美聯(lián)儲(chǔ)頂風(fēng)批準(zhǔn)巴III協(xié)議 加強(qiáng)監(jiān)管大型銀行

華爾街大型金融機(jī)構(gòu)2日迎來一份嚴(yán)厲的“判決書”，美聯(lián)儲(chǔ)則充當(dāng)了法官的角色。

根據(jù)2日達(dá)成的協(xié)議，美聯(lián)儲(chǔ)將要求國內(nèi)銀行業(yè)執(zhí)行《巴塞爾協(xié)議III》中對于銀行業(yè)資本的規(guī)定，并承諾進(jìn)一步出臺(tái)針對華爾街大型金融機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲新規(guī)，旨在采取更多行動(dòng)減少大型銀行給整體經(jīng)濟(jì)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。美國政府此舉也令銀行業(yè)監(jiān)管問題再度在全球引發(fā)關(guān)注。

嚴(yán)厲監(jiān)管接二連三

在2日舉行的美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)會(huì)議上，以美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克為首的官員們表示，美國各大銀行必須從明年1月份開始遵守新的、更嚴(yán)厲的《巴塞爾協(xié)議III》國際標(biāo)準(zhǔn)，要求全美各家銀行機(jī)構(gòu)將銀行股本與留存收益組成的核心資本比率提升到至少7%，其中一級普通資本充足率將至少提升到4.5%，并設(shè)立2.5%的一級普通資本留存緩沖。

此外，美聯(lián)儲(chǔ)官員還表示，他們希望在未來幾個(gè)月采取行動(dòng)，針對美國八大銀行提出四個(gè)單獨(dú)的提案。據(jù)海外媒體報(bào)道，這些措施可能包括對銀行業(yè)務(wù)融資規(guī)模即杠桿比率設(shè)定嚴(yán)格上限，并追加資本金。這些銀行被視為對全球經(jīng)濟(jì)具有系統(tǒng)重要性，包括高盛集團(tuán)、美國銀行和摩根大通公司等。

不過，各大銀行機(jī)構(gòu)將有一段時(shí)間的政策過渡期，新規(guī)將從明年開始執(zhí)行，而資產(chǎn)規(guī)模不足100億美元的中小銀行則將從2015年開始執(zhí)行新規(guī)。對于這些中小銀行，美聯(lián)儲(chǔ)還網(wǎng)開一面，其放棄了一項(xiàng)針對抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，因?yàn)樵撚?jì)劃被指將損害小銀行的抵押貸款業(yè)務(wù)。

和美聯(lián)儲(chǔ)一起提出巴塞爾協(xié)議的另外兩家美國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國通貨監(jiān)理局和美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司將于下周就這些規(guī)定進(jìn)行投票。

海外媒體評論稱，美聯(lián)儲(chǔ)采納的巴塞爾國際協(xié)議最終版本未向行業(yè)作出任何讓步。此前，該協(xié)議受到許多銀行家的批評。但巴克萊認(rèn)為，這些規(guī)定中沒有特別大的負(fù)面沖擊?？傎Y產(chǎn)超過100億美元的銀行中已經(jīng)有95%的業(yè)者達(dá)到了美聯(lián)儲(chǔ)一級普通股權(quán)資本充足率7%的最低要求，總資本缺口僅為25億美元。

巴III協(xié)議一波三折

《巴塞爾協(xié)議III》以銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)國際清算銀行的所在地得名，這份協(xié)議旨在加強(qiáng)銀行業(yè)的穩(wěn)定性，并將從明年開始分階段實(shí)施，多數(shù)銀行必須持有比現(xiàn)行制度要求高出兩倍左右的核心資本，目的在于降低銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

今年1月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)放寬了這份協(xié)議中一個(gè)關(guān)鍵規(guī)則的實(shí)施要求，從而向此前提出該協(xié)議具有金融風(fēng)險(xiǎn)、難以施行的銀行作出讓步。

美國政府批準(zhǔn)這項(xiàng)協(xié)議的同時(shí)，國際對這項(xiàng)規(guī)則的實(shí)施仍然各執(zhí)己見。美聯(lián)儲(chǔ)官員對此表示，此舉“給了我們一個(gè)堅(jiān)實(shí)的地位，使我們能夠敦促其他國家全面忠實(shí)地實(shí)施《巴塞爾協(xié)議III》標(biāo)準(zhǔn)，從而增進(jìn)全球金融系統(tǒng)穩(wěn)定”。

對于巴塞爾協(xié)議的紛爭持續(xù)已久。去年11月末，歐盟表示準(zhǔn)備追隨美國，延后實(shí)行更嚴(yán)格的銀行資本規(guī)定，同時(shí)勸說美國重新考慮自己的立場。此前，美國決定取消原定于2013年1月1日起實(shí)施的新規(guī)。今年2月，歐盟再度陷于對實(shí)施巴塞爾銀行業(yè)規(guī)定的意見分歧，未能就相關(guān)規(guī)定達(dá)成一致。不過，在上個(gè)月，歐洲理事會(huì)終于宣布將從2014年1月起正式執(zhí)行包括更嚴(yán)厲的資本金標(biāo)準(zhǔn)在內(nèi)的一攬子銀行業(yè)新規(guī)。 

原文：http://bank.hexun.com/2013-07-04/155768578.html