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最后時刻,鮑威爾、耶倫聯(lián)合出手!硅谷銀行儲戶可支取所有資金,又一家銀行被關(guān)閉

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-03-13 07:27:34

每經(jīng)編輯 畢陸名

北京時間3月13日早間,趕在亞洲市場開盤之前,美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)發(fā)表聯(lián)合聲明,宣布對硅谷銀行倒閉事件采取行動。從3月13日周一開始,儲戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。

此外,紐約州的Signature Bank今天被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉,其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償,納稅人也不會承擔(dān)任何損失。

受上述消息刺激,納指、標(biāo)普500指數(shù)期貨均漲超1%。比特幣日內(nèi)一度大漲10%,最高一度至22120美元/枚。

儲戶可以支取所有資金

美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)在硅谷銀行事件后宣布采取行動。從3月13日周一開始,儲戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。

此外,紐約州的Signature Bank今天(當(dāng)?shù)貢r間3月12日)被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉,其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償,納稅人也不會承擔(dān)任何損失。股東和某些無擔(dān)保債券持有人將得不到保護(hù),高級管理人員也將被撤職。存款保險基金為支持沒有保險的儲戶而遭受的任何損失,將根據(jù)法律要求,通過對銀行進(jìn)行特別評估來彌補(bǔ)。

美聯(lián)儲和美國財政部稱,采取果斷立場行動,通過加強(qiáng)公眾對我們銀行系統(tǒng)的信心來保護(hù)美國經(jīng)濟(jì);聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)和美聯(lián)儲的董事會,并與總統(tǒng)和財長耶倫磋商后批準(zhǔn)了允許FDIC完成對硅谷銀行的清算行動;與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。美聯(lián)儲宣布新的緊急銀行定期融資計劃,硅谷銀行的儲戶周一將可以動用所有資金,準(zhǔn)備應(yīng)對任何可能出現(xiàn)的流動性壓力。

美國財政部還表示,美國財長耶倫和其他官員將繼續(xù)密切關(guān)注局勢,以及更廣泛的銀行體系的健康狀況,我們的經(jīng)濟(jì)持續(xù)強(qiáng)勁,經(jīng)濟(jì)狀況良好。

美聯(lián)儲宣布,將向符合條件的儲蓄機(jī)構(gòu)提供額外資金,以確保銀行有能力滿足所有儲戶的需求。這些資金將通過新設(shè)立的、簡稱BTFP的銀行定期融資計劃提供,最長可提供一年。存款機(jī)構(gòu)需要用美國國債、機(jī)構(gòu)債和住房抵押貸款支持的證券等合格資產(chǎn)作為抵押品,獲得BTFP的貸款。

美聯(lián)儲稱,將密切監(jiān)控金融市場的形勢變化,美國銀行系統(tǒng)的資本和流動性狀況良好,美國金融體系具有韌性。

美國財政部認(rèn)為,部分機(jī)構(gòu)的問題與硅谷銀行類似,當(dāng)前的情況不同于2008年。

紅杉等325家機(jī)構(gòu)大聲疾呼:“硅谷銀行不能倒!”

據(jù)澎湃新聞,截至3月12日已有包括紅杉資本在內(nèi)的325家風(fēng)投機(jī)構(gòu),簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明;此外,雇用超過22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示,要求監(jiān)管部門阻止災(zāi)難發(fā)生。

據(jù)悉,這份來自風(fēng)投界的聲明由風(fēng)險投資公司General Catalyst牽頭,聲明中稱:“硅谷銀行一直是風(fēng)險投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來,它一直是服務(wù)美國創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的重要平臺。”“過去48小時發(fā)生的事件令人深感失望與擔(dān)憂。如果SVB被收購并適當(dāng)資本化,我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復(fù)與他們的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系。”

援引外媒《財富》知情人士消息,當(dāng)?shù)貢r間3月10日晚,多位知名投資人通過Zoom召開了一系列會議。General Catalyst首席執(zhí)行官Hemant Taneja在會議結(jié)束后在Twitter上發(fā)布上述聲明,截至3月12日,包括紅杉在內(nèi)的325家機(jī)構(gòu)簽署了該份協(xié)議。

美國知名對沖基金經(jīng)理呼吁政府立即行動

硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波,美國知名對沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動。

他在昨晚的推文中表示,政府有大約48小時的時間來解決一個很快就會不可逆轉(zhuǎn)的錯誤,如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲戶,人們將看到這樣一副可怕的圖景:

除了“系統(tǒng)重要性的銀行”,所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動性,并開始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。

對短期美債需求的激增將推動短期利率下降,使美聯(lián)儲提高利率以減緩經(jīng)濟(jì)增長的努力復(fù)雜化。

隨著時間的流逝,Ackman給出的“最后通牒”實際上只剩下不到兩天的時間。

Ackman在新的一條推文中寫的更清楚,美國聯(lián)邦存款保險(FDIC)應(yīng)該在美國時間周日晚上(即北京時間周一早上)亞洲市場開盤前,為所有銀行存款提供擔(dān)保,并按下暫停鍵。

此外,對沖基金大佬比爾·阿克曼發(fā)推表示,美國政府必須在周一(3月13日)亞洲早市開盤前拿出穩(wěn)定市場信心的方案來,否則將犯下“無法逆轉(zhuǎn)的錯誤”,造成全美中小銀行的提款危機(jī)。

耶倫:政府不會救硅谷銀行

據(jù)環(huán)球時報,法新社報道,美國財政部部長耶倫12日接受采訪時表態(tài),排除了美國政府對硅谷銀行提供救助的可能性。

報道稱,耶倫是在接受美國哥倫比亞廣播公司采訪時表態(tài)的。她還表示,“我們希望確保一家銀行存在的問題不會蔓延到其他銀行”。

美國財長耶倫表示,美國銀行體系安全,資本充足,有韌性,美國人可以對銀行體系充滿信心;監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定應(yīng)對SVB形勢的政策,努力“及時”解決當(dāng)前問題,要確保一家銀行的問題不會傳染給其他銀行。

耶倫表示,美國聯(lián)邦存款保險公司周末加班制定硅谷銀行解決方案,正在考慮一系列針對硅谷銀行的選項,包括收購。

據(jù)哥倫比亞廣播公司報道,記者問及耶倫“美國政府是否需要進(jìn)行干預(yù)并采取緊急措施?”等多個問題。對于“你是否排除政府干預(yù)的可能性?”這一提問,耶倫回答稱,“在金融危機(jī)期間,有投資者和系統(tǒng)性大銀行的擁有者被救助”,不過,她還稱,“然而已經(jīng)實施的改革意味著,我們不會再那樣做了”。耶倫補(bǔ)充稱,“但我們關(guān)注儲戶,并專注于努力滿足他們的需求”。

中東買家或收購英國分部

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞3月12日報道,硅谷銀行的英國分支機(jī)構(gòu)SVB UK已于當(dāng)?shù)貢r間11日被列入破產(chǎn)保護(hù)程序,SVB UK將停止向客戶支付和接受存款。當(dāng)?shù)貢r間3月11日,約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù)。

英國財政部已經(jīng)表示,英國央行和財政部正努力將硅谷銀行英國分支機(jī)構(gòu)破產(chǎn)可能帶來的影響降至最低。英國首相蘇納克12日表示,財政部正在“加快步伐”解決流動性問題,硅谷銀行倒閉不會有傳染性影響,但有關(guān)英國設(shè)立緊急基金救助銀行客戶的說法是”臆想”。

圖片來源:視覺中國

根據(jù)英國的銀行破產(chǎn)程序,部分儲戶有資格獲得最高可達(dá)8.5萬英鎊(合10.2萬美元)的現(xiàn)金補(bǔ)償,聯(lián)名賬戶可獲得最高17萬英鎊的補(bǔ)償。

據(jù)英國天空新聞3月12日報道,包括巴克萊銀行和勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對硅谷銀行英國分行提出收購要約。而據(jù)《金融時報》報道,最有可能收購該子公司的買家之一是來自阿聯(lián)酋的一家公司,被稱為“領(lǐng)頭白騎士”。

韓國政府也在3月12日就硅谷銀行事件召開會議,以關(guān)注該事件的副作用。韓國財長表示,將密切關(guān)注硅谷銀行危機(jī)對經(jīng)濟(jì)、金融市場的影響,波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。

以色列銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)亦表示,正在密切關(guān)注硅谷銀行事件,并跟蹤事態(tài)發(fā)展,包括當(dāng)前和可能出現(xiàn)的“下一波”??偫韮?nèi)塔尼亞胡也表示,將和經(jīng)濟(jì)、金融部長以及央行行長開會討論危機(jī)的嚴(yán)重性,并決定是否需要對以色列公司提供幫助。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合美國財政部、環(huán)球時報、澎湃新聞、每經(jīng)網(wǎng)(記者:李孟林)

封面圖片來源:視覺中國

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北京時間3月13日早間,趕在亞洲市場開盤之前,美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)發(fā)表聯(lián)合聲明,宣布對硅谷銀行倒閉事件采取行動。從3月13日周一開始,儲戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。 此外,紐約州的SignatureBank今天被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉,其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償,納稅人也不會承擔(dān)任何損失。 受上述消息刺激,納指、標(biāo)普500指數(shù)期貨均漲超1%。比特幣日內(nèi)一度大漲10%,最高一度至22120美元/枚。 儲戶可以支取所有資金 美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)在硅谷銀行事件后宣布采取行動。從3月13日周一開始,儲戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。 此外,紐約州的SignatureBank今天(當(dāng)?shù)貢r間3月12日)被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉,其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償,納稅人也不會承擔(dān)任何損失。股東和某些無擔(dān)保債券持有人將得不到保護(hù),高級管理人員也將被撤職。存款保險基金為支持沒有保險的儲戶而遭受的任何損失,將根據(jù)法律要求,通過對銀行進(jìn)行特別評估來彌補(bǔ)。 美聯(lián)儲和美國財政部稱,采取果斷立場行動,通過加強(qiáng)公眾對我們銀行系統(tǒng)的信心來保護(hù)美國經(jīng)濟(jì);聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)和美聯(lián)儲的董事會,并與總統(tǒng)和財長耶倫磋商后批準(zhǔn)了允許FDIC完成對硅谷銀行的清算行動;與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。美聯(lián)儲宣布新的緊急銀行定期融資計劃,硅谷銀行的儲戶周一將可以動用所有資金,準(zhǔn)備應(yīng)對任何可能出現(xiàn)的流動性壓力。 美國財政部還表示,美國財長耶倫和其他官員將繼續(xù)密切關(guān)注局勢,以及更廣泛的銀行體系的健康狀況,我們的經(jīng)濟(jì)持續(xù)強(qiáng)勁,經(jīng)濟(jì)狀況良好。 美聯(lián)儲宣布,將向符合條件的儲蓄機(jī)構(gòu)提供額外資金,以確保銀行有能力滿足所有儲戶的需求。這些資金將通過新設(shè)立的、簡稱BTFP的銀行定期融資計劃提供,最長可提供一年。存款機(jī)構(gòu)需要用美國國債、機(jī)構(gòu)債和住房抵押貸款支持的證券等合格資產(chǎn)作為抵押品,獲得BTFP的貸款。 美聯(lián)儲稱,將密切監(jiān)控金融市場的形勢變化,美國銀行系統(tǒng)的資本和流動性狀況良好,美國金融體系具有韌性。 美國財政部認(rèn)為,部分機(jī)構(gòu)的問題與硅谷銀行類似,當(dāng)前的情況不同于2008年。 紅杉等325家機(jī)構(gòu)大聲疾呼:“硅谷銀行不能倒!” 據(jù)澎湃新聞,截至3月12日已有包括紅杉資本在內(nèi)的325家風(fēng)投機(jī)構(gòu),簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明;此外,雇用超過22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示,要求監(jiān)管部門阻止災(zāi)難發(fā)生。 據(jù)悉,這份來自風(fēng)投界的聲明由風(fēng)險投資公司GeneralCatalyst牽頭,聲明中稱:“硅谷銀行一直是風(fēng)險投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來,它一直是服務(wù)美國創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的重要平臺?!薄斑^去48小時發(fā)生的事件令人深感失望與擔(dān)憂。如果SVB被收購并適當(dāng)資本化,我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復(fù)與他們的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系。” 援引外媒《財富》知情人士消息,當(dāng)?shù)貢r間3月10日晚,多位知名投資人通過Zoom召開了一系列會議。GeneralCatalyst首席執(zhí)行官HemantTaneja在會議結(jié)束后在Twitter上發(fā)布上述聲明,截至3月12日,包括紅杉在內(nèi)的325家機(jī)構(gòu)簽署了該份協(xié)議。 美國知名對沖基金經(jīng)理呼吁政府立即行動 硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波,美國知名對沖基金經(jīng)理BillAckman呼吁政府立即采取行動。 他在昨晚的推文中表示,政府有大約48小時的時間來解決一個很快就會不可逆轉(zhuǎn)的錯誤,如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲戶,人們將看到這樣一副可怕的圖景: 除了“系統(tǒng)重要性的銀行”,所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌,新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動性,并開始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。 對短期美債需求的激增將推動短期利率下降,使美聯(lián)儲提高利率以減緩經(jīng)濟(jì)增長的努力復(fù)雜化。 隨著時間的流逝,Ackman給出的“最后通牒”實際上只剩下不到兩天的時間。 Ackman在新的一條推文中寫的更清楚,美國聯(lián)邦存款保險(FDIC)應(yīng)該在美國時間周日晚上(即北京時間周一早上)亞洲市場開盤前,為所有銀行存款提供擔(dān)保,并按下暫停鍵。 此外,對沖基金大佬比爾·阿克曼發(fā)推表示,美國政府必須在周一(3月13日)亞洲早市開盤前拿出穩(wěn)定市場信心的方案來,否則將犯下“無法逆轉(zhuǎn)的錯誤”,造成全美中小銀行的提款危機(jī)。 耶倫:政府不會救硅谷銀行 據(jù)環(huán)球時報,法新社報道,美國財政部部長耶倫12日接受采訪時表態(tài),排除了美國政府對硅谷銀行提供救助的可能性。 報道稱,耶倫是在接受美國哥倫比亞廣播公司采訪時表態(tài)的。她還表示,“我們希望確保一家銀行存在的問題不會蔓延到其他銀行”。 美國財長耶倫表示,美國銀行體系安全,資本充足,有韌性,美國人可以對銀行體系充滿信心;監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定應(yīng)對SVB形勢的政策,努力“及時”解決當(dāng)前問題,要確保一家銀行的問題不會傳染給其他銀行。 耶倫表示,美國聯(lián)邦存款保險公司周末加班制定硅谷銀行解決方案,正在考慮一系列針對硅谷銀行的選項,包括收購。 據(jù)哥倫比亞廣播公司報道,記者問及耶倫“美國政府是否需要進(jìn)行干預(yù)并采取緊急措施?”等多個問題。對于“你是否排除政府干預(yù)的可能性?”這一提問,耶倫回答稱,“在金融危機(jī)期間,有投資者和系統(tǒng)性大銀行的擁有者被救助”,不過,她還稱,“然而已經(jīng)實施的改革意味著,我們不會再那樣做了”。耶倫補(bǔ)充稱,“但我們關(guān)注儲戶,并專注于努力滿足他們的需求”。 中東買家或收購英國分部 據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞3月12日報道,硅谷銀行的英國分支機(jī)構(gòu)SVBUK已于當(dāng)?shù)貢r間11日被列入破產(chǎn)保護(hù)程序,SVBUK將停止向客戶支付和接受存款。當(dāng)?shù)貢r間3月11日,約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù)。 英國財政部已經(jīng)表示,英國央行和財政部正努力將硅谷銀行英國分支機(jī)構(gòu)破產(chǎn)可能帶來的影響降至最低。英國首相蘇納克12日表示,財政部正在“加快步伐”解決流動性問題,硅谷銀行倒閉不會有傳染性影響,但有關(guān)英國設(shè)立緊急基金救助銀行客戶的說法是”臆想”。 圖片來源:視覺中國 根據(jù)英國的銀行破產(chǎn)程序,部分儲戶有資格獲得最高可達(dá)8.5萬英鎊(合10.2萬美元)的現(xiàn)金補(bǔ)償,聯(lián)名賬戶可獲得最高17萬英鎊的補(bǔ)償。 據(jù)英國天空新聞3月12日報道,包括巴克萊銀行和勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對硅谷銀行英國分行提出收購要約。而據(jù)《金融時報》報道,最有可能收購該子公司的買家之一是來自阿聯(lián)酋的一家公司,被稱為“領(lǐng)頭白騎士”。 韓國政府也在3月12日就硅谷銀行事件召開會議,以關(guān)注該事件的副作用。韓國財長表示,將密切關(guān)注硅谷銀行危機(jī)對經(jīng)濟(jì)、金融市場的影響,波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。 以色列銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)亦表示,正在密切關(guān)注硅谷銀行事件,并跟蹤事態(tài)發(fā)展,包括當(dāng)前和可能出現(xiàn)的“下一波”。總理內(nèi)塔尼亞胡也表示,將和經(jīng)濟(jì)、金融部長以及央行行長開會討論危機(jī)的嚴(yán)重性,并決定是否需要對以色列公司提供幫助。 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合美國財政部、環(huán)球時報、澎湃新聞、每經(jīng)網(wǎng)(記者:李孟林)
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