年底基金發(fā)行提速 業(yè)績才是擇基關(guān)鍵

四季度進(jìn)入后半場，基金發(fā)行力度明顯提升。數(shù)據(jù)顯示，11月發(fā)行新基金數(shù)量高達(dá)196只，為5年內(nèi)同期發(fā)行最高值。與此同時(shí)，配合基金銷售的手段也在不斷更新中。不過，業(yè)內(nèi)人士指出，擇基的關(guān)鍵還是要回歸“業(yè)績”本身。

基金發(fā)行規(guī)模提速

每到11月，當(dāng)年的基金發(fā)行就會(huì)提速。數(shù)據(jù)顯示，2013年11月發(fā)行新基金43只，是當(dāng)年新發(fā)基金數(shù)量第3高的月份；2014年11月發(fā)行新基金38只，是當(dāng)年發(fā)行數(shù)量最多的月份；2015年11月發(fā)行新基金100只，數(shù)量僅次于當(dāng)年市場最為火爆的5月和6月；2016年11月發(fā)行新基金數(shù)量高達(dá)196只，比年內(nèi)數(shù)量第2高的8月份整整多出49只。

在以往的基金排名大戰(zhàn)中，貨幣基金是主要的沖量工具，而今年，銀行委外資金成為新的規(guī)模增長點(diǎn)。東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)顯示，在11月份發(fā)行成立的債券型基金中，絕大部分認(rèn)購戶數(shù)在200-300之間，其中不乏多只規(guī)模較大的基金產(chǎn)品。

而在股票型基金的發(fā)行上，濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任王群航表示，從目前的數(shù)據(jù)來看，今年以來，包括股票型基金、指數(shù)型基金、混合基金對(duì)股票市場的“輸血”動(dòng)能已表現(xiàn)出積極姿態(tài)，其基金發(fā)行數(shù)量和規(guī)模明顯提升。

銷售催化劑五花八門

基金產(chǎn)品在年底的扎堆發(fā)行體現(xiàn)了各家公司規(guī)模沖刺的熱情和迫切性，基金公司各顯其能，有的慷慨分紅，有的下調(diào)費(fèi)率，或者與第三方合作。

打“分紅牌”是基金營銷的老套路。數(shù)據(jù)顯示，截至12月6日，今年以來宣布分紅或?qū)嵤┓旨t基金數(shù)量達(dá)到1819只，其中已實(shí)施分紅基金共分紅1302次，涉及735只，與之相比，去年同期582只基金合計(jì)分紅1220次。分紅總額從去年的844.11億元升至今年的1234.16億元，升幅為46.21%。11月份基金共分紅106次，涉及104只基金。

根據(jù)凱石金融產(chǎn)品研究中心統(tǒng)計(jì)，上周共19只基金公告分紅，其數(shù)量較前一周增加2只。其中，萬家瑞興每單位分紅0.64元，分紅最多。國聯(lián)安中證醫(yī)藥100單位分紅0.56元，排名第二。

有的基金公司則在直銷上下工夫。北京某基金公司近期開展了“基金直銷柜臺(tái)申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)”，即通過公司直銷柜臺(tái)交易的所有投資者在認(rèn)購、申購公司旗下基金時(shí)，在規(guī)定的活動(dòng)時(shí)間內(nèi)，其認(rèn)、申購費(fèi)將按1折優(yōu)惠。不僅如此，轉(zhuǎn)換及其它業(yè)務(wù)中涉及到認(rèn)、申購費(fèi)率部分同樣適用以上優(yōu)惠。

不僅如此，還有的基金公司將基金的直銷渠道拓展到網(wǎng)上，并與銀聯(lián)電子支付機(jī)構(gòu)合作，對(duì)銀聯(lián)客戶通過公司直銷網(wǎng)上交易方式投資實(shí)行費(fèi)率優(yōu)惠。同樣是北京的某基金公司對(duì)外公告稱，基金最新公告中披露的原認(rèn)購、申購前端費(fèi)率高于0.6%的，前端認(rèn)購、申購費(fèi)率按4折優(yōu)惠，優(yōu)惠后費(fèi)率如果低于0.6%，則按0.6%執(zhí)行。原認(rèn)購、申購費(fèi)率等于或低于0.6%或是固定費(fèi)用的，按原費(fèi)率執(zhí)行。

某大型公募基金公司推出了面向大眾銷售旗下基金產(chǎn)品的理財(cái)APP，通過連續(xù)登陸獲得積分獎(jiǎng)勵(lì)后，就可以沖抵部分申購費(fèi)用，甚至可以實(shí)現(xiàn)零費(fèi)率購基。此外，理財(cái)平臺(tái)上的基金申購費(fèi)率也都有一定的折扣，除了貨幣基金不需要申購費(fèi)，其他基金買入費(fèi)率4折起等，相比銀行官網(wǎng)和其他一些銷售平臺(tái)，還是優(yōu)惠了不少。

業(yè)績才是擇基關(guān)鍵

針對(duì)不少基金年底推出的五花八門的產(chǎn)品營銷策略，業(yè)內(nèi)人士表示，基金產(chǎn)品的促銷更多的著力點(diǎn)是為了借此做品牌宣傳，加深與持有人的溝通聯(lián)系，但作為基金投資人來說，選擇基金的關(guān)鍵還在于基金業(yè)績。

華南某基金人士說：“買基金不是消費(fèi)，是投資。基金銷售不需要用噱頭去促銷，投資人最看重的還是業(yè)績。”

濟(jì)安金信副總經(jīng)理王群航也表示，投資者購買基金，費(fèi)率優(yōu)惠是次要的，關(guān)鍵還是要看基金業(yè)績。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，對(duì)于投資者而言，目前基金申購、認(rèn)購費(fèi)率已經(jīng)不高，4折已經(jīng)是常態(tài)，對(duì)于部分申購金額較大的投資者來說，申購費(fèi)率的折扣可能會(huì)起到很大的作用，但對(duì)于申購金額較小的投資者來說，節(jié)省有限。