自貿(mào)區(qū)需要具備“三位一體”國(guó)際化服務(wù)能力金融機(jī)構(gòu)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 袁君 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 袁君 發(fā)自上海

作為首批進(jìn)入上海自貿(mào)區(qū)的銀行，招商銀行是少數(shù)幾家將自貿(mào)區(qū)分行定位為一級(jí)分行的，也是國(guó)內(nèi)四家具有離岸業(yè)務(wù)牌照優(yōu)勢(shì)的金融機(jī)構(gòu)之一。

在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱(chēng)NBD）專(zhuān)訪時(shí)，招商銀行自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)駱君生將自貿(mào)區(qū)分行形象地比喻成兩只腳和一個(gè)身子，一只腳跨在境內(nèi)，一只腳跨在境外，身子在上海自貿(mào)區(qū)。

“這樣，境內(nèi)外及自貿(mào)區(qū)內(nèi)的業(yè)務(wù)就在一個(gè)體系里面循環(huán)，實(shí)際上形成一種全球授信，解決了一個(gè)主體的綜合化經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。”駱君生表示。

形成“三位一體”服務(wù)特色

NBD：上海自貿(mào)區(qū)成立一周年，您認(rèn)為招商自貿(mào)區(qū)分行已經(jīng)形成了怎樣的特色金融服務(wù)？這與傳統(tǒng)的金融服務(wù)有何不同？

駱君生：招商銀行自貿(mào)區(qū)分行成立以來(lái)，發(fā)揮自身的優(yōu)勢(shì)，最突出的特點(diǎn)是形成了在岸、離岸、自貿(mào)業(yè)務(wù)“三位一體”的服務(wù)特色。上海要想打造國(guó)際金融中心，需要有這樣的金融機(jī)構(gòu)，要能給國(guó)際型的企業(yè)提供綜合化的金融服務(wù)。

我把自貿(mào)區(qū)分行比喻成兩只腳和一個(gè)身子，一只腳跨在境內(nèi)，一只腳跨在境外，身子在上海自貿(mào)區(qū)。這樣，境內(nèi)外及自貿(mào)區(qū)內(nèi)的業(yè)務(wù)就在一個(gè)體系里面循環(huán)，所以一筆業(yè)務(wù)的盈虧、賬目都算得明白，分行主體可以決定做與不做。這實(shí)際上是一種全球授信，解決了一個(gè)主體的綜合化經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。

過(guò)去國(guó)內(nèi)銀行提供傳統(tǒng)金融服務(wù)，相當(dāng)于是一個(gè)公路交通系統(tǒng)，已經(jīng)發(fā)展得很成熟；離岸業(yè)務(wù)相當(dāng)于是水路交通系統(tǒng)，運(yùn)作也比較完備；而自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)相當(dāng)于是新建了鐵路交通系統(tǒng)，目前這個(gè)鐵路系統(tǒng)基本的框架、軌道已經(jīng)鋪設(shè)完畢，但是還沒(méi)有很成熟，正在逐步地有車(chē)輛、乘客上來(lái)，逐步地完善過(guò)程之中。

NBD：自貿(mào)區(qū)成立一周年，隨著各項(xiàng)創(chuàng)新政策逐步落地，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行目前基本形成的金融業(yè)務(wù)框架是怎樣的？可否以招行自貿(mào)區(qū)分行為例，介紹目前業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況？

駱君生：在目前自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融政策來(lái)看，自貿(mào)區(qū)分行的服務(wù)模式已經(jīng)基本找到，業(yè)務(wù)框架也已經(jīng)基本形成。以招行自貿(mào)區(qū)分行為例，目前已經(jīng)落地的項(xiàng)目包括跨境人民幣資金池、跨境并購(gòu)、境外紅籌上市資金管理、內(nèi)保外貸等，涵蓋企業(yè)資金結(jié)算、現(xiàn)金管理、貿(mào)易及資本項(xiàng)下融資等多個(gè)方面。

加強(qiáng)市場(chǎng)廣度和深度建設(shè)

NBD：在你看來(lái)，下一步自貿(mào)區(qū)的金融改革要往哪些方面去推進(jìn)？

駱君生：我認(rèn)為主要從兩個(gè)方面去繼續(xù)拓寬業(yè)務(wù)的深度和廣度。

一方面是要繼續(xù)擴(kuò)大和深化銀行業(yè)“三位一體”的服務(wù)特色。要在企業(yè)內(nèi)大力宣傳和推廣，做出可復(fù)制可推廣的業(yè)務(wù)模式，來(lái)吸引更多的企業(yè)聚集到自貿(mào)區(qū)來(lái)，當(dāng)進(jìn)來(lái)的企業(yè)多了才能做大，形成中心效應(yīng)。

另一方面就是要加強(qiáng)金融市場(chǎng)廣度和深度的建設(shè)，從而使得銀行拓展經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域。比如黃金交易所，我們現(xiàn)在是黃金國(guó)際板的會(huì)員，也具備結(jié)算代理資格，下一步，我們可能一方面做自營(yíng)，一方面做代理，這樣其他黃金加工、黃金消費(fèi)等企業(yè)可能就要通過(guò)我們來(lái)進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)。

中國(guó)的企業(yè)是走出去了，但是培育的是國(guó)外的市場(chǎng)，我認(rèn)為要形成中國(guó)的市場(chǎng)，上海要形成自己的資源平臺(tái)，有中國(guó)的價(jià)格、中國(guó)的聲音、中國(guó)的規(guī)則，因此中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)一定要有這樣的能力與意識(shí)參與進(jìn)來(lái)建設(shè)，這樣國(guó)際金融中心的厚度就有了。

NBD：對(duì)于自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融改革的發(fā)展，您有何建議？

駱君生：銀行畢竟不是規(guī)則的制定者，但下一步我們希望在三個(gè)方面能進(jìn)行深入和明確。

第一個(gè)方面，是要盡快推進(jìn)金融的市場(chǎng)化。比如大家很關(guān)注的利率市場(chǎng)化，目前FT（自由貿(mào)易）項(xiàng)下人民幣利率沒(méi)有放開(kāi)，F(xiàn)T項(xiàng)下的外幣業(yè)務(wù)也沒(méi)有展開(kāi)。因此，自貿(mào)區(qū)要想辦法盡快市場(chǎng)化，這涉及市場(chǎng)規(guī)則深入的問(wèn)題，規(guī)則需要逐步明確，因?yàn)橹挥忻鞔_之后，銀行和企業(yè)才能在跨市場(chǎng)的過(guò)程中進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的統(tǒng)籌和考量。

第二個(gè)方面，加快資本項(xiàng)下的放開(kāi)。這主要是針對(duì)居民個(gè)人，企業(yè)項(xiàng)下的資本項(xiàng)下已經(jīng)基本放開(kāi)，企業(yè)的對(duì)外投資基本已經(jīng)通過(guò)備案制來(lái)放開(kāi)，而居民個(gè)人這塊還沒(méi)有放開(kāi)。目前我們已經(jīng)開(kāi)立了境內(nèi)外個(gè)人的FT賬戶，但是政策未落地因此還未有實(shí)際業(yè)務(wù)。

第三個(gè)方面，呼吁監(jiān)管部門(mén)對(duì)FT賬戶建設(shè)明確一個(gè)近期與中長(zhǎng)期的市場(chǎng)目標(biāo)。比如FT賬戶到年底需要達(dá)到一個(gè)什么樣的規(guī)模，明年需要達(dá)到怎么樣的規(guī)模，規(guī)模太小說(shuō)明太保守，規(guī)模太大，不利于金融的宏觀穩(wěn)定，但是我想一定要有一些明確的規(guī)劃。

整個(gè)上海市金融市場(chǎng)的存款量大概有7.5萬(wàn)億元，如果FT項(xiàng)下的資金量能有10%，那么規(guī)則效應(yīng)和市場(chǎng)影響力就會(huì)顯現(xiàn)，這對(duì)于人民幣利率、匯率的市場(chǎng)化都是利好。作為自貿(mào)區(qū)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，我們強(qiáng)烈呼吁，應(yīng)該有近期和中長(zhǎng)期的規(guī)劃，自貿(mào)區(qū)在三年至少達(dá)到10%~20%的資金量。