鳳凰財(cái)富涉5項(xiàng)違規(guī)被停售基金3個(gè)月 股權(quán)被轉(zhuǎn)讓借動(dòng)漫城藏身

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 肖鴻月    

每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 肖鴻月

第三方平臺(tái)日漸成為投資者購(gòu)買基金、理財(cái)產(chǎn)品的重要渠道之一。不過(guò)選擇靠譜的第三方平臺(tái)，也是一件重要的事。

3月17日，天津證監(jiān)局發(fā)布對(duì)天津市鳳凰財(cái)富基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱鳳凰財(cái)富）采取暫?；痄N售業(yè)務(wù)3個(gè)月措施的決定。曾是全國(guó)前十家取得第三方基金銷售牌照的這家公司，如今正面臨重重困難。這背后的原因究竟是什么？近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者實(shí)地走訪了鳳凰財(cái)富。

●五項(xiàng)違規(guī)被暫停銷售資格

據(jù)天津證監(jiān)局公告顯示，天津證監(jiān)局于2016年12月15日對(duì)鳳凰財(cái)富進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該公司存在五項(xiàng)違規(guī)行為：第一，沒(méi)有建立完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和基金銷售業(yè)務(wù)制度；第二，沒(méi)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施；第三，沒(méi)有建立安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)；第四，2016年12月15日，取得基金從業(yè)資格的人員少于10人，且未在5個(gè)工作日內(nèi)向天津證監(jiān)局報(bào)告；第五，沒(méi)有建立檔案管理制度，且沒(méi)有保存客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。

天津證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》多條規(guī)定，責(zé)令鳳凰財(cái)富暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)3個(gè)月。

根據(jù)規(guī)定，鳳凰財(cái)富基金應(yīng)自收到?jīng)Q定書(shū)之日起，立即停止基金銷售活動(dòng)，暫?；痄N售業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動(dòng)：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額以及辦理基金份額申購(gòu)。

在看到天津證監(jiān)局出具的處罰通知后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者試圖打開(kāi)鳳凰財(cái)富的網(wǎng)址，卻已經(jīng)顯示無(wú)法打開(kāi)。于是3月中旬，記者奔赴天津，對(duì)鳳凰財(cái)富進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查。

●輾轉(zhuǎn)調(diào)查：原股東已轉(zhuǎn)讓鳳凰財(cái)富股權(quán)

根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公示信息，鳳凰財(cái)富位于塘沽區(qū)煙臺(tái)道15號(hào)。3月23日，記者從北京南站出發(fā)，來(lái)到塘沽，發(fā)現(xiàn)煙臺(tái)道15號(hào)掛的公司牌匾為濱海投資集團(tuán)。

亮明身份后，一位濱海集團(tuán)王姓負(fù)責(zé)人向記者表示，鳳凰財(cái)富原來(lái)是濱海集團(tuán)的全資子公司，不過(guò)去年下半年，濱海集團(tuán)已經(jīng)將鳳凰財(cái)富股權(quán)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓。“鳳凰財(cái)富很早就取得了基金銷售資格，此后曾經(jīng)搬到深圳前海。但之后業(yè)務(wù)開(kāi)展不太順暢，又遷回天津，（深圳）前海的人很多又流失了?？紤]到并沒(méi)有開(kāi)展實(shí)際業(yè)務(wù)，去年下半年濱海集團(tuán)已經(jīng)將這個(gè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓了，等于賣的是一個(gè)牌照?，F(xiàn)在鳳凰財(cái)富已經(jīng)不在這里辦公。”

他提供的一份營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件顯示，簽發(fā)時(shí)間是在2015年11月4日。但他表示，“2016年7月又變更了新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人從劉迪變更為了滕竹，只不過(guò)手上沒(méi)有復(fù)印件。”他還提供了鳳凰財(cái)富現(xiàn)任財(cái)務(wù)侯經(jīng)理的電話，稱其在北京朝陽(yáng)辦公。但記者回到北京后撥打電話，已經(jīng)無(wú)人接聽(tīng)。

記者在濱海集團(tuán)網(wǎng)站上還發(fā)現(xiàn)，目前網(wǎng)站上仍有關(guān)于鳳凰財(cái)富的介紹：鳳凰財(cái)富基金銷售有限公司成立于2011年9月，是濱海投資集團(tuán)股份有限公司的全資子公司，集金融基金產(chǎn)品銷售服務(wù)及產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)于一體，著力為廣大投資者提供多維金融服務(wù)，努力鑄造獨(dú)立基金銷售服務(wù)提供商。

●新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照地址：只是托管

隨后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從天津市工商局網(wǎng)站上查到鳳凰財(cái)富的最新注冊(cè)地址信息——天津生態(tài)城動(dòng)漫中路126號(hào)動(dòng)漫大廈C區(qū)209。而新的股東結(jié)構(gòu)變?yōu)閮蓚€(gè)自然人：張邦勇（50%）、商體（50%）。

動(dòng)漫大廈，顧名思義，是以制作動(dòng)漫為主的地方。一家基金銷售公司，怎么會(huì)注冊(cè)在這個(gè)地方呢？這不禁讓人深思。

當(dāng)天中午，記者又從塘沽出發(fā)，前往鳳凰財(cái)富最新注冊(cè)地生態(tài)城的動(dòng)漫大廈。到達(dá)動(dòng)漫大廈約是下午兩點(diǎn)。動(dòng)漫大廈也不愧動(dòng)漫之名，花園里有喜洋洋、灰太狼、西游記等動(dòng)漫人物擺設(shè)。但這個(gè)地方，左看右看似乎與基金銷售公司都不搭調(diào)。

之后，記者來(lái)到了2樓209，也并未發(fā)現(xiàn)任何鳳凰基金的牌子。敲開(kāi)209的門，有一年輕男子應(yīng)門，當(dāng)詢問(wèn)鳳凰財(cái)富是否在此辦公時(shí)，他表示，鳳凰財(cái)富只是將營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址托管于此，他們并不清楚鳳凰財(cái)富的具體情況。

從塘沽到動(dòng)漫大廈，調(diào)查結(jié)果并不令人滿意。于是記者又回到了天津市區(qū)，想向證監(jiān)局了解情況。但得知的情況是，天津證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳的已經(jīng)出差，聯(lián)系未果。

●基金銷售資格明年8月到期

從調(diào)查情況來(lái)看，鳳凰財(cái)富已經(jīng)基本停止了正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，公司地址也是神龍見(jiàn)首不見(jiàn)尾。而值得一提的是，其基金銷售資格，也將在2018年8月到期。

從過(guò)往公告來(lái)看，鳳凰財(cái)富也只在2013年8月起代銷過(guò)平安大華的5款產(chǎn)品，分別是平安大華行業(yè)先鋒、平安大華深證300、平安大華策略先鋒混合、平安大華保本混合和平安大華添利債券。

記者給平安大華發(fā)去采訪提綱，想對(duì)公司在選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的流程做進(jìn)一步了解，但截至發(fā)稿，尚未收到回復(fù)。

●第三方銷售之瓶頸：遭遇業(yè)績(jī)大幅下滑

鳳凰財(cái)富的沒(méi)落，或許只是過(guò)去如火如荼的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)遭遇瓶頸的冰山一角。

恒生電子3月27日晚間公布的年報(bào)顯示，旗下的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司2016年凈利潤(rùn)比2015年下滑近2/3——2016年螞蟻基金凈利潤(rùn)1386.16萬(wàn)元，營(yíng)收2.7億元。2015年，還沒(méi)被螞蟻金服控股的數(shù)米網(wǎng)，凈利潤(rùn)為3982萬(wàn)元，營(yíng)收1.69億元。

東方財(cái)富此前公布2016年年報(bào)也顯示，受到基金銷售額大幅下滑影響，東方財(cái)富去年凈利潤(rùn)降至7.14億元，同比下滑61%，降幅幾乎和基金銷售額降幅保持同步。

但值得一提的是，在一段時(shí)間平靜之后，基金第三方銷售市場(chǎng)近期又開(kāi)始有了新動(dòng)向。如3月21日，螞蟻金服宣布向基金行業(yè)開(kāi)放自運(yùn)營(yíng)平臺(tái)“財(cái)富號(hào)”，用技術(shù)支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬于自己的品牌專區(qū)，直接觸達(dá)和服務(wù)用戶。螞蟻金服方面表示，基于techfin的定位，未來(lái)會(huì)只做技術(shù)，支持金融機(jī)構(gòu)去做好金融。

某大型基金公司副總告訴記者，前幾年互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展事實(shí)上遇到了瓶頸，最開(kāi)始大家預(yù)見(jiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融非常好，會(huì)有很快速的發(fā)展；但到現(xiàn)在，整個(gè)行業(yè)沒(méi)有特別好的機(jī)會(huì)，不過(guò)并不代表未來(lái)。有點(diǎn)類似最早1999年、2000年的互聯(lián)網(wǎng)泡沫，大家發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有達(dá)到預(yù)期的效果，很多都撤出了，但是突然再過(guò)幾年，原來(lái)我們想它達(dá)到的狀態(tài)現(xiàn)在已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了。因此，這個(gè)時(shí)候應(yīng)該相當(dāng)堅(jiān)定地投入互聯(lián)網(wǎng)金融，肯定不能放松。