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這款權(quán)益類銀行理財產(chǎn)品“打破”了不論漲跌固定收費的常規(guī)模式!業(yè)內(nèi):投資者也需關(guān)注其他費率

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-05-26 21:20:30

近日,招銀理財推出了某權(quán)益類理財計劃,“打破”了公募類產(chǎn)品不論漲跌固定收費的常規(guī)模式。招銀理財表示,該產(chǎn)品規(guī)定,如該產(chǎn)品當(dāng)日累計凈值低于1.00元(不含)時,管理人將從下一自然日起暫停收取固定投資管理費

每經(jīng)記者 趙景致    每經(jīng)編輯 馬子卿    

近日,招銀理財推出了某權(quán)益類理財計劃,“打破”了公募類產(chǎn)品不論漲跌固定收費的常規(guī)模式,引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

資料來源:招銀理財官網(wǎng)

當(dāng)日累計凈值低于1.00元(不含)時,下一自然日起暫停收取固定投資管理費

記者從招銀理財官網(wǎng)了解到,該產(chǎn)品為某權(quán)益類理財計劃。

在理財計劃費用及其它費用中固定投資管理費方面,該產(chǎn)品規(guī)定,如該產(chǎn)品當(dāng)日累計凈值低于1.00元(不含)時,管理人將從下一自然日起暫停收取固定投資管理費。直至產(chǎn)品累計凈值高于1.00元(含)后,管理人恢復(fù)收取理財計劃固定投資管理費,固定投資管理費率1.50%/年。固定管理費精確到小數(shù)點后2位,小數(shù)點2位以后舍位。

對此,記者采訪了招銀理財相關(guān)工作人員。招銀理財對記者回應(yīng)稱,固定投資管理費的設(shè)置方式是該理財產(chǎn)品的一個創(chuàng)新點。“公募基金等產(chǎn)品一些時候可能會出現(xiàn)產(chǎn)品賺錢、投資者不賺錢的情況,我們將客戶的利益、體驗放在第一位。所以在凈值低于1.00元(不含)的時候,不收取固定投資管理費。”

此外,招銀理財相關(guān)工作人員還對記者表示,另一個原因則是對投資經(jīng)理的信任。記者在宣傳頁發(fā)現(xiàn),該款產(chǎn)品對擬任該款產(chǎn)品投資經(jīng)理的人選做了重點介紹,包括其履歷、投資風(fēng)格等。招銀理財表示,“這也是出于對權(quán)益布局的考慮。”

風(fēng)險收益評級為高風(fēng)險 投資者也需關(guān)注其他費率

記者注意到,產(chǎn)品說明書中顯示,該產(chǎn)品的風(fēng)險收益評級為PR5(高風(fēng)險),適合購買的客戶風(fēng)險承受能力評級為A5(激進(jìn)型)。招銀理財提示,投資者首次購買PR4、PR5風(fēng)險等級理財產(chǎn)品時,需要去銀行網(wǎng)點柜臺面簽。

資料來源:招銀理財官網(wǎng)

招商證券銀行業(yè)首席分析師廖志明對記者表示,“招銀理財某權(quán)益類理財計劃的固定投資管理費設(shè)置方式,在目前的私募基金行業(yè)比較普遍;此外,基金經(jīng)理跟投則在公募當(dāng)中比較普遍。銀行理財將這些做法引進(jìn),作為銷售的亮點,其他銀行理財產(chǎn)品也可能會跟進(jìn)這些模式。但這更多取決于客戶的接受度。”

招銀理財某權(quán)益類理財計劃的其他費用設(shè)置

資料來源:招銀理財官網(wǎng)

同時,廖志明提示,投資者也要關(guān)注銀行理財?shù)钠渌M率。“銀行理財有管理費率、托管費率、申購、贖回相關(guān)的費率設(shè)置,以及銷售服務(wù)費等。此外,包括是否有業(yè)績報酬的約定等,要關(guān)注。”

封面圖片來源:視覺中國-VCG211221772591

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