長江財險2022年凈虧損1.82億元 已累計虧損近10億元

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 馬子卿    

隨著非上市險企年報的陸續(xù)披露，非上市險企的2022年經(jīng)營業(yè)績也悉數(shù)浮出水面。據(jù)悉，長江財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“長江財險”）發(fā)布了2022年報。年報數(shù)據(jù)顯示，長江財險2022年實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入8.18億元，凈虧損1.82億元。長江財險成立累計至2022年，該公司虧損達9.9億元。

長江財險表示，本公司在戰(zhàn)略規(guī)劃實施年末和規(guī)劃期末，對保費收入、總資產(chǎn)、利潤率、償付能力充足率、分支機構(gòu)建設(shè)等重要指標(biāo)年度完成情況以及戰(zhàn)略風(fēng)險進行評估，并與規(guī)劃目標(biāo)進行差異分析，形成規(guī)劃實施情況全面評估報告提請董事會、監(jiān)事會審議。2022年本公司戰(zhàn)略風(fēng)險管理未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患。

對此，記者致電長江財險官網(wǎng)電話，就虧損問題提出問題，其客服人員表示將代為轉(zhuǎn)達，不過截止發(fā)稿，長江財險并未給出回應(yīng)。

已累計虧損近10億元

公開資料顯示，長江財險成立于2011年，是湖北省首家全國性法人財產(chǎn)保險公司，注冊資本金18.1億元人民幣。目前，已在全國擁有5家省級分公司、兩家省會城市中心支公司，80余家中心支公司及支公司，業(yè)務(wù)范圍涉及全國主要行政區(qū)域。

長江財險股東持股情況

資料來源：長江財險2023年一季度償付能力報告

長江財險的實控人為湖北國資委，共有4位股東，分別為湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團有限公司、湖北交通投資集團有限公司、國家能源集團資本控股有限公司和湖北能源集團股份有限公司，持股比例分別為33.26%、33.15%、22.54%和11.05%。

成立的十余年，長江財險的保險業(yè)務(wù)在逐步增長，從2011年的19.97萬元增長至8.18億元。但是，業(yè)務(wù)的增長并未給長江財險的業(yè)績帶來利好。自成立以來，長江財險僅有三個年度是盈利的，其余年度均為虧損狀態(tài)。

資料來源：長江財險各年度財報

具體來看，長江財險實現(xiàn)盈利的年度分別為2012年、2014年、2015年，凈利潤分別為1168.09萬元、892.75萬元、2191.58萬元。其余年度均為虧損，2011年、2013年分別虧損1347.54萬元和102.97萬元。2016年至2022年分別虧損-6214.6萬元、-10988.63萬元、-19457.24萬元、-7435.49萬元、-13282.9萬元、-26601.13萬元和-18193.63萬元，虧損最多的是2021年，虧損2.66億元。成立累計至2022年，長江財險累計虧損達9.9億元。

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資料來源：長江財險2023年一季度償付能力報告

《每日經(jīng)濟新聞》記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，長江財險成立十余年已經(jīng)累計虧損近10億元。進入2023年度，長江財險依舊未改變虧損狀態(tài)，一季度虧損0.29億元。

去年前五大保險產(chǎn)品均承保虧損

具體到業(yè)務(wù)端，2022年長江財險保費收入居前5位的保險產(chǎn)品依次為機動車輛保險、責(zé)任保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和健康保險?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，2022年長江財險的責(zé)任保險發(fā)展很快，達到1.83億元，遠超2021年同期的2082.20萬元。

然而，雖然保費仍在穩(wěn)健發(fā)展，但是保費位居前五大保險的險種均未給長江財險帶來利潤。2022年，長江財險前五大險種全部出現(xiàn)承保虧損，車輛保險、責(zé)任保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和健康保險承保虧損金額分別為5661.19萬元、4258.77萬元、1999.04萬元、3197.25萬元和1554.44萬元。

資料來源：長江財險2022年度財報

這樣持續(xù)的虧損也讓長江財險的資金消耗很快。成立之初，長江財險的注冊資本金為12億元，但是到了2020年，長江財險的實際資本僅剩6億元左右。為了緩解資金問題，2021年，長江財險推動一輪增資，將注冊資本金增至18億元，但是到了2022年底，長江財險的實際資本也僅有7.2億元左右。

進入2023年一季度，長江財險的實際資本進一步下滑，下降至6.9億元左右。不過，長江財險的償付能力尚無問題，截至一季度末，長江財險的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均為217.53%，最近一期風(fēng)險評級為BB類。

資料來源：長江財險2023年一季度償付能力報告

長江財險表示，當(dāng)前，在各股東單位的大力支持下，公司法人治理結(jié)構(gòu)不斷完善，經(jīng)營態(tài)勢逐步向好。為進一步增強市場競爭力，推動公司高質(zhì)量發(fā)展，公司正在布局“打基礎(chǔ)、管長遠”的戰(zhàn)略規(guī)劃，在戰(zhàn)略客戶建設(shè)、產(chǎn)品線拓展、互聯(lián)網(wǎng)銷售等方面持續(xù)發(fā)力，為實現(xiàn)公司持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展打牢基礎(chǔ)。

對此，記者致電長江財險官網(wǎng)電話，就虧損問題提出問題，其客服人員表示將代為轉(zhuǎn)達，不過截止發(fā)稿，長江財險并未給出回應(yīng)。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝