理財(cái)事業(yè)部制大考臨近 銀行進(jìn)入“百米沖刺”

國(guó)內(nèi)銀行現(xiàn)正集體進(jìn)入“百米沖刺”階段——距離理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革的最后期限，已不足10個(gè)工作日，未按時(shí)完成理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革的銀行或面臨審慎監(jiān)管措施。

面對(duì)步步緊逼的9月底大考，一些規(guī)模小、經(jīng)驗(yàn)少、人才不足的地方性銀行力不從心，有城商行人士坦言“實(shí)在不行，先搭個(gè)架子再說(shuō)”。

銀行集體“趕考”

銀監(jiān)會(huì)7月發(fā)布的《關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》(即“35號(hào)文”)要求，各銀行應(yīng)在今年9月底完成理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)，按照“單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離、行為規(guī)范、歸口管理”四項(xiàng)基本要求開(kāi)展業(yè)務(wù)。

證券時(shí)報(bào)記者獲悉，上市銀行9月底達(dá)標(biāo)已基本無(wú)礙，這類(lèi)銀行存量理財(cái)規(guī)模對(duì)應(yīng)的管理經(jīng)驗(yàn)、人才、系統(tǒng)、制度等較為完善，只需在組織架構(gòu)上做出一些調(diào)整。

工行相關(guān)人士答復(fù)記者稱(chēng)，目前該行基本達(dá)到了35號(hào)文要求，比如，在單獨(dú)核算方面，該行理財(cái)產(chǎn)品均納入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，每個(gè)投資組合單獨(dú)管理、建賬及核算;風(fēng)險(xiǎn)隔離方面，已對(duì)理財(cái)賬戶(hù)和自營(yíng)賬戶(hù)獨(dú)立會(huì)計(jì)核算，實(shí)現(xiàn)了自營(yíng)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離等。

農(nóng)行相關(guān)人士也表示，今年4月份該行已基本完成理財(cái)事業(yè)部改革;建行董事會(huì)則于8月29日批準(zhǔn)總行設(shè)立資產(chǎn)管理部，與投資銀行部合署辦公，名稱(chēng)為資產(chǎn)管理部;華夏銀行董事會(huì)已同意成立資產(chǎn)管理部，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)統(tǒng)一歸口管理。

“全國(guó)性股份制銀行按時(shí)達(dá)標(biāo)不成問(wèn)題。”上海一位金融市場(chǎng)部高管對(duì)記者稱(chēng)，“理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展已不止一兩年，發(fā)行量達(dá)到一定規(guī)模的銀行，在人力、系統(tǒng)、經(jīng)驗(yàn)等方面都已有所準(zhǔn)備。

早在35號(hào)文發(fā)布前，監(jiān)管部門(mén)已多次要求銀行盡快設(shè)立獨(dú)立的理財(cái)管理部門(mén)。光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理張旭陽(yáng)對(duì)記者表示，該行2013年就成立了管理理財(cái)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理部，今年7月底已按監(jiān)管要求提交了理財(cái)事業(yè)部改革的方案，目前已基本達(dá)標(biāo)。

記者多渠道獲悉，截至目前，絕大多數(shù)上市銀行已成立了監(jiān)管要求的“負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)”的部門(mén)，且均為總行一級(jí)部門(mén)。