5月-7月保險(xiǎn)業(yè)將開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查

中國(guó)證券網(wǎng)記者5月3日獨(dú)家獲悉，為防范和化解保險(xiǎn)業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，保監(jiān)會(huì)計(jì)劃于2017年5月至7月在保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)。

根據(jù)保監(jiān)會(huì)下發(fā)給各保監(jiān)局及各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的通知來(lái)看，此次專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)將摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)相關(guān)部署，將加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)突出的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人群的排查，特別是要加強(qiáng)對(duì)基層保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。

根據(jù)保監(jiān)會(huì)要求，針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，要找準(zhǔn)排查重點(diǎn)：針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員從事非法集資的主導(dǎo)型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查公司內(nèi)部管控、人員管理是否存在薄弱環(huán)節(jié)或漏洞；針對(duì)從業(yè)人員參與民間借貸、代銷(xiāo)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品涉嫌非法集資的參與型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管、銷(xiāo)售人員等高風(fēng)險(xiǎn)人群社會(huì)兼職、代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的情況；針對(duì)業(yè)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人假借保險(xiǎn)名義從事非法集資的被利用型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控情況，并主動(dòng)排查監(jiān)測(cè)業(yè)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人假借保險(xiǎn)名義虛假宣傳、發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊信息的情況。

其次，保監(jiān)會(huì)要求各單位要結(jié)合本地區(qū)、本系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，細(xì)化排查措施，充分調(diào)動(dòng)行業(yè)內(nèi)外力量，采取業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析、內(nèi)部審計(jì)、客戶(hù)投訴、公眾舉報(bào)、輿情監(jiān)測(cè)、跨部門(mén)信息共享等多種方式，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段，擴(kuò)大涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索發(fā)現(xiàn)渠道，確保排查效果。

同時(shí)，既要緊盯社會(huì)非法集資案件高發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)突出的傳統(tǒng)領(lǐng)域，又要密切關(guān)注新型非法集資風(fēng)險(xiǎn)，全面摸清保險(xiǎn)業(yè)面臨的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。深入排查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員是否涉及參與投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方支付、眾籌、房地產(chǎn)、涉農(nóng)互助合作組織等社會(huì)重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資行為。密切關(guān)注以“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費(fèi)返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等名義開(kāi)展非法集資的新形式、新手法，主動(dòng)排查是否存在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)從業(yè)人員利用上述手法從事或參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，把握風(fēng)險(xiǎn)防范化解的主動(dòng)權(quán)。

保監(jiān)會(huì)在上述通知中明確表示，各單位要嚴(yán)格依法依規(guī)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)和后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處置，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索，要建立臺(tái)賬，綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、具體行為情節(jié)、社會(huì)危害程度等因素，堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、分類(lèi)施策，采取警示約談、督促整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類(lèi)化解，不搞“一刀切”。要在摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，抓住重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，敢于碰硬、敢于揭蓋、果斷出手，有序處置一批風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，防止個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)榫植匡L(fēng)險(xiǎn)、局部風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)檎麄€(gè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置中的風(fēng)險(xiǎn)及可能產(chǎn)生的次生風(fēng)險(xiǎn)有充分的預(yù)計(jì)和應(yīng)對(duì)預(yù)案，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延，確?？傮w可控。在遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì)的同時(shí)，要著力完善規(guī)章制度，夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。

保監(jiān)會(huì)還強(qiáng)調(diào)，要加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)與長(zhǎng)效風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制的銜接。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查與專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合的工作機(jī)制，在堅(jiān)持定期開(kāi)展常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查、及時(shí)啟動(dòng)非法集資案件專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的同時(shí)，以此次專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)為契機(jī)，對(duì)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)全面開(kāi)展集中排查。