信托業(yè)一周公示3張罰單 “父愛(ài)式”監(jiān)管不再

2018年才拉開(kāi)序幕，信托行業(yè)的罰單便已大有超越2017年的態(tài)勢(shì)。

上周以來(lái)，萬(wàn)向信托、廈門(mén)信托、國(guó)通信托等被罰的公示相繼掛網(wǎng)。另?yè)?jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，也有數(shù)家信托已經(jīng)收到監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出的罰單，相關(guān)處罰將于近期公示掛網(wǎng)。

某中型信托公司研究發(fā)展部相關(guān)人士向記者表示，監(jiān)管高壓將貫徹持續(xù)于整個(gè)2018年。在這個(gè)背景下，各家信托公司應(yīng)以依法合規(guī)為底線，樹(shù)立起先規(guī)范后發(fā)展的意識(shí)。

強(qiáng)監(jiān)管席卷信托業(yè)

進(jìn)入2018年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)依舊氣勢(shì)不減地開(kāi)出數(shù)個(gè)巨額罰單。

最近的一單在1月27日，銀監(jiān)會(huì)公布查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。

具體到信托行業(yè)，于2017年末掀起的強(qiáng)監(jiān)管也依然在極致發(fā)威。

回顧2017年初，第一張罰單誕生于3月份。時(shí)至當(dāng)年5月中旬，才有華鑫信托、北方信托等公司相繼被監(jiān)管作出處罰決定。而僅在2018年1月22日至1月28日這一周，就有3家信托公司被處罰的公示掛網(wǎng)。

其中，萬(wàn)向信托因“違規(guī)要求提供擔(dān)保”被浙江銀監(jiān)局罰款20萬(wàn)元；廈門(mén)信托因“內(nèi)部控制管理不到位，信托業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”案由，被廈門(mén)銀監(jiān)局罰款40萬(wàn)元；國(guó)通信托則因“在設(shè)立信托計(jì)劃時(shí)，未對(duì)部分委托人是否為合格投資者進(jìn)行嚴(yán)格資格審查；在信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，違規(guī)接收了地方政府部門(mén)提供的承諾函”被罰70萬(wàn)元。

銀監(jiān)會(huì)表示，今年將進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

“父愛(ài)式”監(jiān)管不再

一紙罰單所涉及的金額雖然不高，但卻給信托公司后續(xù)業(yè)務(wù)開(kāi)展、公司聲譽(yù)以及監(jiān)管評(píng)級(jí)等多方面帶來(lái)負(fù)面影響。在2018年的強(qiáng)監(jiān)管中，多位業(yè)內(nèi)人士表示，各家信托公司應(yīng)以依法合規(guī)為底線，樹(shù)立起先規(guī)范后發(fā)展的意識(shí)。

某信托公司研究員袁吉偉表示，目前監(jiān)管部門(mén)加大了處罰力度，在制定新政策中，監(jiān)管部門(mén)與金融機(jī)構(gòu)的博弈也較以往更加激烈。在充分評(píng)估市場(chǎng)影響的同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)會(huì)表現(xiàn)得更加強(qiáng)硬，逐步放棄“父愛(ài)式”監(jiān)管。此外，雖然目前仍是分業(yè)監(jiān)管，但監(jiān)管的協(xié)調(diào)性較以往明顯提高，令監(jiān)管套利的情況無(wú)處遁形。

袁吉偉認(rèn)為，當(dāng)前我國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)突出的領(lǐng)域主要包括，表外業(yè)務(wù)交錯(cuò)復(fù)雜、金融業(yè)務(wù)期限錯(cuò)配、高杠桿問(wèn)題突出以及資金虛假流向違規(guī)領(lǐng)域等等。

上述人士預(yù)計(jì)，未來(lái)嚴(yán)監(jiān)管會(huì)將重點(diǎn)放在宏觀審慎監(jiān)管、微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管以及金融行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面，并且以更高的要求進(jìn)行監(jiān)管制度的完善和監(jiān)管制度的創(chuàng)設(shè)。