國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負責人就《銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理辦法（征求意見稿）》答記者問

為規(guī)范銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)據(jù)處理活動，保障數(shù)據(jù)安全，促進數(shù)據(jù)合理開發(fā)利用，金融監(jiān)管總局起草了《銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《辦法》制定的背景是什么？

答：近年來，《數(shù)據(jù)安全法》《個人信息保護法》等上位法相繼發(fā)布，對規(guī)范數(shù)據(jù)處理活動、個人信息保護等提出了明確要求。同時，金融行業(yè)數(shù)字化變革加速演進，新技術(shù)、新業(yè)務(wù)模式不斷涌現(xiàn)，數(shù)據(jù)的使用、加工、傳輸、共享等活動日益頻繁，進一步凸顯數(shù)據(jù)安全保護的重要性。對此，有必要充分發(fā)揮監(jiān)管的“指揮棒”作用，通過強化政策要求引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)壓實主體責任，完善內(nèi)部制度，采取有效的措施加強數(shù)據(jù)管理和保護，確?？蛻粜畔⒑徒鹑诮灰讛?shù)據(jù)安全。

二、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？

答：《辦法》共九章八十一條。包括總則、數(shù)據(jù)安全治理、數(shù)據(jù)分類分級、數(shù)據(jù)安全管理、數(shù)據(jù)安全技術(shù)保護、個人信息保護、數(shù)據(jù)安全風險監(jiān)測與處置、監(jiān)督管理及附則。主要內(nèi)容包括：

一是明確數(shù)據(jù)安全治理架構(gòu)。要求銀行保險機構(gòu)建立數(shù)據(jù)安全責任制，指定歸口管理部門負責本機構(gòu)的數(shù)據(jù)安全工作，明確各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)安全管理職責。

二是建立數(shù)據(jù)分類分級標準。要求銀行保險機構(gòu)制定數(shù)據(jù)分類分級保護制度，建立數(shù)據(jù)目錄和分類分級規(guī)范，并采取差異化的安全保護措施。

三是強化數(shù)據(jù)安全管理。要求銀行保險機構(gòu)按照國家數(shù)據(jù)安全與發(fā)展政策要求，根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略建立數(shù)據(jù)安全管理制度和數(shù)據(jù)處理管控機制。

四是健全數(shù)據(jù)安全技術(shù)保護體系。要求銀行保險機構(gòu)建立數(shù)據(jù)安全技術(shù)架構(gòu)，明確數(shù)據(jù)保護策略方法，采取技術(shù)手段保障數(shù)據(jù)安全。

五是加強個人信息保護。要求銀行保險機構(gòu)按照“明確告知、授權(quán)同意”原則處理個人信息，收集個人信息應(yīng)限于最小范圍，不得過度收集。

六是完善數(shù)據(jù)安全風險監(jiān)測與處置機制。要求銀行保險機構(gòu)將數(shù)據(jù)安全風險納入全面風險管理體系，明確風險監(jiān)測評估、應(yīng)急響應(yīng)報告、事件處置的管理流程。

七是明確監(jiān)督管理職責。國家金融監(jiān)督管理總局及派出機構(gòu)對銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)安全保護情況進行監(jiān)督管理，依法對銀行保險機構(gòu)數(shù)據(jù)安全事件進行處置。

三、此次制定的《辦法》有哪些主要特點？

答：一是落實數(shù)據(jù)安全責任制。明確銀行保險機構(gòu)黨委（黨組）、董（理）事會對本單位數(shù)據(jù)安全工作負主體責任，機構(gòu)主要負責人為數(shù)據(jù)安全第一責任人，分管數(shù)據(jù)安全的領(lǐng)導(dǎo)為直接責任人。

二是明確數(shù)據(jù)安全歸口管理部門。要求銀行保險機構(gòu)指定數(shù)據(jù)安全歸口管理部門，作為本機構(gòu)負責數(shù)據(jù)安全工作的主責部門，承擔制定數(shù)據(jù)安全管理制度標準、建立維護數(shù)據(jù)目錄、推動數(shù)據(jù)分類分級保護、組織開展風險監(jiān)測、預(yù)警及處置等職責。

三是將數(shù)據(jù)安全風險納入全面風險管理體系。要求銀行保險機構(gòu)明確管理流程，主動評估風險，對數(shù)據(jù)安全風險進行有效監(jiān)測，防止數(shù)據(jù)破壞、泄露、非法利用等安全事件發(fā)生。風險管理、內(nèi)控合規(guī)和審計部門定期對數(shù)據(jù)安全開展審計、監(jiān)督檢查與評價。

四是強化數(shù)據(jù)安全評估。要求銀行保險機構(gòu)開展相關(guān)數(shù)據(jù)處理活動時，應(yīng)事先開展安全評估。根據(jù)數(shù)據(jù)處理目的、性質(zhì)和范圍，分析數(shù)據(jù)安全風險和對數(shù)據(jù)主體權(quán)益影響，評估數(shù)據(jù)處理的必要性、合規(guī)性及防控措施的有效性。

五是建立數(shù)據(jù)安全保護基線。將數(shù)據(jù)納入網(wǎng)絡(luò)安全等級保護，對存放或傳輸敏感級及以上數(shù)據(jù)的機房、網(wǎng)絡(luò)實施重點防護，在數(shù)據(jù)全生命周期內(nèi)采取有效訪問控制管理措施，采用安全有效的傳輸方式保障數(shù)據(jù)完整性、保密性、可用性。

四、《辦法》規(guī)定的數(shù)據(jù)安全管理職責有哪些？

答：《辦法》要求銀行保險機構(gòu)按照國家數(shù)據(jù)安全與發(fā)展政策要求，根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略，制定數(shù)據(jù)安全保護策略；根據(jù)數(shù)據(jù)處理目的、性質(zhì)和范圍，依照法律法規(guī)和倫理道德規(guī)范要求，對相關(guān)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)處理活動進行安全評估，分析數(shù)據(jù)安全風險和對數(shù)據(jù)主體權(quán)益影響，評估數(shù)據(jù)處理的必要性、合規(guī)性及防控措施的有效性；收集數(shù)據(jù)應(yīng)堅持“合法、正當、必要、誠信”原則，明確數(shù)據(jù)收集和處理的目的、方式、范圍、規(guī)則，保障收集過程的數(shù)據(jù)安全性、數(shù)據(jù)來源可追溯，不得超出數(shù)據(jù)主體同意的范圍收集數(shù)據(jù)；在數(shù)據(jù)集團內(nèi)部共享的過程中，應(yīng)建立總行（公司）與其子公司數(shù)據(jù)安全隔離的“防火墻”，并對共享數(shù)據(jù)采取有效保護措施；《辦法》還對數(shù)據(jù)加工、委托處理、共同處理、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移等具體的數(shù)據(jù)處理場景分別提出了相應(yīng)安全管理要求。