128個(gè)問(wèn)題摸底券商風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制！涉及四大方面，特別提及大模型和AI技術(shù)

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

合規(guī)與風(fēng)控對(duì)證券行業(yè)發(fā)展的重要性不言而喻。5月30日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》獲悉，近期中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向券商下發(fā)調(diào)研問(wèn)卷，調(diào)研各公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制情況。問(wèn)卷的問(wèn)題涉及四大方面，具體問(wèn)題多達(dá)128個(gè)。

128個(gè)問(wèn)題主要調(diào)研風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理與質(zhì)量控制過(guò)程中的痛點(diǎn)難點(diǎn)

中證協(xié)要求，問(wèn)卷表格由證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及技術(shù)部門(mén)共同填寫(xiě)完成。所涉及的四大方面包括：一、公司基本情況；二、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理及質(zhì)量控制工作開(kāi)展情況；三、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)情況；四、證券公司相關(guān)報(bào)表有關(guān)數(shù)據(jù)管理及系統(tǒng)管理情況。其中后面三個(gè)方面為中證協(xié)關(guān)注重點(diǎn)，尤其是二和三。

在“公司基本情況”中，中證協(xié)主要問(wèn)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)從事信息技術(shù)工作的人員團(tuán)隊(duì)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)從事信息技術(shù)工作的人員數(shù)量、公司近三年信息技術(shù)平均投入、公司近三年信息技術(shù)平均投入等15個(gè)問(wèn)題。

“風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理及質(zhì)量控制工作開(kāi)展情況”又被細(xì)化為公司級(jí)數(shù)據(jù)治理及質(zhì)量控制基本情況、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理及質(zhì)量控制工作、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理服務(wù)商合作情況、券商對(duì)子公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理及質(zhì)量控制工作開(kāi)展情況，一共有40個(gè)問(wèn)題。不但詢(xún)問(wèn)了風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理工作開(kāi)展情況，也同時(shí)詢(xún)問(wèn)券商在工作開(kāi)展中遭遇的困難、碰到的難點(diǎn)。 如問(wèn)題18即要求券商對(duì)公司級(jí)數(shù)據(jù)治理方面的挑戰(zhàn)進(jìn)行排序，包括“A. 數(shù)據(jù)孤島問(wèn)題難以解決；B. 缺乏有效的數(shù)據(jù)治理工具；C. 數(shù)據(jù)治理策略不明確；D. 人員配備不足；E. 數(shù)據(jù)治理工作投入高；F.數(shù)據(jù)治理效果難以量化；G.數(shù)據(jù)治理投入產(chǎn)出比無(wú)法估算”。

“風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)情況”則被細(xì)化為系統(tǒng)建設(shè)基本情況、子公司系統(tǒng)建設(shè)情況兩類(lèi)，共39個(gè)問(wèn)題。

其中，中證協(xié)尤其關(guān)心自研系統(tǒng)的比例、聯(lián)合開(kāi)發(fā)的比例（指外購(gòu)系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)公司后續(xù)的自主研發(fā)）、外購(gòu)系統(tǒng)的比例，并要求券商說(shuō)明系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程中的主要難點(diǎn)和問(wèn)題。此外，自研風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的平均開(kāi)發(fā)周期、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的方式、母公司對(duì)境外子公司信息系統(tǒng)建設(shè)支持情況、子公司與母公司風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享和交互情況等也是關(guān)注重點(diǎn)。問(wèn)題83則直接詢(xún)問(wèn)“大模型和AI技術(shù)目前應(yīng)用在了哪些情景”，表明了監(jiān)管對(duì)大模型和AI的關(guān)注。

“證券公司相關(guān)報(bào)表有關(guān)數(shù)據(jù)管理及系統(tǒng)管理情況”涉及39個(gè)問(wèn)題。主要關(guān)注點(diǎn)包括新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)納入相關(guān)報(bào)表的情況、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的要求、動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表覆蓋情況等。

同時(shí)，中證協(xié)還針對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理與質(zhì)量控制過(guò)程中可能出現(xiàn)的問(wèn)題、如何促進(jìn)相關(guān)工作質(zhì)量提升向證券公司征詢(xún)意見(jiàn)。如“進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制過(guò)程中認(rèn)為有哪些控制措施較為有效”“證券公司應(yīng)加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)在哪些方面的合作”等等。

2024年是《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃》實(shí)施的關(guān)鍵一年

可以看出，中證協(xié)既關(guān)注行業(yè)信息技術(shù)建設(shè)情況，又特別關(guān)注風(fēng)控系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全等問(wèn)題。此前，中證協(xié)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)剛召開(kāi)的全體會(huì)議也提到，將系統(tǒng)梳理行業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的薄弱環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性地提出相應(yīng)措施，彌補(bǔ)券商風(fēng)險(xiǎn)管理短板，增強(qiáng)行業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

另外，在去年6月9日，為推動(dòng)證券公司加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行保障體系和能力建設(shè)，提高資本市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)和信息安全水平，防范化解網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，印發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》。從時(shí)間節(jié)點(diǎn)來(lái)看，2024年也正是該安全提升計(jì)劃縱深推進(jìn)的關(guān)鍵一年。

《安全提升計(jì)劃》明確，未來(lái)三年全面提升證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全的總體目標(biāo)是通過(guò)組織引導(dǎo)證券公司積極落實(shí)各項(xiàng)行動(dòng)舉措，促進(jìn)證券行業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全建設(shè)取得扎實(shí)成效：行業(yè)從業(yè)人員網(wǎng)絡(luò)和信息安全意識(shí)明顯增強(qiáng)，科技治理能力有效提升，信息系統(tǒng)架構(gòu)掌控能力全面加強(qiáng)，科技資金投入和人才培養(yǎng)力度持續(xù)加大，網(wǎng)絡(luò)和信息安全防護(hù)體系基本健全，行業(yè)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型邁上新的臺(tái)階，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐，全力支持資本市場(chǎng)改革發(fā)展，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。

其中，《安全提升計(jì)劃》特別提及，鼓勵(lì)有條件的券商2023年至2025年三個(gè)年度信息科技平均投入金額不少于上述三個(gè)年度平均凈利潤(rùn)的10%或平均營(yíng)業(yè)收入的7%。

在此背景下，券商積極響應(yīng)《安全提升計(jì)劃》，紛紛加大信息技術(shù)投入。相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2023年華泰證券信息技術(shù)投入達(dá)25.78億元；海通證券投入達(dá)24.31億元；國(guó)泰君安、中金公司、招商證券等信息技術(shù)投入也均超10億元。另有不少中小券商雖然投入金額比不上大券商，但投入比例不斷提高，如國(guó)海證券、國(guó)聯(lián)證券、紅塔證券、信達(dá)證券、華安證券等投入均超過(guò)上一年?duì)I業(yè)收入比例的7%。