國務(wù)院法制辦就銀行業(yè)高管任職管理辦法征求意見

每經(jīng)編輯 王雅潔 每經(jīng)記者 胡健    

（每經(jīng)網(wǎng)8月31日訊）王雅潔 每經(jīng)記者 胡健 發(fā)自北京

8月30日，中國銀監(jiān)會通過國務(wù)院法制辦，就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）向社會公開征求意見。

銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受媒體采訪時(shí)指出，《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）已頒布執(zhí)行12年之久。但隨著我國金融體制改革的不斷深化，法規(guī)環(huán)境、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和商業(yè)銀行公司治理等領(lǐng)域的深刻變革，該辦法越來越難以滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作和銀行經(jīng)營的實(shí)際需要。尤其是2003年銀監(jiān)會成立后，隨著《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的正式頒布，原有的法規(guī)制度與新的監(jiān)管實(shí)踐不相適應(yīng)，部分重要法規(guī)的修訂更新成為亟待解決的問題。

記者通過對比《管理辦法》和《辦法》發(fā)現(xiàn)，在任職資格終止方面，現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》只規(guī)定了取消任職資格的部分情形，但未規(guī)定其他終止情形。  

根據(jù)《行政許可法》的相關(guān)規(guī)定，除了根據(jù)情節(jié)輕重規(guī)定了取消任職資格的情形外，《辦法》新增了任職資格撤銷、失效等終止形式。撤銷是按照《行政許可法》有關(guān)規(guī)定，對于“一開始就批錯(cuò)了”的情形，根據(jù)利害關(guān)系人請求或職權(quán)撤銷錯(cuò)誤行政許可的行為。失效是指董事（理事）及高級管理人員本身情況發(fā)生客觀變化，變化原因既不屬于因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格，也不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)因自身原因批錯(cuò)而被撤銷許可的情況，而是由于其他原因需要被終止任職資格的情況。

除了新增任職資格撤銷、失效等終止形式，《辦法》還新增了金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級管理人員能夠酌情從輕、減輕或免除處罰的情形：經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認(rèn)定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的；對造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機(jī)構(gòu)違法決定的除外等。