中信銀行發(fā)力金融市場(chǎng)業(yè)務(wù) 拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道

除了保持原有對(duì)公業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)、啟動(dòng)零售戰(zhàn)略二次轉(zhuǎn)型外，中信銀行積極發(fā)力金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，不斷拓展中間業(yè)務(wù)收入渠道。

此前公布的2014年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2014年中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)營業(yè)收入354.15億元，占全行營業(yè)收入的29.63%；實(shí)現(xiàn)非息收入126.52億元，占全行非息收入的44.96%。

截至報(bào)告期末，該行金融市場(chǎng)外匯做市交易量、人民幣利率衍生品成交量均排名市場(chǎng)第四位；跨境人民幣業(yè)務(wù)、公開市場(chǎng)債券發(fā)行規(guī)模、銀團(tuán)貸款規(guī)模保持股份制銀行第一位；票據(jù)直貼量躍居股份制銀行第三位。

人民幣收付匯量增長48%

國際業(yè)務(wù)一直是中信銀行的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，在行業(yè)內(nèi)一直名列前茅。

中信銀行國際業(yè)務(wù)推出“中信國際業(yè)務(wù)全程通”品牌，致力于打造中型商業(yè)銀行領(lǐng)先的貿(mào)易及跨境金融服務(wù)商，以創(chuàng)新、組合、融合和盈利為重點(diǎn)，先后推出區(qū)間盈、保匯通等創(chuàng)新產(chǎn)品，拓展了中間業(yè)務(wù)收入渠道。

同時(shí)，該行跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)搶占先機(jī)，先后與140余家跨國集團(tuán)企業(yè)確立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系。2014年該行成功辦理全國首筆賣出人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易，海外機(jī)構(gòu)設(shè)立實(shí)現(xiàn)歷史性突破，倫敦代表處籌建工作進(jìn)展順利，分別獲得中國銀監(jiān)會(huì)和英國監(jiān)管當(dāng)局（PRA）正式批準(zhǔn)并完成注冊(cè)。

數(shù)據(jù)顯示，2014年該行實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口收付匯量3770.65億美元，比上年增長17.8%；完成跨境人民幣收付匯量3781.00億元，比上年增長48%。根據(jù)國家外匯管理局國際收支統(tǒng)計(jì)月報(bào)，中信銀行上一年進(jìn)出口收付匯量和跨境人民幣收付匯量在國內(nèi)商業(yè)銀行中排名第五；實(shí)現(xiàn)國際業(yè)務(wù)中間收入41.11億元，比上年增長22.5%。

投行業(yè)務(wù)拿下PPP融資首單

此外，值得注意的是，該行投資銀行業(yè)務(wù)以提升盈利能力為核心目標(biāo)，著重提高市場(chǎng)應(yīng)變能力，突出“商行”+“投行”的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為客戶提供全方位的投資銀行服務(wù)。

2014年，該行發(fā)行了市場(chǎng)首只市政類債券—項(xiàng)目收益票據(jù)和首只創(chuàng)投債，實(shí)現(xiàn)債券承銷產(chǎn)品期限和種類的雙重突破；成為首家為財(cái)政部政府與社會(huì)資本合作（PPP模式）示范項(xiàng)目提供融資的商業(yè)銀行；成功參與中國石化銷售有限公司國企改制基金發(fā)行，推出國企混合所有制改革綜合金融服務(wù)方案。

報(bào)告期內(nèi)，該行投資銀行業(yè)務(wù)累計(jì)為客戶提供融資規(guī)模5624.09億元上年增長13.74%；實(shí)現(xiàn)投資銀行業(yè)務(wù)收入49.04億元，比上年增長23.17%。

根據(jù)Wind資訊2014年公開市場(chǎng)債券總承銷規(guī)模和筆數(shù)排名，中信銀行公開市場(chǎng)債券承銷發(fā)行規(guī)模和筆數(shù)均列股份制商業(yè)銀行第一位，同時(shí)，另據(jù)根據(jù)彭博資訊排名，該行繼續(xù)保持中國內(nèi)地牽頭銀團(tuán)貸款股份制銀行第一名。

除了國際業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)外，中信銀行金融同業(yè)業(yè)務(wù)堅(jiān)持以銀行、證券公司、財(cái)務(wù)公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司、期貨公司八類客戶為經(jīng)營核心。通過優(yōu)化營銷體系建設(shè)，豐富同業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，基本實(shí)現(xiàn)了主流同業(yè)產(chǎn)品的全覆蓋，提升了與同業(yè)合作的廣度和深度。

報(bào)告期內(nèi)，該行與40家同業(yè)客戶簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，累計(jì)與87家券商簽署了第三方存管協(xié)議，與24家券商簽署了融資融券協(xié)議。成功取得中國金融期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所期貨保證金存管銀行業(yè)務(wù)資格，是首批入圍期貨交易所指定辦理期貨保證金存管業(yè)務(wù)的股份制銀行之一。

截至報(bào)告期末，該行本外幣金融同業(yè)資產(chǎn)（包括存放同業(yè)和拆放同業(yè)款項(xiàng)）余額1294.99億元，比上年末下降937.75億元，降低42.00%；本外幣金融同業(yè)負(fù)債（包括同業(yè)存放和同業(yè)拆入款項(xiàng)）余額7170.65億元，比上年末增加1073.19億元，增長17.60%。

加快理財(cái)向資管轉(zhuǎn)型

為貫徹落實(shí)監(jiān)管政策面向提出的“專業(yè)化、歸口化經(jīng)營管理”、“柵欄原則”、“五分離原則”的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，中信銀行理財(cái)業(yè)務(wù)以“理財(cái)業(yè)務(wù)回歸資產(chǎn)管理本質(zhì)”為目標(biāo)，推出了凈值型產(chǎn)品及理財(cái)直接融資工具，構(gòu)建了多元化、整體風(fēng)格穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品線，加快了整體業(yè)務(wù)向資產(chǎn)管理方向轉(zhuǎn)型的速度。報(bào)告期內(nèi)，該行實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)收入46.00億元，比上年增長66.22%；為客戶創(chuàng)造收益218.75億元，比上年增長30.58%。

報(bào)告期內(nèi)，該行全口徑理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)募集25756.45億元，比上年增長100.88%。其中，銀行理財(cái)產(chǎn)品24084.77億元，代銷基金/券商集合理財(cái)產(chǎn)品1525.24億元，代為推介信托類理財(cái)產(chǎn)品32.87億元，代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品113.57億元。

截至報(bào)告期末，該行全口徑理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模5830.34億元，比上年末增加1561.94億元，增長36.59%。其中，銀行理財(cái)產(chǎn)品5158.81億元，代銷基金/券商集合理財(cái)產(chǎn)品566.64億元，代為推介信托類理財(cái)產(chǎn)品90.84億元，代為募集有限合伙人類理財(cái)產(chǎn)品14.06億元。

此外，該行繼續(xù)踐行穩(wěn)健的資金管理原則和策略，開展人民幣同業(yè)拆借、債券回購等貨幣市場(chǎng)交易。在市場(chǎng)資金供求和市場(chǎng)利率有所波動(dòng)的情況下，積極開展貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮貨幣市場(chǎng)工具資金融通的重要作用，在滿足流動(dòng)性管理需要的同時(shí)，提升短期資金運(yùn)營效益。該行積極開展同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務(wù)，拓展主動(dòng)負(fù)債來源，認(rèn)真履行公開市場(chǎng)一級(jí)交易商職責(zé)，通過靈活使用創(chuàng)新貨幣工具，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

針對(duì)報(bào)告期內(nèi)匯率市場(chǎng)的大幅波動(dòng)，該行通過綜合運(yùn)用遠(yuǎn)期結(jié)售匯、期權(quán)等匯率類創(chuàng)新組合產(chǎn)品，滿足了客戶對(duì)于匯率風(fēng)險(xiǎn)管理保值、增值等需求。該行積極參與銀行間市場(chǎng)交易、履行做市商職責(zé)，繼續(xù)保持了在銀行間市場(chǎng)的領(lǐng)先地位。該行繼續(xù)推進(jìn)人民幣債券做市和利率衍生品做市業(yè)務(wù)發(fā)展，積極滿足客戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理需求，穩(wěn)健推進(jìn)人民幣參團(tuán)申購業(yè)務(wù)發(fā)展，擇優(yōu)參團(tuán)，提高定價(jià)和市場(chǎng)走勢(shì)的把握能力。該行積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，報(bào)告期內(nèi)在銀行間市場(chǎng)達(dá)成首筆以Shibor利率為基準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)利率互換交易。

該行人民幣債券投資業(yè)務(wù)采取積極穩(wěn)健的投資策略，把握市場(chǎng)趨勢(shì)，適當(dāng)延長組合久期，努力開拓新產(chǎn)品投資機(jī)會(huì)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，兼顧了資產(chǎn)收益性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的平衡。外幣債券投資方面，該行較好地控制了組合整體久期，注重選擇風(fēng)險(xiǎn)可控、收益較佳的債券品種，整體資產(chǎn)收益穩(wěn)定性及抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步增強(qiáng)。該行繼續(xù)推動(dòng)黃金租賃業(yè)務(wù)與貴金屬自營交易業(yè)務(wù)發(fā)展。報(bào)告期內(nèi)黃金租賃業(yè)務(wù)和貴金屬自營交易量均實(shí)現(xiàn)了快速增長。

除了提升業(yè)務(wù)專業(yè)性外，中信銀行也非常重視服務(wù)品質(zhì)管理，據(jù)了解，該行結(jié)合實(shí)際情況，制定了《關(guān)于加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，提升客戶服務(wù)水平的活動(dòng)方案》，從完善制度管理、組織服務(wù)培訓(xùn)、加強(qiáng)公眾教育、保護(hù)客戶信息安全、規(guī)范服務(wù)價(jià)格管理、提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力、組織評(píng)優(yōu)活動(dòng)和提高客戶投訴處理效率等八個(gè)方面，進(jìn)一步規(guī)范了客戶服務(wù)工作。該行通過第三方神秘人監(jiān)測(cè)、錄像檢查和分行間互查等形式，加強(qiáng)檢查網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)情況，服務(wù)品質(zhì)工作的管理體系更趨完善。 （文/戎女）