“招不到人”竟成大問題！300多家新設營業(yè)部近半數(shù)還沒開業(yè)

券商營業(yè)部逼近10000家，3年增加3500家——這是券商中國此前報道的一組數(shù)據(jù)。這只是過往的增速，而今券商鋪設網(wǎng)點的速度還在加快，今年以來已有國泰君安、華福證券、中泰證券等30多家券商獲批新設超過300家分支機構。

我們來看下增速：

根據(jù)證券業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截至2015年底，證券公司營業(yè)部共8170家，較2014年增加了971家，增長率為13.49%；2016年若加上已開業(yè)和籌備中的營業(yè)部，營業(yè)部家數(shù)約為9294家，較2015年新增加了1124家，增長率為13.75%。券商中國在《券商營業(yè)部逼近10000家，3年增加3500家，論數(shù)量銀河稱霸，論市占率當屬華泰》報道中，曾對這一現(xiàn)象做過深入報道。

另一組數(shù)據(jù)也令人吃驚：300多家獲批新設營業(yè)部中，有近半證券營業(yè)部或在籌備中尚未開業(yè)。

為何會存在這種現(xiàn)象？人才難覓是一個重要因素，而盈利困難等因素，也是券商新設營業(yè)部的現(xiàn)實障礙，不少獲批新設營業(yè)部面臨申請延期開業(yè)的情況。

“招不到人”

一句“招不到人”道出癥結所在。

一邊是加速跑馬圈地，一邊是苦苦尋覓營業(yè)部負責人，這是多數(shù)獲批新設營業(yè)部的狀態(tài)。

民生證券就是一個鮮明案例：今年1月19日獲批設立29家分支機構的民生證券，和大多券商一樣，都有著比較嚴苛的用人標準，一般人才難求，合適的分支機構負責人就更是一將難求。公司預計到6月底，共有18家能正式開業(yè)，占比約六成，剩余獲批設立的11家分支機構“招不到人”，需要申請延期。

據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司分支機構監(jiān)管規(guī)定》要求，證券公司不能在規(guī)定的6個月期限內(nèi)完成分支機構設立的，可以向住所地證監(jiān)局申請延期一次。期限屆滿未完成分支機構設立或者收購的，批準文件自動失效。

“新設分支機構真正落地很難，選址、選人很困難?，F(xiàn)在找不到人，一般都是申請延期，而且現(xiàn)在各家券商在用人標準上都更為嚴格，要求營業(yè)部負責人提供一系列的證明，才能聘用。”民生證券經(jīng)紀業(yè)務部有關人士告訴券商中國記者。

民生證券該有關人士表示，目前公司對于營業(yè)部負責人的審核十分嚴格，應聘者需要提交征信報告、征信證明、無犯罪記錄證明、三年工作鑒定等系列證明材料，而且所有的證件要檢驗真假。應聘者通過視頻面試后，再到公司總部面試，董事長最后把關，公司對于營業(yè)部負責人的考察更為全面、謹慎。

“（分支機構）一把手最難招，其他人相對好招些。”上述人士表示，為此已專門成立了工作組，但困難不小。目前證券營業(yè)部基本分為前、中、后臺，一家輕型（C型）營業(yè)部至少需要3人，“一個總經(jīng)理，一個柜臺，一個綜合負責行政財務。”通常中后臺和前臺是1:3比例，共約十幾人。

都有著同樣的煩惱

中信建投證券也遇到了同樣的問題。去年12月1日，中信建投證券獲批新設76家C型營業(yè)部。自批復下發(fā)之日起，距今過了6個月后，因“場地或負責人問題”，中信建投證券仍有幾家營業(yè)部未按時開業(yè)，正在籌建中。

“目前已經(jīng)超過60家已經(jīng)正式完成了。還有少數(shù)幾家因為場地或負責人問題還在進行中，但九月底前能全部完成。”中信建投證券相關人士告訴券商中國記者。

據(jù)中信建投證券2016年年報，截至2016年末，下轄225家證券營業(yè)部，56%集中在較富裕的五省二市——北京、上海、廣東、福建、浙江、江蘇和山東，其中北京網(wǎng)點數(shù)36家。

中證協(xié)網(wǎng)站“證券公司信息公示”一欄顯示，截至6月6日，中信建投證券已注冊備案的分公司16家，證券營業(yè)部227家。

華林證券2016年5月獲批新設72家營業(yè)部，根據(jù)華林證券年報，截至2015年末，華林證券共有證券營業(yè)部78家，其中已開業(yè)營業(yè)部63家；截至2016年末，公司共有營業(yè)部151家，其中已開業(yè)營業(yè)部74家，有77家營業(yè)部尚未開業(yè)。

一將到底多難求？

券商中國記者采訪了解到，目前人才短缺已成為券商新設營業(yè)部的最大掣肘。

“一個很現(xiàn)實的問題：就是沒有合適的人來經(jīng)營網(wǎng)點。”長城證券經(jīng)紀業(yè)務總部總經(jīng)理謝志紅說，現(xiàn)在營業(yè)部業(yè)務復雜，合規(guī)要求又高，從營業(yè)部總經(jīng)理、合規(guī)經(jīng)理到投資顧問等各種人才，都是稀缺的，很多券商的人才儲備和培養(yǎng)往往跟不上自身人才需求。

在證券行業(yè)，一直有著某個經(jīng)紀人團隊帶頭人被聘為營業(yè)部總經(jīng)理的情況，有經(jīng)驗有能力的營業(yè)部總經(jīng)理難求，合規(guī)經(jīng)理也很稀缺，只要是營業(yè)部就要有合規(guī)專員，對法規(guī)和業(yè)務都要特別熟悉，沒有幾年工作經(jīng)驗很難勝任。

一位華東的大型券商分公司總經(jīng)理也對記者表示，現(xiàn)在券商營業(yè)部很難找到合適的人，“對C型營業(yè)部負責人要求和A型都是一樣的，都要背指標，一般要求一年半到兩年要盈利，達不到目標就要免職。只靠傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務賺手續(xù)費的話，達標是很困難的。”

“開一家虧一家”

目前，券商新設營業(yè)部絕大部分是以C型（輕型營業(yè)部）為主，走輕型路線，成本較為集約。

按行業(yè)慣例，業(yè)務范圍僅限于“證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、融資融券、證券投資基金銷售、代銷金融產(chǎn)品”的輕型營業(yè)部盈利周期需要2年左右，“傭金高的時候，3個億的客戶資產(chǎn)就能盈利，眼下4個億才能盈利。”華北地區(qū)一家券商經(jīng)紀業(yè)務部門高管透露。

相較而言，業(yè)務范圍還涵蓋了“與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問、證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理”等業(yè)務的券商分公司盈利周期則較為縮短，從開業(yè)到盈利約一年半時間。

上述券商分公司總經(jīng)理認為，即便是C型營業(yè)部，費用支出也并不小。他舉例，一個中心城市的C型營業(yè)部算上工資費用、業(yè)務費用、招待費、交通費、物業(yè)管理費等，少說一年費用100萬元，在行情低迷的時候，兩年能盈利的很少，“開一家虧一家”，一下子設太多的話，對券商來說是不小的壓力。

一位擬上市券商網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理告訴記者，如果券商新設營業(yè)部是自下而上推動的情況，即一個做得較大的老營業(yè)部申請再設輕型營業(yè)部或微型營業(yè)部，也會出現(xiàn)隨行情波動新設營業(yè)部難以開業(yè)的情況。“營業(yè)部總經(jīng)理對市場嗅覺比較敏感，更多的不是考慮公司戰(zhàn)略，而是行情需要。”

營業(yè)部已是券商全業(yè)務鏈支點

對于大部分券商來說，如今營業(yè)部不僅是不可或缺的銷售窗口，更是券商全業(yè)務鏈的落腳點。

一位南方大型券商分公司總經(jīng)理對券商中國記者表示，券商營業(yè)部目前幾乎實現(xiàn)全牌照運營，不僅僅是開戶交易、產(chǎn)品銷售的窗口，更可為投行、新三板等條線承攬業(yè)務，對接的是公司所有的業(yè)務部門，“通常來講，地方性券商在全國布點是在布點城市設一個全業(yè)務鏈的落腳點，有一個團隊在那里拓展業(yè)務，不是單單設一個營業(yè)部那么簡單。”

據(jù)券商中國記者統(tǒng)計，截至2016年末，共29家券商正在運營的營業(yè)部數(shù)量超過百家。

今年以來不少券商營業(yè)部數(shù)量仍在增長，券商營業(yè)部數(shù)量座次也在發(fā)生變化。上交所數(shù)據(jù)顯示，截至2017年4月，銀河證券、安信證券、國泰君安、海通證券、廣發(fā)證券、華泰證券、中泰證券、方正證券、中信證券和長江證券暫為營業(yè)部數(shù)量最多的十家券商。

銀河證券的營業(yè)部數(shù)量一直居首，由2016年末360家增加51家至411家；安信證券2016年末已開業(yè)加籌建中的營業(yè)部共291家，2017年4月增加37家至328家；國泰君安營業(yè)部數(shù)量已由2016年末的302家增至318家。

值得注意的是，近年來堅持移動互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略，新設線下網(wǎng)點不那么積極的華泰證券今年以來營業(yè)部數(shù)量也在增長。華泰證券2016年末共有營業(yè)部242家，2017年4月末已經(jīng)增至268家。

華泰證券過去三年營業(yè)部數(shù)量保持穩(wěn)定，2014年底共有營業(yè)部240家，2015年底245家，2016年撤銷了3家，至2016年底242家。華泰證券在2016年年報中表示，將堅定互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展戰(zhàn)略，加大內(nèi)外部資源整合力度，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)渠道覆蓋度，提升互聯(lián)網(wǎng)引流效應。

除了擴大圈地范圍的目的，長城證券經(jīng)紀業(yè)務總部總經(jīng)理謝志紅稱，自2015年以后，券商新設營業(yè)部網(wǎng)點也有重新布局的考慮。之前幾年，為鼓勵證券公司在網(wǎng)點空缺或不足的地區(qū)新設營業(yè)部，證券業(yè)協(xié)會定期給出證券營業(yè)部相對飽和地區(qū)，券商在新設營業(yè)部時需參照名單，盡量繞開市場高度競爭的區(qū)域。

“那時很多中心區(qū)不可以開營業(yè)部，只能開到周邊的郊縣。所以很多券商營業(yè)部都開到了偏遠的地區(qū)，這些營業(yè)部很難做大。現(xiàn)在券商想把它搬遷，但是有些地方規(guī)定不能把營業(yè)部從郊縣搬到市中心，只能撤一個設一個。”謝志紅說。

（來源：證券時報·券商中國（微信ID：quanshangcn），原標題："招不到人"竟成大問題！300多家新設營業(yè)部近半數(shù)還沒開業(yè)，券商"一將"究竟有多難求，作者：王玉玲 吳海燕）