金融監(jiān)管總局“三定”方案出爐 新設(shè)科技監(jiān)管司等司局

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 張益銘    

近日，中央編辦正式發(fā)布國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定，即金融監(jiān)管總局“三定”方案（以下簡稱“方案”）。

方案提到，國家金融監(jiān)督管理總局是國務(wù)院直屬機構(gòu)，為正部級。國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎(chǔ)上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費者保護職責(zé)，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護職責(zé)劃入國家金融監(jiān)督管理總局。

新設(shè)科技監(jiān)管司等

方案顯示，金融監(jiān)管總局內(nèi)設(shè)機構(gòu)基本延續(xù)原銀保監(jiān)會內(nèi)設(shè)機構(gòu)的構(gòu)成，但也發(fā)生了一些明顯的變化，如新設(shè)科技監(jiān)管司、資管機構(gòu)監(jiān)管司、金融機構(gòu)準入司、機構(gòu)恢復(fù)處置司、行政處罰局、稽查局、內(nèi)審司等。

具體來看，科技監(jiān)管司擬定相關(guān)信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風(fēng)險監(jiān)管制度并組織實施。按分工承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)置監(jiān)管等工作，推動數(shù)字化信息化建設(shè)。

資管機構(gòu)監(jiān)管司承擔(dān)信托公司、理財公司、保險資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

金融機構(gòu)準入司擬訂銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等的準入制度，研究結(jié)構(gòu)布局，對機構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實行準入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

機構(gòu)恢復(fù)與處置司擬訂相關(guān)高風(fēng)險機構(gòu)風(fēng)險處置制度、標準、程序，對出現(xiàn)嚴重風(fēng)險、難以持續(xù)經(jīng)營的機構(gòu)開展風(fēng)險處置等工作。

行政處罰局承擔(dān)行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達行政處罰決定并執(zhí)行。

稽查局擬訂稽查工作制度。組織對違法違規(guī)金融活動相關(guān)主體進行調(diào)查、取證，提出處理意見；涉嫌犯罪的，提出移送司法機關(guān)的建議。指導(dǎo)、檢查金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作。

內(nèi)審司（黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）擬訂系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作制度、辦法，監(jiān)督檢查系統(tǒng)貫徹落實有關(guān)重大決策部署情況，組織開展系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及責(zé)任人提出處理建議，指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查系統(tǒng)內(nèi)審和巡察工作。

個別部門有合并

值得一提的是，除卻新設(shè)部門外，從方案中還可看出個別部門有合并，如全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，政策性銀行監(jiān)管部、國有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為大型銀行監(jiān)管司。

根據(jù)方案，大型銀行監(jiān)管司承擔(dān)政策性銀行、開發(fā)性銀行和國有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

同時，與大型銀行監(jiān)管司相同的還有股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，其承擔(dān)全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

也有部分司局職能有所擴充，如打擊非法金融活動局、金融消費者權(quán)益保護局。

打擊非法金融活動局職能為建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系和公開舉報渠道，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作，開展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)等工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關(guān)工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監(jiān)管制度，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

金融消費者權(quán)益保護局擬訂金融消費者權(quán)益保護發(fā)展規(guī)劃和制度，開展金融消費者教育工作，承擔(dān)相關(guān)金融產(chǎn)品合規(guī)性、適當性管理工作，組織調(diào)查處理侵害金融消費者合法權(quán)益案件，構(gòu)建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

此前發(fā)布的國務(wù)院機構(gòu)改革方案明確，金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負責(zé)金融消費者權(quán)益保護，將央行有關(guān)金融消費者保護職責(zé)，證監(jiān)會的投資者保護職責(zé)劃入。央行“三定”方案顯示，將建立健全金融消費者保護基本制度職責(zé)，劃入國家金融監(jiān)督管理總局。央行不再保留金融消費權(quán)益保護局，原由金融消費權(quán)益保護局承擔(dān)的協(xié)調(diào)推進相關(guān)普惠金融工作職責(zé)，劃入金融市場司。