華泰證券資管旗下首款公募FOF產(chǎn)品發(fā)行

近日，華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華泰證券資管”）發(fā)布公告稱，旗下公募產(chǎn)品華泰紫金穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（簡(jiǎn)稱“華泰養(yǎng)老FOF”，代碼：019608）擬發(fā)行。

根據(jù)《國(guó)家老齡事業(yè)發(fā)展公報(bào)》，目前中國(guó)60周歲以上老年人口已達(dá)2.67億人，占比18.9%。當(dāng)前，我國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老金的平均替代率尚低于國(guó)際水準(zhǔn)，而養(yǎng)老體系三支柱目前依舊主要依賴第一支柱基本養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度尚處在蓬勃發(fā)展期。在理財(cái)凈值化的背景下，多資產(chǎn)類型產(chǎn)品逐步走向市場(chǎng)關(guān)注核心，面對(duì)國(guó)民理財(cái)與養(yǎng)老需求同時(shí)激增，華泰證券資管積極投身養(yǎng)老市場(chǎng)藍(lán)海，進(jìn)一步為廣大投資人提供便捷、高效的養(yǎng)老投資渠道。

華泰養(yǎng)老FOF是華泰證券資管旗下首款公募FOF產(chǎn)品，標(biāo)志著華泰證券資管首次進(jìn)軍公募FOF賽道。根據(jù)華泰證券資管數(shù)據(jù)，自2018年開(kāi)展私募FOF業(yè)務(wù)以來(lái)，其管理的FOF規(guī)模已突破200億元，旗下均衡型、進(jìn)取型產(chǎn)品多次獲得各類權(quán)威大獎(jiǎng)，現(xiàn)已形成了配置型及單策略的多條產(chǎn)品線。

華泰養(yǎng)老FOF擬任基金經(jīng)理為方宇翔，畢業(yè)于上海交通大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，擁有7年大類資產(chǎn)配置及基金分析工作經(jīng)驗(yàn)，其所管理的產(chǎn)品在2021年榮獲“一年期FOF型金牛資管計(jì)劃”獎(jiǎng)。依托華泰證券資管“AI+EI”的投資理念與明鑒系統(tǒng)的支持賦能，華泰養(yǎng)老FOF將采用“倉(cāng)位-風(fēng)格-人”（PSP，Position-Style-Person）的投資框架，利用公私募金盡調(diào)優(yōu)勢(shì)甄選核心池產(chǎn)品，在組合中配置不同風(fēng)格的子管理人。

近年來(lái)，華泰證券資管持續(xù)加大對(duì)FOF業(yè)務(wù)線的投入，華泰FOF品牌以“多元資產(chǎn)配置領(lǐng)航者”為愿景，結(jié)合華泰證券優(yōu)勢(shì)，以科技數(shù)字化賦能投研平臺(tái)，靈活運(yùn)用多種策略，以滿足客戶投資需求。華泰證券資管以自研的LENS明鑒系統(tǒng)和WeFund可視化產(chǎn)品定制平臺(tái)共同為投資者創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)服務(wù)，探索構(gòu)建財(cái)富管理和資產(chǎn)管理相融合的全新業(yè)務(wù)模式，并在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)FOF投資大使團(tuán)隊(duì)，提升對(duì)客戶的陪伴式服務(wù)。

此次進(jìn)軍公募養(yǎng)老FOF領(lǐng)域，是華泰證券資管FOF業(yè)務(wù)條線在業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)拓上的一座里程碑。未來(lái)，華泰證券資管將進(jìn)一步豐富產(chǎn)品線，提升產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)及投后運(yùn)作水平，緊抓時(shí)代機(jī)遇，促進(jìn)業(yè)務(wù)模式向以客戶為中心的買(mǎi)方投顧模式轉(zhuǎn)型，用優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及服務(wù)回報(bào)客戶。

風(fēng)險(xiǎn)提示

一、基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

二、基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。

四、本基金由華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2023】1397號(hào)文核準(zhǔn)。但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金變更注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。本基金的《基金合同》和《招募說(shuō)明書(shū)》已通過(guò)《證券時(shí)報(bào)》和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（https://htamc.htsc.com.cn）進(jìn)行了公開(kāi)披露；同時(shí)發(fā)布在中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）。

五、本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書(shū)》《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

六、本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金不受損失，不保證投資一定盈利，不保證最低收益，也不保證取得市場(chǎng)平均業(yè)績(jī)水平?；鸷贤Ш螅净饘?duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額分別計(jì)算1年的“最短持有期”，基金份額持有人在最短持有期到期日前，不能提出贖回申請(qǐng)，在最短持有期到期日前將面臨不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。

七、投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定投和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄍ妒且龑?dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是基金定投并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

八、基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。跟蹤指數(shù)的歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示指數(shù)、本基金的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證，收益存在波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

九、投資人應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明書(shū)》、基金管理人官網(wǎng)。

十、基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

一、本材料不作為任何法律文件，其中相關(guān)文字、圖片及其他任何信息不構(gòu)成任何投資建議和推薦，不構(gòu)成任何合同或承諾的基礎(chǔ)，亦不構(gòu)成華泰證券資管承擔(dān)其他法定或約定的責(zé)任和義務(wù)的前提。本材料中所引用的數(shù)據(jù)和信息均來(lái)源于我們認(rèn)為可靠的已公開(kāi)資料，但華泰證券資管對(duì)這些信息的準(zhǔn)確性及完整性不作任何保證。在不同時(shí)期，華泰證券資管可能會(huì)發(fā)出與本材料所載觀點(diǎn)、意見(jiàn)、評(píng)估及預(yù)測(cè)不一致的其他材料。未經(jīng)華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司允許，任何人不得將此材料或其他任何部分以任何形式進(jìn)行派發(fā)、復(fù)制、轉(zhuǎn)載或發(fā)布，且不得對(duì)本資料進(jìn)行任何有悖原意的刪節(jié)或修改。