被限高！這家信托公司及法人代表收限制消費(fèi)令，公司年內(nèi)被罰超千萬元

每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 張益銘

在被罰款950萬元后，雪松信托近日又收到法院的限制消費(fèi)令，要求雪松信托和其法人代表韓偉明不能進(jìn)行高消費(fèi)和與生活工作無關(guān)的消費(fèi)活動(dòng)。

公司及法定代表人已經(jīng)被限高

日前，記者從中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)上查閱，雪松信托收到南昌市西湖區(qū)人民法院開出的限制消費(fèi)令。

具體來看，南昌市西湖區(qū)人民法院在2023年7月25日立案執(zhí)行申請(qǐng)人戴超美申請(qǐng)執(zhí)行信托糾紛一案，因雪松信托未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)，法院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百六十二條和《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費(fèi)及有關(guān)消費(fèi)的若干規(guī)定》第一條、第三條的規(guī)定，對(duì)雪松信托采取限制消費(fèi)措施，限制雪松信托及其法定代表人韓偉明不得實(shí)施高消費(fèi)及非生活和工作必需的消費(fèi)行為。

法院表示，如雪松信托（法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、影響債務(wù)履行的直接責(zé)任人員、實(shí)際控制人）因私消費(fèi)以個(gè)人財(cái)產(chǎn)實(shí)施前述行為的，可以向法院提出申請(qǐng)。如雪松信托因經(jīng)營必需而進(jìn)行前述禁止的消費(fèi)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向法院提出申請(qǐng)，獲批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。

如違反限制消費(fèi)令，經(jīng)查證屬實(shí)的，法院將依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十四條的規(guī)定，予以罰款、拘留；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

公司年內(nèi)收到罰單金額超千萬元

值得注意的是，9月28日，江西監(jiān)管局對(duì)雪松信托開出了年內(nèi)最大筆處罰金額。據(jù)江西監(jiān)管局透露，因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，雪松信托被罰690萬元，11位責(zé)任人被罰260萬元，合計(jì)被罰950萬元。若算上此前二次行政處罰，雪松信托今年累計(jì)受罰金額高達(dá)1270萬元。

據(jù)了解，9月28日的這張罰單主要針對(duì)雪松信托的違法違規(guī)事實(shí)：包括：違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府承諾函擔(dān)保；違規(guī)接受政府承諾函擔(dān)保；向開發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；財(cái)務(wù)管理存在重大風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)撥固有資金供大股東使用未如實(shí)記賬；部分固有資產(chǎn)未計(jì)提減值準(zhǔn)備；薪酬管理不合規(guī)；信托項(xiàng)目成立不審慎等等。

2023年6月21日，江西監(jiān)管局披露，雪松信托存在以現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的名義誤導(dǎo)投資者、違規(guī)審批債券質(zhì)押式回購交易、信托產(chǎn)品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息、開展存在利益沖突的交易且未向投資者披露的違法違規(guī)事實(shí)，公司被罰款220萬元，5位責(zé)任人被罰50萬元。

2023年2月15日，江西監(jiān)管局披露，雪松信托存在盡職調(diào)查不到位，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的違法違規(guī)事實(shí)，公司被罰款50萬元。

雪松信托前身為中江信托，最早成立于1981年，原名江西省國際信托投資公司，注冊(cè)地位于江西省南昌市，2012年更名為中江信托。2018年11月，銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意雪松控股受讓中江信托71.35%股權(quán)。2019年6月，中江信托正式更名為雪松信托，注冊(cè)資本維持30.05億元不變。

2022年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，雪松信托受托管理的信托資產(chǎn)余額為353.46億元。其中，主動(dòng)管理型信托資產(chǎn)228.25億元，被動(dòng)管理型信托資產(chǎn)125.21億元，較年初均大幅下降。標(biāo)品業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模32.51億元，同比增長29.10%。存續(xù)信托項(xiàng)目投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的信托規(guī)模316.95億元，占信托總規(guī)模的89.14%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211314441874