最后時(shí)刻，鮑威爾、耶倫聯(lián)合出手！硅谷銀行儲(chǔ)戶可支取所有資金，又一家銀行被關(guān)閉

每經(jīng)編輯 畢陸名

北京時(shí)間3月13日早間，趕在亞洲市場(chǎng)開盤之前，美國財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）發(fā)表聯(lián)合聲明，宣布對(duì)硅谷銀行倒閉事件采取行動(dòng)。從3月13日周一開始，儲(chǔ)戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會(huì)由納稅人承擔(dān)。

此外，紐約州的Signature Bank今天被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉，其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償，納稅人也不會(huì)承擔(dān)任何損失。

受上述消息刺激，納指、標(biāo)普500指數(shù)期貨均漲超1%。比特幣日內(nèi)一度大漲10%，最高一度至22120美元/枚。

儲(chǔ)戶可以支取所有資金

美國財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）在硅谷銀行事件后宣布采取行動(dòng)。從3月13日周一開始，儲(chǔ)戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會(huì)由納稅人承擔(dān)。

此外，紐約州的Signature Bank今天（當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月12日）被該州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉，其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償，納稅人也不會(huì)承擔(dān)任何損失。股東和某些無擔(dān)保債券持有人將得不到保護(hù)，高級(jí)管理人員也將被撤職。存款保險(xiǎn)基金為支持沒有保險(xiǎn)的儲(chǔ)戶而遭受的任何損失，將根據(jù)法律要求，通過對(duì)銀行進(jìn)行特別評(píng)估來彌補(bǔ)。

美聯(lián)儲(chǔ)和美國財(cái)政部稱，采取果斷立場(chǎng)行動(dòng)，通過加強(qiáng)公眾對(duì)我們銀行系統(tǒng)的信心來保護(hù)美國經(jīng)濟(jì)；聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)和美聯(lián)儲(chǔ)的董事會(huì)，并與總統(tǒng)和財(cái)長耶倫磋商后批準(zhǔn)了允許FDIC完成對(duì)硅谷銀行的清算行動(dòng)；與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會(huì)由納稅人承擔(dān)。美聯(lián)儲(chǔ)宣布新的緊急銀行定期融資計(jì)劃，硅谷銀行的儲(chǔ)戶周一將可以動(dòng)用所有資金，準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)任何可能出現(xiàn)的流動(dòng)性壓力。

美國財(cái)政部還表示，美國財(cái)長耶倫和其他官員將繼續(xù)密切關(guān)注局勢(shì)，以及更廣泛的銀行體系的健康狀況，我們的經(jīng)濟(jì)持續(xù)強(qiáng)勁，經(jīng)濟(jì)狀況良好。

美聯(lián)儲(chǔ)宣布，將向符合條件的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)提供額外資金，以確保銀行有能力滿足所有儲(chǔ)戶的需求。這些資金將通過新設(shè)立的、簡稱BTFP的銀行定期融資計(jì)劃提供，最長可提供一年。存款機(jī)構(gòu)需要用美國國債、機(jī)構(gòu)債和住房抵押貸款支持的證券等合格資產(chǎn)作為抵押品，獲得BTFP的貸款。

美聯(lián)儲(chǔ)稱，將密切監(jiān)控金融市場(chǎng)的形勢(shì)變化，美國銀行系統(tǒng)的資本和流動(dòng)性狀況良好，美國金融體系具有韌性。

美國財(cái)政部認(rèn)為，部分機(jī)構(gòu)的問題與硅谷銀行類似，當(dāng)前的情況不同于2008年。

紅杉等325家機(jī)構(gòu)大聲疾呼：“硅谷銀行不能倒！”

據(jù)澎湃新聞，截至3月12日已有包括紅杉資本在內(nèi)的325家風(fēng)投機(jī)構(gòu)，簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明；此外，雇用超過22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示，要求監(jiān)管部門阻止災(zāi)難發(fā)生。

據(jù)悉，這份來自風(fēng)投界的聲明由風(fēng)險(xiǎn)投資公司General Catalyst牽頭，聲明中稱：“硅谷銀行一直是風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來，它一直是服務(wù)美國創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的重要平臺(tái)。”“過去48小時(shí)發(fā)生的事件令人深感失望與擔(dān)憂。如果SVB被收購并適當(dāng)資本化，我們將大力支持并鼓勵(lì)我們的投資組合公司恢復(fù)與他們的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系。”

援引外媒《財(cái)富》知情人士消息，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月10日晚，多位知名投資人通過Zoom召開了一系列會(huì)議。General Catalyst首席執(zhí)行官Hemant Taneja在會(huì)議結(jié)束后在Twitter上發(fā)布上述聲明，截至3月12日，包括紅杉在內(nèi)的325家機(jī)構(gòu)簽署了該份協(xié)議。

美國知名對(duì)沖基金經(jīng)理呼吁政府立即行動(dòng)

硅谷銀行的崩塌掀起軒然大波，美國知名對(duì)沖基金經(jīng)理Bill Ackman呼吁政府立即采取行動(dòng)。

他在昨晚的推文中表示，政府有大約48小時(shí)的時(shí)間來解決一個(gè)很快就會(huì)不可逆轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤，如果任由硅谷銀行破產(chǎn)而不保護(hù)所有儲(chǔ)戶，人們將看到這樣一副可怕的圖景：

除了“系統(tǒng)重要性的銀行”，所有銀行都有可能出現(xiàn)擠兌，新增的提款需求將耗盡社區(qū)、地區(qū)和其他銀行的流動(dòng)性，并開始摧毀這些重要機(jī)構(gòu)。

對(duì)短期美債需求的激增將推動(dòng)短期利率下降，使美聯(lián)儲(chǔ)提高利率以減緩經(jīng)濟(jì)增長的努力復(fù)雜化。

隨著時(shí)間的流逝，Ackman給出的“最后通牒”實(shí)際上只剩下不到兩天的時(shí)間。

Ackman在新的一條推文中寫的更清楚，美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)（FDIC）應(yīng)該在美國時(shí)間周日晚上（即北京時(shí)間周一早上）亞洲市場(chǎng)開盤前，為所有銀行存款提供擔(dān)保，并按下暫停鍵。

此外，對(duì)沖基金大佬比爾·阿克曼發(fā)推表示，美國政府必須在周一（3月13日）亞洲早市開盤前拿出穩(wěn)定市場(chǎng)信心的方案來，否則將犯下“無法逆轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤”，造成全美中小銀行的提款危機(jī)。

耶倫：政府不會(huì)救硅谷銀行

據(jù)環(huán)球時(shí)報(bào)，法新社報(bào)道，美國財(cái)政部部長耶倫12日接受采訪時(shí)表態(tài)，排除了美國政府對(duì)硅谷銀行提供救助的可能性。

報(bào)道稱，耶倫是在接受美國哥倫比亞廣播公司采訪時(shí)表態(tài)的。她還表示，“我們希望確保一家銀行存在的問題不會(huì)蔓延到其他銀行”。

美國財(cái)長耶倫表示，美國銀行體系安全，資本充足，有韌性，美國人可以對(duì)銀行體系充滿信心；監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定應(yīng)對(duì)SVB形勢(shì)的政策，努力“及時(shí)”解決當(dāng)前問題，要確保一家銀行的問題不會(huì)傳染給其他銀行。

耶倫表示，美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司周末加班制定硅谷銀行解決方案，正在考慮一系列針對(duì)硅谷銀行的選項(xiàng)，包括收購。

據(jù)哥倫比亞廣播公司報(bào)道，記者問及耶倫“美國政府是否需要進(jìn)行干預(yù)并采取緊急措施？”等多個(gè)問題。對(duì)于“你是否排除政府干預(yù)的可能性？”這一提問，耶倫回答稱，“在金融危機(jī)期間，有投資者和系統(tǒng)性大銀行的擁有者被救助”，不過，她還稱，“然而已經(jīng)實(shí)施的改革意味著，我們不會(huì)再那樣做了”。耶倫補(bǔ)充稱，“但我們關(guān)注儲(chǔ)戶，并專注于努力滿足他們的需求”。

中東買家或收購英國分部

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞3月12日?qǐng)?bào)道，硅谷銀行的英國分支機(jī)構(gòu)SVB UK已于當(dāng)?shù)貢r(shí)間11日被列入破產(chǎn)保護(hù)程序，SVB UK將停止向客戶支付和接受存款。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日，約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國財(cái)政大臣杰里米·亨特請(qǐng)求政府出手干預(yù)。

英國財(cái)政部已經(jīng)表示，英國央行和財(cái)政部正努力將硅谷銀行英國分支機(jī)構(gòu)破產(chǎn)可能帶來的影響降至最低。英國首相蘇納克12日表示，財(cái)政部正在“加快步伐”解決流動(dòng)性問題，硅谷銀行倒閉不會(huì)有傳染性影響，但有關(guān)英國設(shè)立緊急基金救助銀行客戶的說法是”臆想”。

圖片來源：視覺中國

根據(jù)英國的銀行破產(chǎn)程序，部分儲(chǔ)戶有資格獲得最高可達(dá)8.5萬英鎊（合10.2萬美元）的現(xiàn)金補(bǔ)償，聯(lián)名賬戶可獲得最高17萬英鎊的補(bǔ)償。

據(jù)英國天空新聞3月12日?qǐng)?bào)道，包括巴克萊銀行和勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)的貸款機(jī)構(gòu)已被要求考慮是否可以對(duì)硅谷銀行英國分行提出收購要約。而據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，最有可能收購該子公司的買家之一是來自阿聯(lián)酋的一家公司，被稱為“領(lǐng)頭白騎士”。

韓國政府也在3月12日就硅谷銀行事件召開會(huì)議，以關(guān)注該事件的副作用。韓國財(cái)長表示，將密切關(guān)注硅谷銀行危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)的影響，波動(dòng)性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。

以色列銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)亦表示，正在密切關(guān)注硅谷銀行事件，并跟蹤事態(tài)發(fā)展，包括當(dāng)前和可能出現(xiàn)的“下一波”?？偫韮?nèi)塔尼亞胡也表示，將和經(jīng)濟(jì)、金融部長以及央行行長開會(huì)討論危機(jī)的嚴(yán)重性，并決定是否需要對(duì)以色列公司提供幫助。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合美國財(cái)政部、環(huán)球時(shí)報(bào)、澎湃新聞、每經(jīng)網(wǎng)（記者：李孟林）

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