北京銀行一季報(bào)出爐 凈利增長(zhǎng)加速

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 李靜瑕 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 李靜瑕 發(fā)自北京

A股首份銀行一季報(bào)，與之前市場(chǎng)普遍預(yù)期的“銀行業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)將放緩”并不一致。

昨日 （4月23日）晚間，北京銀行（601169，SH）發(fā)布2011年業(yè)績(jī)報(bào)告和2012年一季度業(yè)績(jī)報(bào)告。一季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，北京銀行當(dāng)季實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)33.71億元，同比增幅達(dá)到33.79%。這一數(shù)據(jù)不僅高于去年該行31.51％的凈利潤(rùn)增速，也遠(yuǎn)高于去年一季度20.45％的凈利潤(rùn)增速。

數(shù)據(jù)顯示，2011年全年北京銀行利潤(rùn)總額突破100億元，達(dá)到113.97億元，同比增加27.96億元，增長(zhǎng)32.51％。實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)89.47億元，比上年同期增加21.44億元，增長(zhǎng)31.51％。

前3月新增貸款低于去年同期

2011年的銀根緊縮，讓市場(chǎng)大呼資金緊缺，也催生了民間借貸的繁榮。面對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)趨緩，央行的“微調(diào)”信號(hào)給市場(chǎng)帶來(lái)了較大的期望，市場(chǎng)也預(yù)測(cè)今年的信貸或較去年相對(duì)寬松。銀行一季度的存款以及貸款是否增加，令人關(guān)注。

截至今年一季度末，北京銀行存款余額為6634.89億元，比年初增長(zhǎng)492.48億元，增幅8.02%。一季報(bào)統(tǒng)計(jì)顯示，2012年1~3月，該行合并報(bào)表中發(fā)放貸款及墊款的凈增加額為195.88億元，較年初增長(zhǎng)4.83%。不過(guò)與2011年同期227.34億元相比，凈增加額明顯要低于去年同期。

北京銀行在年報(bào)中表示，面對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，該行不斷加大轉(zhuǎn)型力度，持續(xù)優(yōu)化特色服務(wù)，在競(jìng)爭(zhēng)中謀發(fā)展，在轉(zhuǎn)型中尋突破。一直以來(lái)堅(jiān)持服務(wù)中小企業(yè)的市場(chǎng)定位，推進(jìn)“信貸工廠”試點(diǎn)，并推出創(chuàng)新貸款產(chǎn)品，如“節(jié)能貸”、“軟件貸”等，同時(shí)還強(qiáng)化“小微模塊”批量融資特色服務(wù)。

2011年末，北京銀行貸款余額為4056.10億元，同比增長(zhǎng)21.17%。該行中小企業(yè)人民幣貸款余額1529億元，占公司貸款的比重提升至45%。其中，小企業(yè)人民幣貸款余額932億元，較年初增加245億元，增幅達(dá)35.7%，增速高于全行貸款平均增速15個(gè)百分點(diǎn)，戶數(shù)為4200余戶，較年初增加1000余戶，增幅達(dá)31.4%。

今年一季度，北京銀行實(shí)現(xiàn)利息凈收入為55.26億元，較去年同期相比增長(zhǎng)了33.06%。手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為6.18億元，同比增44.71%。2011年，該行的利息凈收入為187.72億元，較上一年同期增加42.93億元，同比增長(zhǎng)29.65%。手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為16.13億元，比上年同期增加6.49億元，增長(zhǎng)67.26％。

一季度不良貸款略增1.04億

上市銀行2011年業(yè)績(jī)公布之后，部分銀行的不良貸款均呈現(xiàn)出了不同程度的增加。北京銀行2011年數(shù)據(jù)顯示，在全球金融危機(jī)影響持續(xù)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境不容樂(lè)觀的情況下，該行采取了諸多措施來(lái)保持其資產(chǎn)質(zhì)量的水平。

北京銀行2011年業(yè)績(jī)報(bào)告稱，2011年全年不良貸款余額和不良率繼續(xù)實(shí)現(xiàn)“雙降”，不良余額21.35億元，較期初減少1.86億元，不良貸款率0.53%，較期初下降了0.16個(gè)百分點(diǎn)。該行的撥備覆蓋率也達(dá)到了446.39%的歷史新高。

今年一季度末，北京銀行不良貸款余額22.39億元，比年初略增1.04億元，不良貸款率0.53%，與年初持平，其不良貸款撥備覆蓋率為446.19%。

北京銀行報(bào)告顯示，面對(duì)復(fù)雜的外部環(huán)境，該行積極強(qiáng)化房地產(chǎn)和融資平臺(tái)貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理。針對(duì)房地產(chǎn)貸款，該行采取了更加審慎的信貸政策，房地產(chǎn)貸款占比持續(xù)下降。2011年末，該行房地產(chǎn)業(yè)的貸款總額為457.67億元，占比較上一年末下降了2.4個(gè)百分點(diǎn)，為11.28%。

地方政府融資平臺(tái)貸款方面，北京銀行稱持續(xù)推進(jìn)了清理規(guī)范工作，余額占比已經(jīng)下降到13%左右。其中，平臺(tái)貸款現(xiàn)金流全覆蓋貸款占比高達(dá)96%。從層級(jí)分布來(lái)看，省市級(jí)以上平臺(tái)貸款占比達(dá)92%。從地區(qū)分布來(lái)看，北京地區(qū)占比59%，環(huán)渤海、長(zhǎng)三角、珠三角等發(fā)達(dá)地區(qū)占比86%。同時(shí)，該行平臺(tái)貸款不良率為零。

再融資推資本充足創(chuàng)新高

此前銀監(jiān)會(huì)曾表示，銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)新規(guī)或年內(nèi)落地，這無(wú)疑會(huì)給銀行的資本充足帶來(lái)壓力。北京銀行2011年報(bào)顯示，截至去年末，該行資本充足率為12.06%，較上一年末下降0.56個(gè)百分點(diǎn)，核心資本充足率為9.59%，較上一年下降0.92個(gè)百分點(diǎn)。

不過(guò)，在今年3月份，北京銀行以10.67元/股的價(jià)格，順利完成規(guī)模為118億元的定向增發(fā)。北京銀行稱，此次再融資規(guī)模，扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后，全部用于補(bǔ)充該行的核心資本。

隨著資本的注入，北京銀行今年一季度末的資本充足率得到了大幅的提高。今年3月末，該行資本充足率達(dá)到了13.83%的歷史較高水平，核心資本充足率達(dá)到11.54%，分別較2011年末大幅提高1.77個(gè)百分點(diǎn)和1.95個(gè)百分點(diǎn)。

北京銀行公告的2011年度利潤(rùn)分配預(yù)案顯示，當(dāng)年可供股東分配利潤(rùn)171.36億元，以2012年實(shí)現(xiàn)再融資后73.33億股為基數(shù)，向全體股東每10股派送現(xiàn)金股利2元人民幣（含稅），并派送紅股2股，合計(jì)分配29.33億元。

一季報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，北京銀行基本每股收益0.46元，每股凈資產(chǎn)為8.93元。昨日北京銀行收盤(pán)價(jià)10元，小幅回落1.09%。