曾是高盛的救命稻草！對(duì)美國(guó)這次銀行業(yè)危機(jī)，巴菲特再次行動(dòng)……

每經(jīng)編輯 李澤東    

據(jù)央視新聞3月20日援引美國(guó)?？怂剐侣劸W(wǎng)3月18日?qǐng)?bào)道，美國(guó)伯克希爾哈撒韋公司首席執(zhí)行官、著名投資人巴菲特近日就美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)與總統(tǒng)拜登的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行對(duì)話。

外界較為關(guān)注的是，巴菲特可能以某種方式投資美國(guó)地區(qū)性銀行。據(jù)了解，這位億萬富翁在通話中針對(duì)當(dāng)前危機(jī)給出了意見和指導(dǎo)。長(zhǎng)期以來，巴菲特一直在幫助處于危機(jī)中的銀行，其中包括美國(guó)銀行和高盛。

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2011年，美國(guó)銀行的股票因次級(jí)抵押貸款相關(guān)虧損而暴跌后，巴菲特進(jìn)行了注資。2008年，在雷曼兄弟倒閉后，巴菲特為高盛提供了50億美元資金，成為高盛當(dāng)時(shí)的救命稻草。

另據(jù)央視新聞最新報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司19日發(fā)表聲明稱，已經(jīng)與紐約社區(qū)銀行的全資子公司旗星銀行達(dá)成協(xié)議，向其出售簽名銀行的絕大部分存款業(yè)務(wù)和一部分貸款業(yè)務(wù)。20日起，簽名銀行的全部40家分行將由旗星銀行管理。此次交易不包括與簽名銀行的數(shù)字銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的約40億美元存款。此外，簽名銀行大約600億美元的貸款業(yè)務(wù)也仍處于聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司的管理之下，留待處置。

繼美國(guó)硅谷銀行關(guān)閉之后，美國(guó)財(cái)政部、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司3月12日發(fā)布聯(lián)合聲明宣布，總部位于紐約市的簽名銀行被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉。

連日來，美國(guó)銀行接連關(guān)閉，引發(fā)金融市場(chǎng)震蕩，負(fù)面效應(yīng)不斷外溢。專家指出，這暴露出美國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策失調(diào)的惡果。

事實(shí)上，在美國(guó)硅谷銀行、簽名銀行接連關(guān)閉之前，美國(guó)金融市場(chǎng)就已經(jīng)因美聯(lián)儲(chǔ)政策頻繁失誤而動(dòng)蕩不安，資本市場(chǎng)的恐慌情緒和流動(dòng)性緊張?jiān)缫崖裣路P。

自2020年開始，美聯(lián)儲(chǔ)為支撐經(jīng)濟(jì)開啟了史無前例的“大放水”，不僅將利率降低到零，甚至以“無上限”量化寬松政策刺激經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致流動(dòng)性泛濫。然而，“大水漫灌”引發(fā)嚴(yán)重通脹，美聯(lián)儲(chǔ)轉(zhuǎn)向激進(jìn)加息政策，結(jié)果加大美國(guó)經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)。2022年，美國(guó)股市和美國(guó)國(guó)債市場(chǎng)遭遇了自2008年金融危機(jī)以來表現(xiàn)最糟糕的一年，投資者損失嚴(yán)重。

去年3月以來美聯(lián)儲(chǔ)8次加息，累計(jì)加息450個(gè)基點(diǎn)，美債收益率快速飆升，金融機(jī)構(gòu)此前在低利率環(huán)境下購(gòu)入的美債資產(chǎn)大量縮水，一些銀行財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)缺陷凸顯。同時(shí)，儲(chǔ)戶出于避險(xiǎn)、轉(zhuǎn)投較高收益產(chǎn)品等原因加速提現(xiàn)，令銀行流動(dòng)性加速惡化，最終引發(fā)危機(jī)。

摩根士丹利公司私人財(cái)富顧問 克里斯·圖米：美聯(lián)儲(chǔ)加息已經(jīng)對(duì)市場(chǎng)造成了傷害，我們會(huì)看到美國(guó)經(jīng)濟(jì)受損，就算美聯(lián)儲(chǔ)停下加息的腳步，加息造成的損失已經(jīng)出現(xiàn)了。事實(shí)就是，美聯(lián)儲(chǔ)加息太激進(jìn)了，為此銀行業(yè)就得提高信貸標(biāo)準(zhǔn)，然后銀行會(huì)出現(xiàn)資產(chǎn)流動(dòng)性枯竭，這樣就對(duì)銀行資產(chǎn)凈值產(chǎn)生負(fù)面影響。

根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)，2022年底，美國(guó)全部銀行持有債券的賬面損失總額迅速膨脹至約6200億美元，加劇了金融系統(tǒng)脆弱性。在流動(dòng)性趨緊壓力下，銀行被迫提前拋售所持債券，吞下“浮虧”變“實(shí)虧”的苦果。被長(zhǎng)期視為“避險(xiǎn)資產(chǎn)”的美債在美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息作用下，恰恰放大了風(fēng)險(xiǎn)。

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