信托業(yè)一周公示3張罰單 “父愛式”監(jiān)管不再

2018年才拉開序幕，信托行業(yè)的罰單便已大有超越2017年的態(tài)勢。

上周以來，萬向信托、廈門信托、國通信托等被罰的公示相繼掛網。另據證券時報記者了解，也有數(shù)家信托已經收到監(jiān)管部門開出的罰單，相關處罰將于近期公示掛網。

某中型信托公司研究發(fā)展部相關人士向記者表示，監(jiān)管高壓將貫徹持續(xù)于整個2018年。在這個背景下，各家信托公司應以依法合規(guī)為底線，樹立起先規(guī)范后發(fā)展的意識。

強監(jiān)管席卷信托業(yè)

進入2018年以來，銀監(jiān)會依舊氣勢不減地開出數(shù)個巨額罰單。

最近的一單在1月27日，銀監(jiān)會公布查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構共計罰沒2.95億元。

具體到信托行業(yè)，于2017年末掀起的強監(jiān)管也依然在極致發(fā)威。

回顧2017年初，第一張罰單誕生于3月份。時至當年5月中旬，才有華鑫信托、北方信托等公司相繼被監(jiān)管作出處罰決定。而僅在2018年1月22日至1月28日這一周，就有3家信托公司被處罰的公示掛網。

其中，萬向信托因“違規(guī)要求提供擔保”被浙江銀監(jiān)局罰款20萬元；廈門信托因“內部控制管理不到位，信托業(yè)務違反審慎經營規(guī)則”案由，被廈門銀監(jiān)局罰款40萬元；國通信托則因“在設立信托計劃時，未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查；在信托業(yè)務經營中，違規(guī)接收了地方政府部門提供的承諾函”被罰70萬元。

銀監(jiān)會表示，今年將進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

“父愛式”監(jiān)管不再

一紙罰單所涉及的金額雖然不高，但卻給信托公司后續(xù)業(yè)務開展、公司聲譽以及監(jiān)管評級等多方面帶來負面影響。在2018年的強監(jiān)管中，多位業(yè)內人士表示，各家信托公司應以依法合規(guī)為底線，樹立起先規(guī)范后發(fā)展的意識。

某信托公司研究員袁吉偉表示，目前監(jiān)管部門加大了處罰力度，在制定新政策中，監(jiān)管部門與金融機構的博弈也較以往更加激烈。在充分評估市場影響的同時，監(jiān)管部門會表現(xiàn)得更加強硬，逐步放棄“父愛式”監(jiān)管。此外，雖然目前仍是分業(yè)監(jiān)管，但監(jiān)管的協(xié)調性較以往明顯提高，令監(jiān)管套利的情況無處遁形。

袁吉偉認為，當前我國金融體系風險突出的領域主要包括，表外業(yè)務交錯復雜、金融業(yè)務期限錯配、高杠桿問題突出以及資金虛假流向違規(guī)領域等等。

上述人士預計，未來嚴監(jiān)管會將重點放在宏觀審慎監(jiān)管、微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管以及金融行業(yè)基礎設施建設等方面，并且以更高的要求進行監(jiān)管制度的完善和監(jiān)管制度的創(chuàng)設。