信托公司一天收5張罰單 歲末監(jiān)管不停歇

每經(jīng)編輯 陳玉靜    

每經(jīng)記者 陳玉靜 每經(jīng)編輯 姚祥云

雖已接近歲末，但監(jiān)管似乎更加嚴格。繼中泰信托的90萬元罰款創(chuàng)今年信托公司罰款新高后，上海國際信托再用200萬元的罰款刷新記錄。

12月22日，銀監(jiān)會對信托公司一連發(fā)布5張罰單，多是因違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以不同程度的罰款。其中對上海國際信托處罰最重，處罰原因是其在開展信托貸款業(yè)務(wù)過程中，內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被上海銀監(jiān)局要求責令改正，并罰款合計200萬元。

用益信托研究員帥國讓表示，“其實，監(jiān)管從去年開始就已經(jīng)很嚴，包括今年出的指導意見，現(xiàn)在主要是防控風險、加強監(jiān)管，目前信托規(guī)模接連創(chuàng)新高，未來監(jiān)管會越來越嚴格，對信托公司而言，可能會對信托公司的評級造成一定的負面影響。”

上海國際信托被罰200萬

接近歲末，監(jiān)管卻沒有絲毫放松的趨勢。進入12月以來，銀監(jiān)會已對信托公司開出7張罰單，而在12月之前，罰單的數(shù)量尚只有11張，罰金最高也在70萬元，由中建投信托有限責任公司因“違規(guī)以信托財產(chǎn)為自己牟利；利用受托人地位賺取不當利益”奪得。

今年12月，不僅罰單的數(shù)量開始密集，罰單的金額也一再被突破。在此次一連開出5張罰單之前，罰金最高的是中泰信托。2015年中泰信托通過自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款,同時,中泰信托未采取有效措施,放任借款人將貸款資金用于股票交易，由此，上海銀監(jiān)局依據(jù)相關(guān)規(guī)定責令其改正,并對中泰信托處以罰款90萬元。

然而，這一紀錄并沒保持多久就再次被刷新。上海銀監(jiān)局表示，上海國際信托在開展信托貸款業(yè)務(wù)過程中，內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，責令其改正，并罰款合計200萬元。

一同被處罰的4家信托公司分別是：平安信托、陸家嘴信托、國民信托、金谷信托，其中平安信托因違反程序簽訂信托文件，作為受托人履職不審慎，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被深圳銀監(jiān)局罰款20萬元；陸家嘴信托因內(nèi)控管理不到位，違反審慎經(jīng)營規(guī)則辦理信托業(yè)務(wù)，被青島銀監(jiān)局罰款40萬元；國民信托和金谷信托皆是因為管理信托財產(chǎn)不審慎嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被北京銀監(jiān)局責令改正，并分別對兩家信托公司處以20萬元、50萬元罰款的行政處罰，并責令兩家信托公司對相關(guān)直接責任人員給予紀律處分。

監(jiān)管趨嚴處罰更細致

截至目前，今年以來，信托公司已累計收到18張罰單，罰款金額共計805萬元。此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，今年以來，在信托公司的違法違規(guī)事實中，呈現(xiàn)多樣化、細致化的特點，監(jiān)管部門對信托資金的流向、信托產(chǎn)品的設(shè)計、受托人的職責、績效考評等都有涉及，比如違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金信托貸款；未依規(guī)向監(jiān)管機關(guān)報告關(guān)聯(lián)交易；違規(guī)以信托財產(chǎn)為自己牟利、利用受托人地位賺取不當利益；監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)重大錯報漏報；績效考評制度以及績效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定；高管未經(jīng)任職資格批準提前履職；證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限等，而在最近一連發(fā)出的5張罰單中，都強調(diào)了審慎經(jīng)營規(guī)則。

對此，信托專家孫飛對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，首先，從宏觀來說，最近剛開中央經(jīng)濟工作會議，提出要防范系統(tǒng)性金融風險，加強金融監(jiān)管，其次才是發(fā)展創(chuàng)新，未來金融穩(wěn)定和發(fā)展、金融監(jiān)管和創(chuàng)新是金融發(fā)展的一個主旋律，在此背景下，銀監(jiān)會也要貫徹落實中央的一些政策，對于嚴監(jiān)管要有所體現(xiàn)；而僅就罰單而言，對信托公司的業(yè)務(wù)、聲譽影響不是很大，因為數(shù)額相對信托公司的規(guī)模都不多，不過會對信托公司有誡勉作用，而對于信托行業(yè)的嚴格規(guī)范也會起到警示作用，警醒信托公司要合規(guī)合法按照相關(guān)的管理辦法來執(zhí)行，有利于信托行業(yè)的規(guī)范和可持續(xù)性發(fā)展。

帥國讓則稱，聲譽影響較小，就業(yè)務(wù)而言，影響不是很大，因為處罰金額都比較小，“其實，監(jiān)管從去年開始就已經(jīng)很嚴，包括今年出的指導意見，現(xiàn)在主要是防控風險、加強監(jiān)管，目前信托規(guī)模接連創(chuàng)新高，未來監(jiān)管會越來越嚴格，對信托公司而言，可能會對信托公司的評級造成一定的負面影響。”