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金融行業(yè):工行蟬聯(lián)榜首,銀行整體品牌價值增超一成丨品牌讀榜·行業(yè)篇②

每日經(jīng)濟新聞 2023-08-09 20:24:17

◎在“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜TOP20”中,除了中信股份屬于多元金融行業(yè)外,其余上市公司多為銀行業(yè)和保險業(yè),并以銀行業(yè)為主。這符合中國以銀行為主導(dǎo)的間接金融市場的特點。

◎從上榜企業(yè)數(shù)量來看,銀行業(yè)依舊穩(wěn)居第一,上榜企業(yè)數(shù)量達到60家;證券業(yè)位居第二,共有44家企業(yè)上榜。

每經(jīng)記者 黃博文    每經(jīng)編輯 梁梟    

由每日經(jīng)濟新聞與清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院中國企業(yè)研究中心聯(lián)合出品的《2023中國上市公司品牌價值藍皮書》即將出版,其中,將發(fā)布品牌價值靠前的3000家中國上市公司品牌價值總榜及行業(yè)榜、區(qū)域榜。每經(jīng)品牌價值研究院據(jù)此發(fā)布“2023中國上市公司品牌價值行業(yè)榜”,本期將集中解讀“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜”。

榜單顯示,金融行業(yè)上市公司2023年的合計品牌價值為35995.40億元,位居各行業(yè)第一,同時上榜企業(yè)數(shù)量為147家。其中,工商銀行(601398.SH,股價4.71元,市值16550.63億元)穩(wěn)居榜首,建設(shè)銀行(601939.SH,股價5.98元,市值14010.11億元)超過中國平安(601318.SH,股價51.26元,市值9334.57億元);在三級行業(yè)中,銀行業(yè)的品牌價值總量遙遙領(lǐng)先,并且優(yōu)勢還在不斷增大;從城市分布來看,金融行業(yè)品牌價值主要分布在北京,其次是深圳和上海兩大金融中心。再將銀行分為三組分析可以發(fā)現(xiàn),城商行品牌價值與所在區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展程度呈現(xiàn)一定程度的正相關(guān),這也進一步印證了金融是實體經(jīng)濟的血脈。

工行穩(wěn)居榜首,建行超過平安位居第二

根據(jù)2023年品牌價值高低排序,可以得到2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜TOP20。

其中,被譽為“宇宙行”的工商銀行蟬聯(lián)榜首位置,品牌價值穩(wěn)步增長至3865.86億元;建設(shè)銀行超越中國平安,位居第二;“保險巨頭”中國平安品牌價值小幅下滑,位居第三。榜單前三名的品牌價值均超過3000億元。同時,農(nóng)業(yè)銀行(601288.SH,股價3.52元,市值12319.4億元)、中國銀行(601988.SH,股價3.84元,市值11304.49億元)也緊隨其后,品牌價值均超過2000億元,而從第六名招商銀行(600036.SH,股價34.02元,市值8579.8億元)開始,品牌價值與前五名出現(xiàn)較大差距。

另外,在“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜TOP20”中,除了中信股份(0267.HK,股價8.23港元,市值2394.13億港元)屬于多元金融行業(yè)外,其余上市公司多為銀行業(yè)和保險業(yè),并以銀行業(yè)為主。這符合中國以銀行為主導(dǎo)的間接金融市場的特點。

表1 數(shù)據(jù)來源:《2023中國上市公司品牌價值藍皮書》

銀行業(yè)品牌價值總量優(yōu)勢明顯且持續(xù)增大

在2023清華行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中,金融行業(yè)的三級分類共有4個,即銀行、保險、證券和多元金融。

將“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜”根據(jù)三級行業(yè)進行分類,可以得到表2和表3。從上榜企業(yè)合計品牌價值來看,各個三級行業(yè)差距較大,銀行業(yè)穩(wěn)居第一,總量同比增長12.54%,總規(guī)模達到了23453.81億元,幾乎是第二名保險業(yè)的三倍;保險業(yè)同比增速最低,但合計品牌價值依舊穩(wěn)居第二,達到8553.06億元,是第三名多元金融行業(yè)的四倍多。

從上榜企業(yè)數(shù)量來看,銀行業(yè)依舊穩(wěn)居第一,上榜企業(yè)數(shù)量達到60家;證券業(yè)位居第二,共有44家企業(yè)上榜;多元金融行業(yè)上榜數(shù)量較2022年減少5家,跌至32家;保險業(yè)新增一家上榜企業(yè)——陽光保險,數(shù)量達到11家。



表2、表3 數(shù)據(jù)來源:《2023中國上市公司品牌價值藍皮書》

北京金融行業(yè)品牌價值超2萬億元

從城市分布來看,“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜”的上榜企業(yè)共來自45個城市,統(tǒng)計后可得表4和表5。

從上榜企業(yè)合計品牌價值來看,擁有“四大國有行”的北京穩(wěn)居榜首,合計品牌價值超過2萬億元,同比增長數(shù)額高達2144.28億元,超過其他城市增長數(shù)額總和;深圳和上海兩大金融中心的上榜企業(yè)品牌價值分別達到5710.04億元和4094.26億元,分別位居二三名;從第四名福州開始,各城市上榜企業(yè)品牌價值均未超過千億元。

從上榜企業(yè)數(shù)量來看,上海與北京并列第一,均有24家金融企業(yè)上榜;深圳位居第三,共有13家金融企業(yè)上榜;值得注意的是,由于香港的上榜企業(yè)數(shù)量下降了2家,杭州和南京順勢超過香港,上榜數(shù)量分別位居四、五名。

表4、表5 數(shù)據(jù)來源:《2023中國上市公司品牌價值藍皮書》

城商行品牌價值與地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展相關(guān)

在“2023金融行業(yè)上市公司品牌價值榜”中,銀行品牌價值占據(jù)主導(dǎo)地位,這與中國當(dāng)前的融資結(jié)構(gòu)有關(guān)。

據(jù)中國人民銀行統(tǒng)計,截至2022年12月,中國社會融資規(guī)模存量為344.21萬億人民幣,其中人民幣貸款212.43萬億元,占比61.72%;2022年12月社會融資規(guī)模增量13063億元,其中人民幣貸款14401億元。而人民幣貸款則主要由商業(yè)銀行貸款構(gòu)成,商業(yè)銀行能憑借貸款獲得可觀的利息收入。這也解釋了為什么銀行品牌價值能在金融行業(yè)中占據(jù)主導(dǎo)地位,并且增速也位居第一。

再將銀行分為三類進行觀察,即六大國有銀行、全國性股份制商業(yè)銀行以及城商行。其中,六大國有銀行品牌價值較高,合計總量14618億元,遙遙領(lǐng)先。這與其龐大的體量有關(guān)。以工商銀行為例,其2022年年末總資產(chǎn)為39.61萬億元,凈資產(chǎn)3.52萬億元。

全國性股份制商業(yè)銀行共有10家上榜,合計品牌價值5753億元,但彼此品牌價值相差較大。招商銀行品牌價值高達1394.04億元,是最后一名渤海銀行(HK09668,股價1.12港元,市值198.9億港元)的17.7倍。

城商行合計品牌價值在各類型銀行中最低,僅為2771億元。城商行受經(jīng)營地域限制,品牌價值往往與所在地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展水平相關(guān),品牌價值前三的北京銀行(601169.SH,股價4.59元,市值970.46億元)、江蘇銀行(600919.SH,股價7.13元,市值1136.3億元)和上海銀行(601229.SH,股價6.14元,市值872.3億元)主要經(jīng)營區(qū)域都為經(jīng)濟發(fā)達地區(qū),這導(dǎo)致其內(nèi)部品牌價值相差較大,同時也進一步證明了金融是實體經(jīng)濟的血脈。

金融依附于經(jīng)濟而發(fā)展,其品牌價值也是如此。未來,金融行業(yè)需要抓住新的發(fā)展機遇,加強金融科技的創(chuàng)新和應(yīng)用,提升金融服務(wù)的質(zhì)量和效率,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和社會發(fā)展。

封面圖片來源:視覺中國-VCG41183865137

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