破解家族傳承密碼 上海信托發(fā)布中國家族企業(yè)接班白皮書

每經(jīng)記者 涂穎浩 發(fā)自上海

9日，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，由上海信托和中歐國際工商學(xué)院聯(lián)合編制的《繼承者的意愿與承諾——中國家族企業(yè)接班白皮書》已于日前正式發(fā)布。

據(jù)介紹，白皮書項目從2012年啟動了對正在交接和完成交接的家族企業(yè)的調(diào)查，調(diào)查了114家企業(yè)，504名相關(guān)人士。白皮書旨在破解家族傳承的密碼。

打造合格的“繼承者”

“如何設(shè)計家族企業(yè)接班人的培養(yǎng)模式和路徑、打造合格的‘繼承者’成為中國家族企業(yè)生存的關(guān)鍵。”中歐國際工商學(xué)院張維炯教授認(rèn)為。

白皮書顯示，隨著市場自由化發(fā)展的推進(jìn)，在歷經(jīng)多輪洗牌后，有些家族企業(yè)因經(jīng)營管理不善退出市場，而其他發(fā)展起來的家族企業(yè)則逐步站穩(wěn)腳跟，甚至成長為多元化的家族企業(yè)集團(tuán)并開始逐步走向國際市場。然而，家族企業(yè)所面對的各種挑戰(zhàn)并不少——實體經(jīng)濟舉步維艱，融資困難的同時又難擋高風(fēng)險高收益的“快錢”誘惑，許多家族企業(yè)跨界金融投資與房地產(chǎn)。

這讓一代創(chuàng)業(yè)企業(yè)家們在走到交接班十字路口的同時還必須面對轉(zhuǎn)型升級這個并進(jìn)的課題，他們需要思考的問題并不少：自己辛苦奮斗了一輩子，這家天下必須以己之姓冠之以名還是應(yīng)該讓子女選擇屬于他們自己的路？產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型過程中新舊思想的碰撞和企業(yè)發(fā)展方向的確定等，這些問題都讓企業(yè)家們在打拼實業(yè)的同時難免分心。

白皮書從家族組織心理學(xué)的角度探索中國家族企業(yè)代際傳承的問題，認(rèn)為接班人要完成這一心理角色的轉(zhuǎn)換，需要多個因素的配合。而這些因素都圍繞同一個關(guān)鍵詞：“家庭”。

調(diào)查顯示，在第二代繼承者群體中，家庭的適應(yīng)力和凝聚力越強，其自我效能越高。而教育水平、留學(xué)背景等則與自信感的關(guān)系不大。中歐家族傳承研究中心學(xué)術(shù)主任李秀娟教授認(rèn)為：“不管是傳承企業(yè)還是傳承股權(quán)，家族價值觀、家族和諧關(guān)系是家族企業(yè)家業(yè)常青的基因。家文化是家族企業(yè)的基石，而脆弱的家文化則是家族企業(yè)潛伏的威脅。”

所以，白皮書指出，家族企業(yè)所有者需要用心去經(jīng)營家族關(guān)系和正確宣導(dǎo)家族價值觀。家族精神、家族憲法和家族治理將是家族企業(yè)未來需要重點關(guān)注和發(fā)展的。

“家族辦公室”的探索

今年4月，銀監(jiān)會下發(fā)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》（也稱“99號文”），關(guān)于推動信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中明確提到“探索家族財富管理，為客戶量身定制資產(chǎn)管理方案。”看準(zhǔn)國內(nèi)高凈值人士的需求，國內(nèi)如平安信托、北京信托等多家信托公司早已在此領(lǐng)域有所嘗試和行動。今年以來，中信信托、上海信托在家族信托領(lǐng)域還有了新的探索。

今年4月，上海信托正式成立家族管理辦公室。上海信托董事長潘衛(wèi)東稱，“上海信托早在六年前即提出戰(zhàn)略規(guī)劃，更在兩年前就將公司業(yè)務(wù)重點聚焦在家族財富管理和家族傳承服務(wù)上。”今年1月，中信信托首單“家族辦公室”成功簽約。

家族辦公室是指，“專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長期發(fā)展，符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機構(gòu)。”這一在歐美盛行已久的家族財富管理方式正在中國萌芽。

潘衛(wèi)東在白皮書發(fā)布儀式上表示：“家族傳承問題一直以來都是國內(nèi)外關(guān)注的焦點。經(jīng)歷了三十多年高速發(fā)展期后，中國的家族企業(yè)開始逐步進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展與傳承接班的階段，家族企業(yè)的傳承問題業(yè)已成為關(guān)乎企業(yè)興衰命運的重大課題。”

他還表示，當(dāng)今發(fā)達(dá)國家在家族事業(yè)傳承方面已有幾百年的經(jīng)驗沉淀，雖然我們文化不同，社會環(huán)境和宏觀經(jīng)濟也存在差異，但同樣面臨著家族企業(yè)的傳承難題。“中國有句老話，‘富不過三代’，財富的傳承不是長久之計，只有傳承價值觀和行為、思維方式的家族企業(yè)，才能家業(yè)永續(xù)，長盛不衰。”