長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2022年凈虧損1.82億元 已累計(jì)虧損近10億元

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 馬子卿    

隨著非上市險(xiǎn)企年報(bào)的陸續(xù)披露，非上市險(xiǎn)企的2022年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也悉數(shù)浮出水面。據(jù)悉，長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)”）發(fā)布了2022年報(bào)。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2022年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入8.18億元，凈虧損1.82億元。長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)成立累計(jì)至2022年，該公司虧損達(dá)9.9億元。

長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)表示，本公司在戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)施年末和規(guī)劃期末，對(duì)保費(fèi)收入、總資產(chǎn)、利潤(rùn)率、償付能力充足率、分支機(jī)構(gòu)建設(shè)等重要指標(biāo)年度完成情況以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并與規(guī)劃目標(biāo)進(jìn)行差異分析，形成規(guī)劃實(shí)施情況全面評(píng)估報(bào)告提請(qǐng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。2022年本公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

對(duì)此，記者致電長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)官網(wǎng)電話，就虧損問題提出問題，其客服人員表示將代為轉(zhuǎn)達(dá)，不過截止發(fā)稿，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)并未給出回應(yīng)。

已累計(jì)虧損近10億元

公開資料顯示，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)成立于2011年，是湖北省首家全國(guó)性法人財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，注冊(cè)資本金18.1億元人民幣。目前，已在全國(guó)擁有5家省級(jí)分公司、兩家省會(huì)城市中心支公司，80余家中心支公司及支公司，業(yè)務(wù)范圍涉及全國(guó)主要行政區(qū)域。

長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)股東持股情況

資料來源：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2023年一季度償付能力報(bào)告

長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的實(shí)控人為湖北國(guó)資委，共有4位股東，分別為湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團(tuán)有限公司、湖北交通投資集團(tuán)有限公司、國(guó)家能源集團(tuán)資本控股有限公司和湖北能源集團(tuán)股份有限公司，持股比例分別為33.26%、33.15%、22.54%和11.05%。

成立的十余年，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在逐步增長(zhǎng)，從2011年的19.97萬元增長(zhǎng)至8.18億元。但是，業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)并未給長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的業(yè)績(jī)帶來利好。自成立以來，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)僅有三個(gè)年度是盈利的，其余年度均為虧損狀態(tài)。

資料來源：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)各年度財(cái)報(bào)

具體來看，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)盈利的年度分別為2012年、2014年、2015年，凈利潤(rùn)分別為1168.09萬元、892.75萬元、2191.58萬元。其余年度均為虧損，2011年、2013年分別虧損1347.54萬元和102.97萬元。2016年至2022年分別虧損-6214.6萬元、-10988.63萬元、-19457.24萬元、-7435.49萬元、-13282.9萬元、-26601.13萬元和-18193.63萬元，虧損最多的是2021年，虧損2.66億元。成立累計(jì)至2022年，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)累計(jì)虧損達(dá)9.9億元。

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資料來源：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2023年一季度償付能力報(bào)告

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)成立十余年已經(jīng)累計(jì)虧損近10億元。進(jìn)入2023年度，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)依舊未改變虧損狀態(tài)，一季度虧損0.29億元。

去年前五大保險(xiǎn)產(chǎn)品均承保虧損

具體到業(yè)務(wù)端，2022年長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入居前5位的保險(xiǎn)產(chǎn)品依次為機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，2022年長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的責(zé)任保險(xiǎn)發(fā)展很快，達(dá)到1.83億元，遠(yuǎn)超2021年同期的2082.20萬元。

然而，雖然保費(fèi)仍在穩(wěn)健發(fā)展，但是保費(fèi)位居前五大保險(xiǎn)的險(xiǎn)種均未給長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)帶來利潤(rùn)。2022年，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)前五大險(xiǎn)種全部出現(xiàn)承保虧損，車輛保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)承保虧損金額分別為5661.19萬元、4258.77萬元、1999.04萬元、3197.25萬元和1554.44萬元。

資料來源：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2022年度財(cái)報(bào)

這樣持續(xù)的虧損也讓長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的資金消耗很快。成立之初，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的注冊(cè)資本金為12億元，但是到了2020年，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的實(shí)際資本僅剩6億元左右。為了緩解資金問題，2021年，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)推動(dòng)一輪增資，將注冊(cè)資本金增至18億元，但是到了2022年底，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的實(shí)際資本也僅有7.2億元左右。

進(jìn)入2023年一季度，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的實(shí)際資本進(jìn)一步下滑，下降至6.9億元左右。不過，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的償付能力尚無問題，截至一季度末，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均為217.53%，最近一期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為BB類。

資料來源：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2023年一季度償付能力報(bào)告

長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)表示，當(dāng)前，在各股東單位的大力支持下，公司法人治理結(jié)構(gòu)不斷完善，經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)逐步向好。為進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展，公司正在布局“打基礎(chǔ)、管長(zhǎng)遠(yuǎn)”的戰(zhàn)略規(guī)劃，在戰(zhàn)略客戶建設(shè)、產(chǎn)品線拓展、互聯(lián)網(wǎng)銷售等方面持續(xù)發(fā)力，為實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展打牢基礎(chǔ)。

對(duì)此，記者致電長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)官網(wǎng)電話，就虧損問題提出問題，其客服人員表示將代為轉(zhuǎn)達(dá)，不過截止發(fā)稿，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)并未給出回應(yīng)。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝