投資者虧損欲索賠 大智慧：不存在主動(dòng)引導(dǎo)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 凌建平 實(shí)習(xí)記者 莊鍵 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 凌建平 實(shí)習(xí)記者 莊鍵 發(fā)自上海

從去年開始，王榮（化名）的投資不斷縮水，其中虧損最大是在大智慧旗旗下公司民泰天津貴金屬經(jīng)營有限公司（以下簡稱民泰貴金屬）進(jìn)行的現(xiàn)貨白銀交易。昨日（4月10日），王榮等數(shù)名投資者專程來到上海，希望向大智慧（601519，收盤價(jià)6.97元）索賠。大智慧和民泰貴金屬方面在接受 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)均明確表示，不存在投資者所提出的工作人員主動(dòng)引導(dǎo)交易的情況。

巧合的是，大智慧今日發(fā)布公告表示，擬將旗下全資子公司持有的民泰貴金屬全部股權(quán) （70%）以39195萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給自然人黃順寧。

涉事企業(yè)為大智慧旗下公司

據(jù)王榮對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者介紹，去年8月，他下載了大智慧免費(fèi)股票軟件用于炒股，并進(jìn)行了手機(jī)驗(yàn)證。此后，他多次收到自稱大智慧銷售人員的電話，推銷名為大智慧策略投資終端的付費(fèi)軟件，包括軟件、投顧服務(wù)等在內(nèi)的打包費(fèi)用為38998元。

而讓王榮決定為此埋單的，是銷售員對(duì)于未來投資收益率的承諾：購買軟件和服務(wù)后，每月的平均收益率可以達(dá)到28.7%。因該銷售員并未就此高額收益出具書面保證，王先生出于謹(jǐn)慎考慮保留了當(dāng)時(shí)的對(duì)話錄音。

此后，王榮按照上述自稱大智慧客戶經(jīng)理提供的股票購買指令進(jìn)行買賣操作。不過，王榮所投資的20余萬元并未收獲預(yù)期中的收益。按照他的計(jì)算，約一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，其股票操作的總盈利率為2.425%。

隨后，王榮又接到了上述自稱大智慧客戶經(jīng)理的來電，解釋稱由于股市行情不好，希望他能夠?qū)⑼顿Y品種改為白銀，并表示其收益率遠(yuǎn)高于股票。而在此之前，王榮對(duì)于白銀交易一無所知,因此對(duì)該項(xiàng)投資有所顧慮。

不過，王榮最終還是被上述客戶經(jīng)理頻繁的來電推銷所打動(dòng)。從去年11月起，他陸續(xù)投入了40余萬元，在民泰貴金屬進(jìn)行白銀交易。資料顯示，該平臺(tái)為大智慧孫公司（獨(dú)立法人）。根據(jù)大智慧去年10月8日發(fā)布的公告，大智慧全資子公司上海大智慧信息科技有限公司出資7000萬元收購了民泰貴金屬70%的股權(quán)。

投資者稱虧損因指令引導(dǎo)

和此前一樣，王榮與大智慧及民泰貴金屬并未就白銀投資的收益率等內(nèi)容落筆為證。

王榮對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，按照約定，在他開戶后，客戶經(jīng)理及分析師會(huì)向其下達(dá)具體的操作指令，投資者必須聽命操作，這被稱為“投資紀(jì)律”。

不過，基本按照“投資紀(jì)律”買入賣出的王榮卻“一敗涂地”。他向記者出示的開戶首月（2013年11月）交易清單顯示，從11月7日至29日，王榮的賬戶共平倉1124手，持倉752手。直接交易中盈利約1.1萬元。但手續(xù)費(fèi)一項(xiàng)的支出卻高達(dá)11萬余元左右，直接導(dǎo)致其賬戶的余額在月底銳減至28萬元左右，虧損約三成。不過，王榮仍然繼續(xù)了這樣的交易方式，直到今年三月底，賬戶余額僅剩下約6.6萬元時(shí)，才意識(shí)到自己也許掉進(jìn)了一個(gè)陷阱。

與王榮有類似遭遇的，還有來自安徽、江蘇等地的多位投資者，他們?cè)诎足y及股票市場有著規(guī)模不等的虧損，普遍在十?dāng)?shù)萬元左右。昨日，數(shù)位投資者組成了維權(quán)小組，來到大智慧位于上海浦東的辦公地點(diǎn)要求賠償損失。一位投資者告訴記者，他是看了今年央視“3·15晚會(huì)”對(duì)于違規(guī)白銀交易平臺(tái)的曝光，才意識(shí)到此前的交易虧損并非自己手氣不好，而是另有原因。王榮復(fù)盤此前的白銀操作后認(rèn)為，在應(yīng)該買入的時(shí)候，他接到的指令是賣空，而賣空能獲利時(shí)，指令則提示為買進(jìn)。

大智慧公告轉(zhuǎn)讓民泰貴金屬

昨日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲得允許進(jìn)入大智慧位于浦東的辦公室，就相關(guān)情況進(jìn)行采訪。大智慧方面稱，投資者有選擇股票、白銀等不同投資品種的自主權(quán)，（公司）不存在客戶所稱的主動(dòng)引導(dǎo)其進(jìn)行白銀交易的情況。

而民泰貴金屬方面也對(duì)記者強(qiáng)調(diào)，其為天津貴金屬交易所批準(zhǔn)的交易平臺(tái)，目前經(jīng)營情況平穩(wěn)。在央視“3·15晚會(huì)”曝光貴金屬交易問題后，監(jiān)管部門對(duì)多地的貴金屬交易所進(jìn)行核查，曾經(jīng)關(guān)停了相當(dāng)數(shù)量的違規(guī)交易所，而民泰貴金屬仍然正常交易，也能證明其合法合規(guī)。同時(shí)，該交易所的操作軟件由天津貴金屬交易所統(tǒng)一提供，不存在任何影響客戶正常交易的可能性。就相關(guān)問題，愿意與投資者保持溝通。

而對(duì)于投資者質(zhì)疑的客戶經(jīng)理“反向操作”進(jìn)行誤導(dǎo)的問題，民泰相關(guān)人士稱，投資顧問會(huì)提供一些參考性的信息報(bào)告，但不會(huì)如投資者所稱由公司工作人員指導(dǎo)下單，而公司也不存在坐莊的可能性。

目前，多位投資者向記者表示，已就上述情況向上海浦東公安分局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，不過目前尚未被正式受理。而上海東方劍橋律師事務(wù)所律師吳立駿告訴記者，投資者向大智慧索賠是否能得到法律支持取決于兩方面：投資者對(duì)于銷售人員保證收益率的錄音內(nèi)容是否有拘束力，比如對(duì)方是否提出“保本”等承諾；此外，兩方簽訂的合同文本是否有規(guī)避此前口頭約定的條款，也是重要參考依據(jù)。

正直客戶維權(quán)的當(dāng)口，大智慧今天發(fā)布公告表示，擬將旗下全資子公司持有的民泰貴金屬全部股權(quán)（70%）以39195萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給自然人黃順寧。由于黃順寧系公司董事張婷的配偶、控股股東張長虹的妹夫，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。