牛市成券商IT試金石：去年42家券商信息技術(shù)投入285億元，交易安全與連續(xù)如何保障？

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

“證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性”。10月11日，監(jiān)管機(jī)構(gòu)向各券商下發(fā)通知，要求各券商在出現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，并按照規(guī)定報(bào)告。

通知的下發(fā)，顯然與近期新開戶數(shù)量和融資規(guī)模顯著增加有關(guān)。9月下旬以來，A股市場迎來了一波急速上漲行情，交易量攀升，滬指和創(chuàng)業(yè)板漲幅指屢破新高。然而在這股熱潮中，券商App“宕機(jī)”或部分功能異常的情況頻發(fā)，引起投資者的不滿與討論。同時(shí)，那些經(jīng)受住考驗(yàn)的券商App也被投資者稱之為“寶藏App”。

于是乎，牛市成為了檢驗(yàn)各家券商技術(shù)實(shí)力的試金石。

國金證券有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，從近期市場表現(xiàn)中汲取的重要經(jīng)驗(yàn)是在已知系統(tǒng)峰值的情況下，時(shí)刻做好2-3倍峰值的冗余，才能更好的保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。同樣，廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，為了應(yīng)對(duì)市場交易量激增，公司迅速響應(yīng)，即時(shí)啟動(dòng)了系統(tǒng)性能容量評(píng)估與擴(kuò)容工作。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，證券業(yè)在信息技術(shù)方面的投入金額已從2017年的115.9億元顯著增長至2023年的430.3億元，期間年復(fù)合增長率高達(dá)24.44%。統(tǒng)計(jì)顯示，2017年至2023年間，證券業(yè)累計(jì)投入信息技術(shù)領(lǐng)域的金額達(dá)到了1718.47億元。

“10億元”陣營新增2家至12家

就2023年的情況而言，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，共42家券商披露了當(dāng)年的信息技術(shù)投入情況，合計(jì)投入金額達(dá)到284.89億元，占據(jù)了行業(yè)總投入的66%。

進(jìn)一步來看，這42家券商中，有12家的投入金額超過了10億元，總計(jì)187.97億元，同比增長7.22%，占行業(yè)總投入的44%。與此同時(shí)，也有26家券商的投入金額不足5億元，這凸顯了信息技術(shù)投入中的“馬太效應(yīng)”，即頭部券商與其他券商在信息技術(shù)投入上的差距顯著。

具體來看，在這12家投入金額超10億元的券商中，華泰證券、海通證券和國泰君安排名前三，且是僅有的三家投入金額超過20億元的券商，分別投入了25.78億元、24.13億元和21.60億元。此外，中金公司和招商證券的信息技術(shù)投入也超過了15億元。值得注意的是，與2022年相比，2023年“10億元陣營”新增了兩家券商，分別是申萬宏源證券和興業(yè)證券，信息技術(shù)投入金額分別為10.85億元和10.17億元。

數(shù)據(jù)來源：每經(jīng)記者據(jù)各家券商2023年年報(bào)統(tǒng)計(jì)

投入金額的增長情況方面，42家券商中有20家的投入金額同比增幅超過了10%。其中，華安證券的增長尤為顯著，其2023年的信息技術(shù)投入金額為3.19億元，同比增長了102.19%。另外，國聯(lián)證券、申萬宏源證券、東吳證券和國泰君安在2023年的投入金額也實(shí)現(xiàn)了超過20%的同比增長。然而，也有部分券商的投入金額出現(xiàn)了下降，如財(cái)通證券、方正證券和第一創(chuàng)業(yè)，2023年的投入金額同比下降超過了10%。

從投入金額占上一年度營業(yè)收入的比重來看，42家券商中有10家的投入金額占比超過了10%。其中，中山證券、紅塔證券和西南證券位居前三。值得一提的是，在信息技術(shù)投入金額超過10億元的12家券商中，國投證券的投入金額占比也超過了10%。

高管坐鎮(zhèn)應(yīng)對(duì)突發(fā)情況

國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹稱：“一直以來，國金證券信息技術(shù)部就針對(duì)市場突發(fā)事件成立了應(yīng)急小組，在交易放量的當(dāng)天，更是將小組級(jí)別提升至公司級(jí)應(yīng)急小組，由公司高管任組長，全面協(xié)調(diào)資源，確保業(yè)務(wù)連續(xù)。結(jié)合生產(chǎn)系統(tǒng)容量情況，在非交易時(shí)間，及時(shí)進(jìn)行壓力測試，為后續(xù)的峰值和應(yīng)急預(yù)案提供依據(jù)，同時(shí)擴(kuò)容服務(wù)器設(shè)備、接入節(jié)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)帶寬等，保障了系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。”

“公司未來一方面持續(xù)重視容量分析和應(yīng)急演練保障服務(wù)的連續(xù)性，一方面通過行業(yè)交流、技術(shù)升級(jí)等方式保持系統(tǒng)的高效性。”前述國金證券人士進(jìn)一步說道。

同樣，廣發(fā)證券有關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，在維護(hù)系統(tǒng)穩(wěn)定、應(yīng)對(duì)突發(fā)情況方面，首先，公司建立了以首席信息官為作戰(zhàn)指揮負(fù)責(zé)人的實(shí)時(shí)穩(wěn)定性保障機(jī)制，確保在交易高峰期或突發(fā)情況下，能夠迅速調(diào)動(dòng)資源、協(xié)調(diào)各方力量，實(shí)現(xiàn)快速?zèng)Q策和高效執(zhí)行。同時(shí)，公司還在多地部署了備份系統(tǒng)和應(yīng)急恢復(fù)設(shè)施，通過實(shí)時(shí)監(jiān)控和自動(dòng)切換技術(shù)，確保在主系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)能夠及時(shí)接管，保障交易的連續(xù)性和安全性。

其次，基于公司已制定的應(yīng)急預(yù)案，公司針對(duì)性地對(duì)關(guān)鍵交易和客戶服務(wù)的系統(tǒng)相關(guān)情況及應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行加強(qiáng)學(xué)習(xí)和演練，以確保在問題發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)、有效處置。

最后，公司還加強(qiáng)了與各服務(wù)商、同業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)等協(xié)同合作，引入智能化的異常監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)，能夠?qū)崟r(shí)感知系統(tǒng)狀態(tài)，提前發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，為系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行提供了有力的技術(shù)支撐。比如，鑒于市場行情異?；鸨?，公司在容量分析中引入了智能化算法，不僅能夠監(jiān)控性能容量是否已達(dá)到預(yù)設(shè)的閾值，還能更敏銳地分析運(yùn)行趨勢與細(xì)微波動(dòng)，從而有效識(shí)別出潛在的性能風(fēng)險(xiǎn)，輔助決策。

擴(kuò)容升級(jí)已是共識(shí)

經(jīng)過此前市場的異常火爆，前述國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人在談及經(jīng)驗(yàn)時(shí)表示，此次汲取的主要經(jīng)驗(yàn)就是持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)架構(gòu)以及合理配置機(jī)房資源，為后續(xù)更極端的市場情況做準(zhǔn)備。在已知系統(tǒng)峰值的情況下，時(shí)刻做好2-3倍峰值的冗余，才能更好的保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。

記者獲悉，9月27日，有地方監(jiān)管曾向轄區(qū)券商下發(fā)通知，要結(jié)合業(yè)務(wù)變化情況，加大信息系統(tǒng)壓力測試力度，重要信息系統(tǒng)的訂單吞吐速率、成交峰值吞吐速率等指標(biāo)應(yīng)當(dāng)在歷史峰值的三倍以上，交易時(shí)段相關(guān)網(wǎng)絡(luò)帶寬應(yīng)當(dāng)是近一年使用峰值的兩倍以上。

此外，上述通知還要求各券商加強(qiáng)對(duì)市場交易量的分析研判，保障重要信息系統(tǒng)具有充足的性能容量，防范業(yè)務(wù)高峰期對(duì)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行可能造成的沖擊。發(fā)現(xiàn)信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)容量不足的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取系統(tǒng)升級(jí)、擴(kuò)容等處置措施，確保系統(tǒng)性能容量充分，有效滿足業(yè)務(wù)實(shí)際需要。

東吳證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“東吳證券高度重視信息系統(tǒng)容量管理工作，對(duì)于容量達(dá)到預(yù)警線的信息系統(tǒng)組件有成熟的動(dòng)態(tài)擴(kuò)容策略。公司重要信息系統(tǒng)平均負(fù)載保持在30%以下，在近期交易量激增的情況下，信息系統(tǒng)負(fù)載有顯著提升，公司在國慶假期期間也進(jìn)行了相應(yīng)擴(kuò)容，全力保障重要信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。”

前述人士進(jìn)一步稱，東吳證券自2015年起從0到1自主研發(fā)秀財(cái)APP產(chǎn)品，對(duì)于證券APP行情、交易、理財(cái)、資訊、增值服務(wù)等關(guān)鍵功能已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了全面自主可控。面對(duì)近期交易量激增的情況，公司對(duì)秀財(cái)APP交易鏈路的各個(gè)環(huán)節(jié)的容量與性能進(jìn)行了全面的評(píng)估，對(duì)于性能薄弱點(diǎn)進(jìn)行了快速擴(kuò)容補(bǔ)強(qiáng)，目前公司秀財(cái)APP用戶訪問穩(wěn)定，經(jīng)受住了歷史天量的考驗(yàn)。