地方金融監(jiān)管“變局”：專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融局、金融辦牌子

每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 馬子卿    

3月7日，十四屆全國(guó)人大一次會(huì)議在北京人民大會(huì)堂舉行第二次全體會(huì)議。受國(guó)務(wù)院委托，國(guó)務(wù)委員兼國(guó)務(wù)院秘書長(zhǎng)肖捷作關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的說明。

方案提出，深化地方金融監(jiān)管體制改革。建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制，統(tǒng)籌優(yōu)化中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)設(shè)置和力量配備。地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。

剝離發(fā)展職能地方機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管

2002年，上海成立金融服務(wù)辦公室，與市金融工作黨委合署辦公，成為全國(guó)首個(gè)地方金融辦。隨著各地政府認(rèn)識(shí)到發(fā)展金融業(yè)的重要性，多地陸續(xù)成立金融辦。為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)提供各類融資服務(wù)，以及幫助當(dāng)?shù)仄髽I(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)等，通常是各地金融辦的核心工作。

其后，各地金融辦陸續(xù)改名為“金融局”。由“辦”到“局”的體制改革，帶來的不僅是名稱變化，同時(shí)也是從金融發(fā)展服務(wù)到金融監(jiān)管職能的變化。事實(shí)上，這種需求早已出現(xiàn)，比如北京金融辦在2009年3月30日升格為金融局；廣東金融服務(wù)辦公室改為金融工作辦公室，直屬省政府而不再是掛靠政府辦公廳。

2018年地方金融監(jiān)管改革拉開序幕后，各地陸續(xù)掛牌成立地方金融監(jiān)督管理局，并加掛金融工作辦公室、金融工作局等牌子。

同時(shí)，在2018年機(jī)構(gòu)改革中，針對(duì)地方金融監(jiān)管的部署明確了“7+4”類機(jī)構(gòu)監(jiān)管范圍。具體來說，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司7類金融機(jī)構(gòu)，以及轄區(qū)內(nèi)的投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易所。

但此時(shí)的地方金融管理部門，既要承擔(dān)地方金融發(fā)展、招商引資等工作，又要承擔(dān)監(jiān)管職能，難免出現(xiàn)角色沖突。

此次，國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案指出，地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。由此可以看出，此次調(diào)整進(jìn)一步明確了地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，落實(shí)地方金融監(jiān)管主體責(zé)任。調(diào)整后，地方金融監(jiān)督管理局實(shí)際上將剝離金融發(fā)展和招商引資等職能，專司監(jiān)管，對(duì)類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能將會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化。

中央與地方金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)不斷推進(jìn)

由于地方政府往往承擔(dān)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置的最終責(zé)任，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的地位重要性愈發(fā)凸顯。例如，在防范和化解互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)中，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主動(dòng)出擊，按照中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一部署，對(duì)防范和化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)起到了重要作用。

實(shí)際上，地方金融監(jiān)管體系是中央金融監(jiān)管體系的必要補(bǔ)充，盡管一直以來金融監(jiān)管都是自上而下由中央統(tǒng)籌，但隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，地方逐漸出現(xiàn)了很多中央垂直機(jī)構(gòu)管理的空白點(diǎn)，例如對(duì)新金融、類金融等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，在這方面地方金融監(jiān)管局可以發(fā)揮更大作用，補(bǔ)上傳統(tǒng)監(jiān)管的空白。

為了健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，2021年底，中國(guó)人民銀行發(fā)布《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見稿）》，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實(shí)施監(jiān)管，誰審批、誰監(jiān)管、誰擔(dān)責(zé)”的原則，將地方各類金融業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強(qiáng)化地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解和處置。

上述征求意見稿首次明確了7類地方金融組織的定義，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)地方各類交易場(chǎng)所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)等四類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并強(qiáng)調(diào)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定和處置。

除了明晰地方金融局的監(jiān)管權(quán)限，地方金融局的監(jiān)管方式仍然與中央相聯(lián)動(dòng)，由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)。具體來看，征求意見稿明確了中央和地方金融監(jiān)管權(quán)責(zé)分工，強(qiáng)化地方金融組織監(jiān)管的屬地責(zé)任，同時(shí)提出要加強(qiáng)央地協(xié)調(diào)配合和跨區(qū)域協(xié)作。

金融委辦公室則成為央地聯(lián)合管理的銜接重點(diǎn)，金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，促進(jìn)中央與地方在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作；省級(jí)人民政府建立地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，履行屬地金融監(jiān)督管理職責(zé)，負(fù)責(zé)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置；兩個(gè)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)，形成合力。

此次國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案則進(jìn)一步明確，強(qiáng)化金融管理中央事權(quán)，建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制，同時(shí)，壓實(shí)地方金融監(jiān)管主體責(zé)任。