的行為屬于非法集資。保險(xiǎn)法明文規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會(huì)批復(fù)的范圍內(nèi)經(jīng)營。吳小暉指令安邦財(cái)險(xiǎn)超出保監(jiān)會(huì)批復(fù)的規(guī)模銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品向社會(huì)公眾吸收資金，違反保險(xiǎn)法的規(guī)定，具賄嚴(yán)重的違法性，屬于非法集資行為。其次，吳小暉在非法集資的過程中，采用了虛構(gòu)安邦財(cái)險(xiǎn)償付能力及利潤、隱藏保費(fèi)收入和資金真實(shí)去向，持續(xù)向社會(huì)公眾提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等詐騙方法。最后，吳小暉將非法吸收的公眾資金假借投資等名義轉(zhuǎn)移至個(gè)人實(shí)際控制的產(chǎn)業(yè)公司非法占為己有。吳小暉的行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。

吳小暉指令安邦財(cái)險(xiǎn)超批復(fù)規(guī)模發(fā)售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品非法吸收公眾資金，采用虛假投資、虛假分紅、虛假記賬或不記賬等方式將1601.07億元超募保費(fèi)資金轉(zhuǎn)入其實(shí)際控制的個(gè)人產(chǎn)業(yè)公司，實(shí)際騙取652.48億元，根據(jù)司法解釋規(guī)定，吳小暉構(gòu)成集資詐騙罪，犯罪數(shù)額特別巨大。

2、被告人吳小暉的行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪

根據(jù)我國刑法規(guī)定，公司、企業(yè)等單位人員，利用職務(wù)便利，將本單位的財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，成職務(wù)侵占罪。被告人吳小暉的行為，符合職務(wù)侵占罪的構(gòu)成要件，且數(shù)額巨大。

被告人吳小暉利用擔(dān)任原安邦財(cái)險(xiǎn)董事、副董事長，全面負(fù)責(zé)安邦財(cái)險(xiǎn)經(jīng)營管理的職務(wù)便利，先后兩次將本單位資金合計(jì)100億元用于個(gè)人控制的大量產(chǎn)業(yè)公司進(jìn)行還債和增資安邦財(cái)險(xiǎn)，已實(shí)際占有了單位資金，構(gòu)成職務(wù)侵占罪。

3、本案的社會(huì)危害性

被告人吳小暉的犯罪行為嚴(yán)重危及保險(xiǎn)投資人資金安全，損害社會(huì)公眾利益； 嚴(yán)重背離保險(xiǎn)業(yè)保障宗旨，擾亂保險(xiǎn)市場秩序； 嚴(yán)重破壞金融管理秩序，沖擊國家金融安全。本案沒有發(fā)生保險(xiǎn)投資人的現(xiàn)實(shí)損失，是由于保監(jiān)會(huì)對安邦集團(tuán)、安邦財(cái)險(xiǎn)及時(shí)接管，有效防止了金融風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)投資人利益的損失。

4、本案的法律適用、量刑情節(jié)及警示意義

被告人吳小暉的行為觸犯我國刑法規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。吳小暉在案發(fā)后始終對其犯罪行為進(jìn)行多種辯解，不具有坦白罪行的從輕或者減輕處罰的量刑情節(jié)。

最后陳述

根據(jù)法律規(guī)定，被告人享有最后陳述的權(quán)利。在最后陳述階段，被告人吳小暉當(dāng)庭表示深刻反省、認(rèn)罪悔罪，并對自己的行為表示深刻的懺悔，感謝司法機(jī)關(guān)的幫助、教育和挽救，請求從輕處罰。

隨后，審判長宣布休庭，合議庭將根據(jù)庭審查明的事實(shí)、證據(jù)依法進(jìn)行評議，擇期宣判。

從“不能履職”到庭審，不到一年

2017年6月13日，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)在官網(wǎng)發(fā)表聲明稱，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)董事長兼總經(jīng)理吳小暉先生，因個(gè)人原因不能履職，已授權(quán)集團(tuán)相關(guān)高管代為履行職務(wù)，集團(tuán)經(jīng)營狀況一切正常。

安邦保險(xiǎn)官網(wǎng)顯示，安邦保險(xiǎn)總資產(chǎn)約為19710億元，在全球聘用了3萬多名員工，擁有超過3500萬客戶和遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、銀行和資產(chǎn)管理。

2017年5月15日，吳小暉在比利時(shí)大使官邸參加花園招待會(huì)，這是吳小暉在公開場合露面的最后一次報(bào)道。

2018年2月23日，上海市人民檢察院第一分院官網(wǎng)消息：上海市人民檢察院第一分院依法對吳小暉集資詐騙、職務(wù)侵占案向上海市第一中級人民法院提起公訴。

中國保監(jiān)會(huì)2月23日宣布，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司原董事長、總經(jīng)理吳小暉因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被依法提起公訴。鑒于安邦集團(tuán)存在違反法律法規(guī)的經(jīng)營行為，可能嚴(yán)重危及公司償付能力，為保持安邦集團(tuán)照常經(jīng)營，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，依照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)決定于2018年2月23日起，對安邦集團(tuán)實(shí)施接管，接管期限一年。

2017年6月以來，保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管工作安排，派出工作組進(jìn)駐安邦集團(tuán)，深入開展現(xiàn)場檢查，強(qiáng)化公司現(xiàn)場監(jiān)管，督促公司改善經(jīng)營管理。目前，安邦集團(tuán)經(jīng)營總體穩(wěn)定，業(yè)務(wù)運(yùn)行基本平穩(wěn)，保險(xiǎn)消費(fèi)者及各利益相關(guān)方合法權(quán)益得到了有效保護(hù)。

經(jīng)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)，安邦集團(tuán)存在違反相關(guān)法律法規(guī)問題，保監(jiān)會(huì)已依法責(zé)令安邦集團(tuán)調(diào)整吳小暉董事長、總經(jīng)理職務(wù)。保監(jiān)會(huì)依照法律規(guī)定，會(huì)同人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等有關(guān)部門成立接管工作組，全面接管安邦集團(tuán)經(jīng)營管理，全權(quán)行使安邦集團(tuán)三會(huì)一層職責(zé)。接管不改變安邦集團(tuán)對外的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。接管期間，接管工作組將在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，依法依規(guī)采取切實(shí)有效措施，保持公司照常經(jīng)營，確保保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益得到充分保障，并依法維護(hù)各利益相關(guān)方合法權(quán)益。

據(jù)介紹，接管過程中，接管工作組將積極引入優(yōu)質(zhì)社會(huì)資本，完成股權(quán)重整，保持安邦集團(tuán)民營性質(zhì)不變。

每經(jīng)記者 涂穎浩 冷輝 宋戈

每經(jīng)編輯 王嘉琦