七部委聯(lián)合檢查預付卡發(fā)行管理 發(fā)現(xiàn)多種違規(guī)情況

　　每經(jīng)網(wǎng)9月30日北京電 每經(jīng)記者 萬敏 發(fā)自北京

　　9月30日,中國人民銀行通告稱,包括央行在內(nèi)的七部委組成聯(lián)合檢查組,對四家《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》已受理的、業(yè)務申請范圍中包含"預付卡發(fā)行與受理"的非金融支付機構(gòu)進行了檢查。此次檢查正值中秋、國慶商業(yè)預付卡發(fā)行和使用高峰期，七部委針對北京、上海兩個預付卡發(fā)卡規(guī)模較大的地區(qū)開展。

　　央行表示，檢查組采用抽簽方式確定了兩地四家被檢查機構(gòu)，對被檢查機構(gòu)的支付業(yè)務、發(fā)票管理、財務管理進行了現(xiàn)場檢查。在執(zhí)行購卡實名制方面，多數(shù)機構(gòu)未按規(guī)定登記和留存單位購卡信息；在執(zhí)行限額發(fā)行制度方面，系統(tǒng)設置雖然按規(guī)定進行了金額限制，但人工售卡登記薄中尚存在超面額發(fā)行記錄；在執(zhí)行非現(xiàn)金購卡制度方面，存在單位一次性購卡5000元以上仍然使用現(xiàn)金的情況；在執(zhí)行有效期制度方面，對記名預付卡和不記名預付卡未做區(qū)分，對于不符合規(guī)定的存量卡片未在系統(tǒng)內(nèi)按新的有效期進行設置，或者雖然在系統(tǒng)中進行了設置但未通過合理方式告知持卡人；在持卡人權(quán)益保護方面，相關預付卡章程存在發(fā)卡收費和有效期超過后激活收費過高等問題；在發(fā)票管理方面，雖然按照稅務機關的相關規(guī)定安裝使用了稅控收款機，并按相關規(guī)定開具發(fā)票，但部分發(fā)票的項目明細與其實際經(jīng)營活動不符。

　　對于檢查中發(fā)現(xiàn)的需進一步了解的情況，檢查組要求被檢查機構(gòu)補充報告有關資料，如進一步審查發(fā)現(xiàn)相關機構(gòu)存在違反財務紀律、缺乏風險防范機制，尤其是為公款消費、收卡受賄、開具虛假發(fā)票大開方便之門等突出問題的，七部委將根據(jù)職責分工進行嚴肅處理。

　　經(jīng)過審核，人民銀行已對13家機構(gòu)核發(fā)了"預付卡發(fā)行和受理"業(yè)務許可證。日前，《國務院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門關于規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知》發(fā)布，央行稱將按照規(guī)范為主、嚴格管理的原則，加強對多用途預付卡業(yè)務的嚴格審批和監(jiān)管工作；盡快發(fā)布預付卡業(yè)務、備付金存管等相關配套管理制度，細化《通知》規(guī)定，規(guī)范預付卡經(jīng)營行為。