恒天財(cái)富：始終以客戶為中心 持續(xù)構(gòu)建多元化產(chǎn)品體系

中國私人財(cái)富市場仍然在高速增長，根據(jù)招商銀行與貝恩公司發(fā)布的《2017中國私人財(cái)富報(bào)告》，2017年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模將達(dá)到188萬億元，中國高凈值人群將達(dá)到187萬左右，而高凈值人群持有的財(cái)富總量將達(dá)58萬億元。

在這個(gè)快速增長的行業(yè)中，作為國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)佼佼者的恒天財(cái)富，一路走來的每一步都認(rèn)真踐行以客戶為中心的使命，盡到優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的本份。

順勢而為 完成資管轉(zhuǎn)型

在日益增長的數(shù)據(jù)背后，是恒天財(cái)富對財(cái)富管理行業(yè)變動的敏銳把握、對客戶需求的執(zhí)著追求。隨著“大資管”趨勢的逐步深化，財(cái)富管理行業(yè)開始逐步向更務(wù)實(shí)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新、開發(fā)與設(shè)計(jì)的目標(biāo)邁進(jìn)。對此，恒天財(cái)富順勢而為，進(jìn)行資管戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，通過上下游的整合打造了全產(chǎn)業(yè)鏈的財(cái)富管理模式，為恒天財(cái)富高凈值客戶提供多元化資產(chǎn)配置。

2016年，恒天財(cái)富旗下私募管理人恒天中巖投資管理有限公司調(diào)整組織架構(gòu)，成立六大事業(yè)部，包含固定收益、股權(quán)并購、二級量化、投融資顧問及另類、海外投資、家族辦公室。

在優(yōu)秀的資產(chǎn)管理架構(gòu)下，恒天財(cái)富按照風(fēng)險(xiǎn)偏好建成公募以及覆蓋債權(quán)、股權(quán)、二級、海外及其他的私募產(chǎn)品線，適應(yīng)不同客戶的多元化配置需求。2017年，恒天財(cái)富將五大產(chǎn)品類別加以形象化、品牌化，在滿足投資人當(dāng)下投資需求的同時(shí)，以進(jìn)一步增強(qiáng)客戶的產(chǎn)品體驗(yàn)，分別為“春華”系列-恒天財(cái)富股權(quán)類產(chǎn)品、“銀杏”系列-恒天財(cái)富債權(quán)類產(chǎn)品、“錦繡”系列-恒天財(cái)富二級市場類產(chǎn)品、“豐和”系列——恒天財(cái)富海外投資類產(chǎn)品、“秋實(shí)”系列——恒天財(cái)富家族傳承類產(chǎn)品。

與多系列、多元化的產(chǎn)品條線相得益彰的是，2017年，恒天財(cái)富的各項(xiàng)業(yè)績也高歌猛進(jìn)。

在類固收產(chǎn)品方面，恒天財(cái)富遵循客戶至上，2017年，持續(xù)完善類固收業(yè)務(wù)產(chǎn)品線布局，為客戶配置了多品類、多期限的產(chǎn)品，恒天財(cái)富類固收業(yè)務(wù)的收益率水平持續(xù)攀升。

公募基金產(chǎn)品方面，2017年，在恒天財(cái)富推薦的公募基金產(chǎn)品收益中，超過八成的基金排名在同類中居于前列，具體而言，股票型基金的平均收益高達(dá)35.59%，指數(shù)型基金的平均收益為18.19%，混合型基金的平均收益高達(dá)28.65%。

此外，2017年恒天財(cái)富私募股權(quán)類產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模同比增長52%；二級產(chǎn)品方面，今年恒天財(cái)富旗下恒天中巖將價(jià)值類投資策略產(chǎn)品占二級市場母基金的配置比例提升至60%，獲得良好的配置效果；而恒天財(cái)富的對沖母基金、量化母基金系列產(chǎn)品在2017年均實(shí)現(xiàn)正收益，并且回撤小于市場平均水平。

值得一提的是，在保險(xiǎn)規(guī)劃方面，恒天財(cái)富的保險(xiǎn)產(chǎn)品線也正逐步完善，目前高額意外傷害險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)和終身重大疾病險(xiǎn)等在內(nèi)的各類保險(xiǎn)產(chǎn)品均已上線，高凈值客戶通過恒天財(cái)富一站式完成保險(xiǎn)配置的習(xí)慣正在逐步養(yǎng)成。

恒天財(cái)富所做的努力也得到客戶的認(rèn)可，這在不斷增長的客戶群體和日益攀升的成交規(guī)模上得到體現(xiàn)。截至2017年11月30日，恒天財(cái)富共成交了75894名高凈值客戶。

嚴(yán)把風(fēng)控 為客戶資產(chǎn)護(hù)航

財(cái)富管理的本質(zhì)是管理風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)形式是各種金融產(chǎn)品，隨著整個(gè)環(huán)境的變化，恒天財(cái)富的風(fēng)控體系也在不斷優(yōu)化升級，目前恒天財(cái)富實(shí)行金融產(chǎn)品全生命周期管理體系，在資產(chǎn)最后推薦給投資人之前，恒天財(cái)富確保產(chǎn)品已經(jīng)過初審、總部風(fēng)控審核、投資決策與產(chǎn)品評審委員會終審等多層環(huán)節(jié)把關(guān)。

風(fēng)控中心最主要的職責(zé)就是項(xiàng)目準(zhǔn)入，即對公司采集到的各類產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立客觀的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估，評價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)程度和收益水平是否匹配，是否適合向客戶推介，適合向什么風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶推介。為更好的完成項(xiàng)目準(zhǔn)入評審工作，今年以來，恒天財(cái)富風(fēng)控中心先后制訂和優(yōu)化數(shù)十項(xiàng)制度規(guī)范，形成了完整的風(fēng)控評審制度體系，與此同時(shí)，恒天財(cái)富在風(fēng)控中心內(nèi)部新組建信用評級部，專門對資管業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)及底層交易對手進(jìn)行專業(yè)的信用評級。

在此基礎(chǔ)上，今年前十個(gè)月，恒天財(cái)富風(fēng)控中心共對115家各類合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行評級準(zhǔn)入；對近500個(gè)各類項(xiàng)目進(jìn)行評審，涵蓋市場上的絕大多數(shù)項(xiàng)目類型，經(jīng)過恒天財(cái)富風(fēng)控中心、投資與產(chǎn)品評審委員會的層層嚴(yán)格審核，僅有不到三分之一的項(xiàng)目通過評審，進(jìn)入后續(xù)流程。

但風(fēng)控到此并未結(jié)束，在恒天財(cái)富看來，產(chǎn)品篩選、風(fēng)控評審很重要，投后管理與存續(xù)服務(wù)也一樣重要。在具體的投后管理方面，恒天財(cái)富按照明確頻率定期檢查存續(xù)產(chǎn)品，通過定期與管理人、融資方溝通、負(fù)面信息監(jiān)測、公開信息檢索等方式開展投后工作，并針對重點(diǎn)產(chǎn)品，拜訪約談管理人和融資方，開展現(xiàn)場檢查工作。

在具體的存續(xù)期服務(wù)方面，恒天財(cái)富近來在私募連線的基礎(chǔ)上不斷改進(jìn)，目前正在推進(jìn)大客戶拜訪以及存續(xù)產(chǎn)品現(xiàn)場匯報(bào)會等工作，并計(jì)劃安排管理人面對面向客戶匯報(bào)產(chǎn)品運(yùn)行情況，以求為客戶提供更周到的服務(wù)，此外，恒天財(cái)富還推出不同頻次的產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告、投研報(bào)告，以便讓投資人更好的把握產(chǎn)品的運(yùn)作情況和未來控制方向。

無論是對于自主設(shè)計(jì)產(chǎn)品，還是代銷產(chǎn)品，恒天財(cái)富一直嚴(yán)于律己，力求每個(gè)產(chǎn)品都做到勤勉盡責(zé)、每項(xiàng)流程都嚴(yán)守規(guī)范，確保信任恒天財(cái)富的客戶資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可控，為客戶資產(chǎn)和恒天財(cái)富保駕護(hù)航。

先發(fā)優(yōu)勢 加碼企業(yè)金融服務(wù)

“以客戶為中心”始終是恒天財(cái)富堅(jiān)持的宗旨，不過，客戶已不再僅僅局限于個(gè)人，企業(yè)客戶也將納入恒天財(cái)富的客戶服務(wù)版圖之中。據(jù)上市公司公告統(tǒng)計(jì)，2016年全國3224家上市公司共購買理財(cái)產(chǎn)品約8139億元，同比增長48%，由此可見，上市公司對于企業(yè)金融服務(wù)的需求正在快速地增長，而恒天財(cái)富也早已做好準(zhǔn)備。

2017年初，恒天財(cái)富成立企業(yè)金融事業(yè)部，持續(xù)深挖細(xì)分領(lǐng)域客戶需求，為企業(yè)客戶提供更好的金融產(chǎn)品、基礎(chǔ)服務(wù)以及各項(xiàng)增值服務(wù)，將企業(yè)金融定為戰(zhàn)略級業(yè)務(wù)板塊。

恒天財(cái)富給企業(yè)金融業(yè)務(wù)的定位是專業(yè)的企業(yè)金融顧問，主要為企業(yè)在金融方面的需求提供“咨詢服務(wù)”、“培訓(xùn)”、“投資需求”、“融資需求”、“資產(chǎn)管理服務(wù)”、“并購”等一系列服務(wù)。

而對于這一新開辟領(lǐng)域，恒天財(cái)富并不是無準(zhǔn)備而來，而是有自身的優(yōu)勢，首先是客戶優(yōu)勢，通過恒天財(cái)富傳統(tǒng)個(gè)人高凈值客戶的資產(chǎn)配置和服務(wù)，帶動整個(gè)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展；二是機(jī)制優(yōu)勢，恒天財(cái)富機(jī)制更靈活，包括總分的協(xié)同聯(lián)動，對企業(yè)客戶一些定制化需求的快速響應(yīng)；三是產(chǎn)品篩選能力強(qiáng)，或者說人才優(yōu)勢，各事業(yè)部負(fù)責(zé)人或產(chǎn)品總監(jiān)的專業(yè)能力、從業(yè)履歷都具市場競爭力；四是風(fēng)控優(yōu)勢，恒天財(cái)富的“全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”立足于全資產(chǎn)配置時(shí)代的風(fēng)險(xiǎn)管控。

當(dāng)前中國擁有廣大的企業(yè)級市場，恒天財(cái)富又有良好的先發(fā)優(yōu)勢，企業(yè)金融服務(wù)作為恒天財(cái)富戰(zhàn)略級業(yè)務(wù)板塊，未來會更趨向投行化和國際化。

創(chuàng)業(yè)10年 始終以客戶為中心

新經(jīng)濟(jì)行業(yè)的高速發(fā)展帶來了高速回報(bào)。在TMT、醫(yī)療健康等產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展之時(shí)，政策面正在創(chuàng)造有利于股權(quán)投資的環(huán)境，例如更多的退出渠道、監(jiān)管趨嚴(yán)更公平、抑制投機(jī)回歸價(jià)值等，在更加嚴(yán)格、規(guī)范、透明的監(jiān)管體系下，如今中國股權(quán)投資行業(yè)也漸入健康、有序發(fā)展的新階段。2018年，恒天財(cái)富將繼續(xù)投資于優(yōu)秀的股權(quán)基金，充分發(fā)揮恒天財(cái)富的專業(yè)能力，為客戶提供更全面、更專業(yè)的服務(wù)。

此外，隨著第一代民營企業(yè)逐步進(jìn)入交接期，越來越多的創(chuàng)富一代開始籌劃家族企業(yè)的未來發(fā)展架構(gòu)，而與之相應(yīng)的家族服務(wù)也成為恒天財(cái)富新一年的發(fā)展方向。展望未來，系統(tǒng)化的規(guī)劃、專屬團(tuán)隊(duì)服務(wù)以及準(zhǔn)機(jī)構(gòu)化投資，是恒天財(cái)富針對家族財(cái)富管理的基本要求。在產(chǎn)品支持部分，恒天財(cái)富家族財(cái)富管理服務(wù)將整合恒天產(chǎn)品中心、恒天中巖、恒天國際資本三大核心資源，發(fā)揮全市場篩選、另類資產(chǎn)管理、全球化配置的優(yōu)勢，向客戶提供專屬定制化投資組合。

隨著全球文化的交流和融合以及家庭成分的多樣化演變，全球資產(chǎn)配置的吸引力在逐步上升。恒天財(cái)富作為一家綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，新的一年會持續(xù)為高凈值客戶打造綜合解決方案的優(yōu)勢和能力，在資產(chǎn)配置、身份規(guī)劃、海外教育、稅務(wù)籌劃及財(cái)富傳承方面，給予客戶多元化的海外資產(chǎn)配置建議。

全民保障意識的逐步提升，使得保險(xiǎn)市場步入全新發(fā)展階段，高凈值客戶對保障解決方案的需求日趨旺盛。恒天財(cái)富已做好準(zhǔn)備，通過配備資深的精算師人才、提升卓越的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和定制篩選能力，為客戶提供訂制化的高端保險(xiǎn)服務(wù)。

另外，進(jìn)一步提升客戶體驗(yàn)、投資者教育和人才投資依然是恒天財(cái)富重點(diǎn)關(guān)注的方向。與此相對應(yīng)的是，2012年，恒天財(cái)富成立恒天大學(xué)，對內(nèi)致力于提升員工水平、金融素養(yǎng)，為客戶提供專業(yè)建議、穩(wěn)健產(chǎn)品、優(yōu)質(zhì)服務(wù)；對外為財(cái)富管理行業(yè)共享智慧、培養(yǎng)人才等。

客戶的名義，信任的力量。自2008年在中融信托內(nèi)部孵化至今，恒天財(cái)富走過了將近十年的創(chuàng)業(yè)歷程，其業(yè)績的穩(wěn)定增長離不開高凈值客戶的信任。展望2018年，恒天財(cái)富將繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”的使命，致力于做好全方位的綜合金融服務(wù)。 文/陳玉靜