每日經(jīng)濟新聞 2024-12-09 21:26:23
◎鄭思禎表示,近年來東盟地區(qū)企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的意愿和需求在增長,這有助于推動人民幣國際化發(fā)展提速。
每經(jīng)記者 李玉雯 每經(jīng)編輯 張益銘
隨著共建“一帶一路”、中國—東盟自貿(mào)區(qū)及RCEP等政策紅利持續(xù)釋放,中國—東盟雙邊經(jīng)貿(mào)合作日趨活躍,雙方連續(xù)四年互為第一大貿(mào)易伙伴,與此同時,東盟也成為不少中國企業(yè)“出海”的重要目的地。
企業(yè)跨境投資與產(chǎn)業(yè)合作離不開金融強有力的支持,這對于以跨境業(yè)務(wù)見長的外資銀行而言,既是優(yōu)勢,也是機遇所在。作為東南亞最大的商業(yè)銀行,星展銀行進入中國市場已超過30年,憑借在亞洲廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),星展銀行希望在中國企業(yè)“出海”進程中把握更大發(fā)展機遇,助力中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈體系中的影響力不斷提升。
2024年,《每日經(jīng)濟新聞》迎來風華正茂的20歲,特別啟動“智見未來——全球高端人物專訪系列”。借此契機,星展中國行長鄭思禎接受了《每日經(jīng)濟新聞》記者專訪,從銀行家的視角分享了她對于當前中國企業(yè)“出海”的一系列觀察。
值得一提的是,人民幣國際化是中國經(jīng)濟發(fā)展以及金融高水平對外開放的必然選擇。鄭思禎對記者表示,近年來東盟地區(qū)企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的意愿和需求在增長,這有助于推動人民幣國際化發(fā)展提速。
近年來,隨著我國金融領(lǐng)域開放舉措頻頻出臺,我國金融市場對外開放步伐也在不斷加快。鄭思禎對此深有感觸,自1993年在北京設(shè)立駐華辦事處以來,星展銀行扎根中國已有三十余年,在鄭思禎看來,中國市場一直是星展集團最重要的核心市場之一,“一路走來,我們切身感受到中國金融對外開放的力度,我們是見證者,也是受益者。”
她向記者舉例說道,2017年星展銀行在華成立法人銀行后,也開始尋求成立證券公司的機會以進入中國資本市場。隨著外資機構(gòu)展業(yè)限制逐步放開,2021年星展集團在上海成立了由星展集團控股51%的證券公司,近期更是斥資8.23億元將星展證券的持股比例提升至91%。
作為積極參與粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的外資銀行之一,近年來星展銀行持續(xù)用“真金白銀”加碼投資大灣區(qū)。目前,星展銀行是深圳農(nóng)商行的第一大股東,累計投資高達70億元人民幣,借助深圳農(nóng)商行渠道,星展銀行能夠更好地服務(wù)中小微企業(yè),踐行大灣區(qū)戰(zhàn)略。
此外,隨著IT服務(wù)戰(zhàn)略作為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基石的重要性愈發(fā)凸顯,去年星展銀行在廣州成立了集團第三個IT研發(fā)中心,用來支持整個集團IT設(shè)施的建設(shè),此前集團在新加坡和印度兩地都設(shè)有IT相關(guān)的中心。
“中國IT人才儲備非常豐富,且人才素質(zhì)非常高。之所以選中廣州,也是看中了廣州本身的人才優(yōu)勢、科教優(yōu)勢,和鄰近香港的地理優(yōu)勢。”鄭思禎告訴記者,未來星展銀行計劃在廣州的IT中心聘請更多專注于人工智能、區(qū)塊鏈和5G等領(lǐng)域的本地專業(yè)人才。
作為深度參與中國金融市場開放的外資銀行之一,星展銀行堅定地看好中國市場未來發(fā)展前景,并將持續(xù)加大投資力度。“在中國對外開放進程中還有很多機會和潛力,未來我們也會繼續(xù)積極把握其中的發(fā)展機遇。”鄭思禎說道。
“除了在中國的戰(zhàn)略投資,我們也一直跟隨中國企業(yè)腳步,在我們主要布局的國家及地區(qū)大力支持中國企業(yè)國際化發(fā)展。”鄭思禎對記者表示。從她的觀察來看,近年來中國企業(yè)“出海”有明顯的變化,以前多是制造業(yè)出口,“一帶一路”倡議提出后,一些大型企業(yè)在“一帶一路”沿線國家進行投資建設(shè),近年來多是中國產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈整合“出海”。
隨著共建“一帶一路”、中國—東盟自貿(mào)區(qū)及RCEP等政策紅利持續(xù)釋放,東盟也成為不少中國企業(yè)出海的重要目的地。
在鄭思禎看來,東盟地區(qū)地緣政治風險相對較低,同時人口結(jié)構(gòu)年輕,一些國家具有土地、礦產(chǎn)等豐富的自然資源,因此會成為一些中國企業(yè)出海的首選目的地。例如,東盟已成為中國車企海外投資最為集中地區(qū),印尼擁有豐富的鎳礦產(chǎn)資源,這是生產(chǎn)新能源汽車電池的主要元素之一,當前印尼已形成較為完整的汽車產(chǎn)業(yè)鏈。
“對于選擇‘出海’的企業(yè)而言,需要關(guān)注當?shù)氐纳鐣物L險、勞工法律等,同時也要盡量產(chǎn)業(yè)鏈整合‘出海’,否則可能出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈不暢通、成本高昂的問題。”鄭思禎說道。
對于中國企業(yè)“出海”東盟,星展銀行作為東南亞最大的商業(yè)銀行,業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)廣泛,在提供跨境金融服務(wù)方面有著天然優(yōu)勢。“我們可以和當?shù)氐恼?、企業(yè)、律所、會計師事務(wù)所等生態(tài)圈伙伴合作,為中國企業(yè)提供一些務(wù)實的建議,共同為當?shù)氐闹袊髽I(yè)提供服務(wù)。”鄭思禎對記者表示,星展銀行希望在中國企業(yè)“出海”進程中把握更大發(fā)展機遇,助力中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈體系中的影響力不斷提升。
她同時提到銀行在內(nèi)部協(xié)調(diào)機制上的創(chuàng)新,“我們設(shè)立了全球客戶經(jīng)理制度,在企業(yè)國際化布局的過程中,由一位全球客戶經(jīng)理作為全權(quán)負責人,負責協(xié)調(diào)企業(yè)在各個地區(qū)所需要的各類服務(wù)對接,這樣效率更高,體驗更好。”
目前東盟不少國家的貨幣在資本項下是半管制狀態(tài),在此背景下,為了提升跨境資金流動效率,企業(yè)需要有更好的現(xiàn)金管理方案。
鄭思禎對記者表示,星展銀行會根據(jù)客戶實際情況和當?shù)赝鈪R管制情況設(shè)計方案,幫助企業(yè)規(guī)避外匯等方面的風險。例如,企業(yè)在合法合規(guī)前提下能夠匯出的資金,該行會為其進行現(xiàn)金池管理,將當?shù)刎泿艃稉Q成美元、人民幣匯出到企業(yè)在中國或新加坡等地的財資中心;對于部分無法匯出的資金,該行會在當?shù)刂朴喯鄳?yīng)的現(xiàn)金管理方案,以提高企業(yè)收益。
值得一提的是,隨著中國與東盟國家經(jīng)貿(mào)往來日益密切,市場對本幣結(jié)算和直接兌換的需求持續(xù)增長,加強雙邊本幣合作的意義不斷凸顯,近年來中國人民銀行正在不斷深化與東盟國家央行的貨幣合作,與印度尼西亞、馬來西亞、泰國、新加坡、老撾等國央行簽署了雙邊本幣互換協(xié)議。
據(jù)了解,星展銀行此前獲批為人民幣/印尼盧比特許交叉貨幣做市商銀行,“企業(yè)可以通過星展銀行實現(xiàn)印尼盧比和人民幣直接兌換,而不需要再經(jīng)過美元,這為在印尼展業(yè)的中國企業(yè)提供了極大的便利性,可以降低匯兌成本并且規(guī)避匯率風險。”
從鄭思禎的觀察來看,近年來東盟地區(qū)企業(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的意愿和需求在增長。一方面,隨著貨幣合作深入,雙邊貨幣互換可以提供人民幣流動性,滿足企業(yè)使用人民幣進行貿(mào)易和投資的需要,促進人民幣在跨境貿(mào)易計價結(jié)算中使用。另一方面,跨境清算結(jié)算網(wǎng)絡(luò)不斷完善,東盟國家目前有110余家銀行參與CIPS(跨境支付系統(tǒng)),包括直參行和間參行,星展銀行作為直參行,同時鏈接了很多在東南亞的銀行作為間參行來進行人民幣結(jié)算,有效助力人民幣在東盟使用。
據(jù)《2024年人民幣東盟國家使用報告》披露,2023年中國—東盟跨境人民幣結(jié)算量59036.7億元,同比增長20.2%,為近三年最快增速,其中,收入30432.1億元,同比增長25.9%;支出28604.6億元,同比增長14.6%。
談及對于中國和東盟經(jīng)貿(mào)合作的前景展望,鄭思禎認為,中國和東盟的經(jīng)貿(mào)合作,與中國企業(yè)“走出去”也有著較高的關(guān)聯(lián)度,相信中國和東盟之間的貿(mào)易往來會進一步提升。
海關(guān)總署數(shù)據(jù)顯示,2023年,中國與東盟貿(mào)易規(guī)模達6.41萬億元,占中國外貿(mào)總值的15.4%,連續(xù)4年保持中國第一大貿(mào)易伙伴地位。今年前三季度,中國與東盟貿(mào)易總額達到5.09萬億元,同比增長9.4%,較全國整體進出口增速高出了4.1個百分點。
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