匯豐保險經(jīng)紀獲批基金銷售業(yè)務資格

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 張益銘

近日，證監(jiān)會北京監(jiān)管局公告，核準匯豐保險經(jīng)紀有限公司證券投資基金銷售業(yè)務資格。據(jù)證監(jiān)會公告顯示，匯豐保險經(jīng)紀有限公司此前遞交了從事公募基金銷售的機構(gòu)注冊申請，并于4月14日被接收并受理，僅隔3個多月就已獲批。

根據(jù)批復內(nèi)容，匯豐保險經(jīng)紀應當自完成工商變更登記的15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會申領經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證，公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證自首次頒發(fā)之日起，有效期3年。

圖片來源：證監(jiān)會北京監(jiān)管局網(wǎng)站

據(jù)悉，2022年6月匯豐集團在北京落地了匯豐保險經(jīng)紀有限公司，該公司服務于匯豐聆峰創(chuàng)投計劃在中國內(nèi)地推出的匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務。“匯豐私人財富規(guī)劃”是匯豐在中國內(nèi)地的“大財富管理矩陣策略”中三大核心服務品牌之一，為廣大中國內(nèi)地客戶提供保險保障及財富規(guī)劃服務。

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，匯豐保險經(jīng)紀注冊資本金為3.8億，股東為匯豐保險經(jīng)紀大中華有限公司。該公司2021年12月14日前為內(nèi)資，于2021年12月14日變更為外商投資企業(yè)。

對于此次獲批證券投資基金銷售業(yè)務資格，匯豐方面對《每日經(jīng)濟新聞》記者回應稱，匯豐保險經(jīng)紀有限公司將根據(jù)法律法規(guī)和有關規(guī)定要求，盡快完成基金銷售業(yè)務開業(yè)籌備工作。

據(jù)了解，目前代銷基金的保險公司數(shù)量有限，與銀行、券商、第三方基金銷售機構(gòu)相比，保險公司代銷基金規(guī)模也較小。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，2023年第二季度，基金銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模百強榜單中，保險及代理機構(gòu)僅有兩家。

由于銷售層面較保險產(chǎn)品而言跨度較大等原因，保險機構(gòu)代銷基金面臨多重困難及挑戰(zhàn)。今年4月，上海證監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布關于注銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的公告，稱永鑫保險銷售服務有限公司向中國證券監(jiān)督管理委員會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝