資管計劃被指未向監(jiān)管報備 華宸未來投資者欲起訴涉事機構

每經編輯 每經記者 查道坤 發(fā)自江蘇    

每經記者 查道坤 發(fā)自江蘇

從7月16日華宸未來的淮南志高資管項目發(fā)生實質性違約以來，時間已過去1個多月。在眾多媒體報道后，該項目涉及的三家金融機構華宸未來、湖南信托和國元信托紛紛發(fā)布公告表態(tài)。湖南銀監(jiān)局也對此事展開了調查。

昨日 （8月25日），《每日經濟新聞》記者從華宸未來投資者處了解到，湖南信托所提供的盡職調查報告，并沒有進行實質調查，并且湖南信托并沒有向湖南銀監(jiān)局進行報備。

此前，華宸未來曾表示，如在9月1日之前，與湖南信托沒有達成協(xié)議，就對其進行起訴。8月23日，華宸未來投資者也發(fā)表了聯(lián)合聲明稱，將對此事中存在失職或者違規(guī)的金融機構進行起訴。

盡職調查報告存疑/

華宸未來的淮南志高資管計劃項目，發(fā)生違約之后，投資者列出的“罪狀”包括，盡職調查失職，涉嫌虛假宣傳；項目成立違規(guī)，合同重要條款涉嫌欺詐；信托資金被挪用、轉移、不知去向；信息披露失職，沒有向投資者及時公布信息，以及在項目出現(xiàn)風險后，不積極解決問題等。

接受記者采訪的投資者均表示，湖南信托盡職調查存在嚴重失職。

上海投資者呂先生對 《每日經濟新聞》記者表示，他通過第三方介紹，拿到了湖南信托的單一合同、有風險控制、有資產評估、有抵押物，親自去華宸未來看到了所有文件，“華宸未來和湖南信托簽字帶蓋章的第一信托合同文件，與我和華宸未來簽訂的合同是對得上的，盡職調查報告是由湖南信托出具的。”

呂先生還表示，信托行業(yè)現(xiàn)在正慢慢呈現(xiàn)出一個趨勢，就是信托公司現(xiàn)在不愿意給盡職調查報告。

記者從一位知情人士處了解到，淮南志高項目是由湖南信托的人介紹給華宸未來的，“華宸未來項目經理李華軍就跟著去了，第二天就回來了，回來就把盡職調查報告給了華宸未來，這意味著湖南信托在此前就把盡職調查報告做好了。”

對此，呂先生對《每日經濟新聞》記者說，“所有的盡職調查報告都是應該實地調查的，考察抵押物有沒有重復抵押，風險控制存在不存在問題，但湖南信托根本就沒有做調查，也就是說湖南信托做了一個假的盡職調查報告，這個假報告是淮南志高提供的文件。如果湖南信托做了這個盡職調查報告，那么就不可能不會發(fā)現(xiàn)其中的一系列問題。”

相比湖南信托，華宸未來還親自去龍巖看了那塊地是否存在，“所有的抵押合同等都是由湖南信托的人準備的，李華軍去看了一下龍巖的那塊地，但是湖南信托根本就沒有去，相對來說華宸未來還比湖南信托還靠譜一些。”呂先生對記者說。

被指未向銀監(jiān)局報備/

值得注意的是，呂先生對記者說，“單一信托按照規(guī)定也必須要報備的，但是湖南信托并沒有向湖南銀監(jiān)局報備，這屬于違規(guī)行為。”

對于上述質疑，8月25日，記者分別致電湖南省銀監(jiān)局和湖南信托進行采訪。

在按照湖南銀監(jiān)局要求，提供了記者的證件和采訪提綱之后，該部門一位楊姓工作人員在給記者回電話稱，“采訪提綱已上交給領導，這個事情我們銀監(jiān)局目前非常重視，現(xiàn)在正處于全面核查的一個階段。在沒核查完前，不適合接受記者采訪，也不方便對外透露。”記者詢問核查什么時候能結束，這位工作人員則表示，不清楚。

此外，湖南信托一位劉姓工作人員對《每日經濟新聞》記者表示，目前湖南信托正在通過一些渠道解決這個項目的處置問題，希望給予一個寬松的輿論環(huán)境，所以不方便接受采訪，“我們現(xiàn)在對項目處置比較看重，公司的主要精力現(xiàn)在也放在項目處置的問題上，我們會最大限度的維護投資者權益。關于項目處置的具體問題，我們正在準備一些方案，現(xiàn)在還處于不方便公布的狀態(tài)。”

目前投資者最關心的是，自己投資的本金和利息如何盡快拿回。對此，華宸未來除了與湖南信托進行溝通，試圖通過法律途徑解決外，目前華宸未來還在積極的處置抵押資產，“華宸未來的萬云在給我們這些投資者回復時說，目前正在處置抵押資產，尋求接盤方。”投資者張先生對《每日經濟新聞》記者說。

投資者將起訴相關方/

8月23日，投資者對外發(fā)布起訴華宸未來、湖南信托、國元信托的聯(lián)合聲明。聯(lián)合聲明指出了各家金融機構存在的問題。其中，華宸未來存在三點責任，一是盡職調查失職、虛假陳述、對投資人有誤導之嫌；二是擅自改變《資管計劃》交易結構和對手，將3億元投資款投向國元信托，涉嫌“合同欺詐”是造成《資管計劃》廣大投資人巨大損失的最直接、最根本原因，理應承擔全部賠償責任；三是信息披露重大違規(guī)、失職。

國元信托存在明知不規(guī)范、不合法，仍然參與《資管計劃》，是事件的參與者，過錯明確，理應依法承擔賠償責任。

對于湖南信托存在的問題，投資者認為其是整個事件的始作俑者，存在違規(guī)違法行為，一是盡職調查、虛假、欺瞞，顯然故意行為；二是湖南信托在履行完畢與華宸未來前一個月所簽訂的《淮南志高單一 資金信托合同》所有的項目貸款、抵押、擔保等手續(xù)，并且知道華宸未來已募集到部分公眾資金，就在打款前幾天，雙方突然改變交易主體，拉進國元信托作合同通道。從后果看，顯然有“脅迫”之嫌，并有華宸未來“涉嫌欺詐”的推手之嫌。這是造成《資管計劃》整個事件、全部投資人本、息面臨巨大危害的最根本、最直接原因，理應承擔全部賠償責任。

同時，投資者還認為，浦發(fā)銀行淮南支行存在資金撥付違規(guī)操作，在3億元資金的撥付上，不僅有違湖南信托和其簽訂的《資金監(jiān)管協(xié)議》，也有違國家《固定資產貸款管理暫行辦法》之規(guī)定，應承擔賠償責任。

對于起訴幾家金融機構，投資者張先生對記者表示，“從目前涉事的幾家金融機構的態(tài)度來看，在項目發(fā)生違約之后，不是尋求解決的途徑，而是紛紛發(fā)聲明撇清責任。對于這種行為，投資者必須走法律途徑，維護自己的合法權益。”

在南京一家律師事務所的唐律師看來，尋求法律途徑是投資者應做的選擇，“在該事件中，各家機構都存在各自所應承擔的責任。從目前情況來看，通過幾家金融機構協(xié)商解決此事的可能性并不大，那么只有通過法律途徑維權；同時，尋求監(jiān)管部門介入進行調查，督促相關涉事機構，對投資者的資金進行兌付。”