致力于讓投資理財更簡單 在線投資決策方案提供商九方財富通過港交所聆訊

近日，領(lǐng)先的在線投資決策解決方案提供商九方財富通過港交所聆訊，將于2月28日進(jìn)入招股階段，中金公司為其獨家保薦人。

九方財富致力于為個人投資者提供投資決策輔助服務(wù)，旨在幫助個人投資者更好地了解金融市場并制定投資計劃和進(jìn)行決策，助力個人投資者構(gòu)建個性化的財富管理體系。

旗下主要子公司上海九方云智能科技有限公司（簡稱“上海九方云”）1996年成立，1998年取得證券投資顧問資質(zhì)，是國內(nèi)首批獲得證券投資咨詢資格機(jī)構(gòu)。其核心團(tuán)隊成員經(jīng)歷了數(shù)次完整的牛熊輪回，致力于以專業(yè)、便捷、有溫度的服務(wù)，提升客戶投資理財?shù)男腋８小?/p>

居民金融類資產(chǎn)配置需求增加 帶動在線投資決策解決方案市場藍(lán)海

根據(jù)弗若斯特沙利文的資料顯示，“在線投資決策解決方案”指為投資者提供投資服務(wù)，幫助投資者加深對中國金融市場的認(rèn)識、做出投資計劃或決定，并管理個人金融活動。

近年來，隨著中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，帶動居民生活質(zhì)量提升，亦加快積累個人財富的步伐。自2017年至2021年，中國個人可投資金融資產(chǎn)由人民幣136.0萬億元增至人民幣196.2萬億元，復(fù)合年增長率為9.6%。

個人可投資金融資產(chǎn)增長，推動了市場對在線投資者內(nèi)容服務(wù)的需求。尤其是在房地產(chǎn)回報率下降的背景下，居民迫切需要尋找將其投資組合多元化，以賺取較高回報率，居民財富向權(quán)益類資產(chǎn)轉(zhuǎn)移成為大趨勢，進(jìn)一步催生了對金融教育及內(nèi)容服務(wù)的需求增加。

弗若斯特沙利文經(jīng)過測算后指出，2022年初以來，由于金融市場的波動性，導(dǎo)致在線投資決策解決方案的需求短期有所反復(fù)，但長遠(yuǎn)而言，在線投資決策解決方案市場有望保持上行增長，至2026年達(dá)到人民幣872億元，由2021年起復(fù)合年增長率為20.7%。

持續(xù)輸出高質(zhì)量投資決策產(chǎn)品與服務(wù) 獲得投資者高度認(rèn)可

九方財富深耕投教領(lǐng)域。經(jīng)過多年持續(xù)戰(zhàn)略性的投入和建設(shè)，目前擁有千人的證券從業(yè)人員服務(wù)團(tuán)隊，超百人的持牌投顧組成的投研團(tuán)隊，專業(yè)持牌人員規(guī)模行業(yè)內(nèi)遙遙領(lǐng)先，截至2022年10月，在81家有證券投資顧問資質(zhì)的公司中排名榜首。

旗下九方金融研究所是專業(yè)研究部門，其團(tuán)隊組成來源廣泛并具有豐富的市場投資經(jīng)驗，其中既有海內(nèi)外知名高校的博士和碩士，又包含深耕資管、私募、投顧領(lǐng)域多年的資深專業(yè)人士。

九方金融研究所研發(fā)的“投教工作中的溝通技巧與經(jīng)驗分享”“投教視域下的財務(wù)分析”等多項課程入選了中國證券業(yè)協(xié)會的遠(yuǎn)程招標(biāo)課程；還出版了兩本投資教育的普適性書籍《散戶不散》和《投資的邏輯》，幫助普通投資者正確認(rèn)識和理解相關(guān)金融知識，深受投資者好評。

獨創(chuàng)的投研服務(wù)體系，助力九方財富可持續(xù)發(fā)展。九方財富旗下上海九方云推出的九方智投產(chǎn)品已經(jīng)深度服務(wù)了數(shù)十萬個人投資者，積累了大量的客戶服務(wù)案例和服務(wù)經(jīng)驗，以此建立了獨有的服務(wù)體系與流程。

首先，公司研發(fā)制作了較為全面的投資者學(xué)習(xí)系列課程，涵蓋了宏觀、行業(yè)、公司、技術(shù)、金融行為等多維度的內(nèi)容方向，構(gòu)建了投資者投資所需的基本知識體系。

其次，公司定位實戰(zhàn)派股票學(xué)習(xí)平臺，強(qiáng)調(diào)授人以魚也授人以漁，理論與實戰(zhàn)結(jié)合，靜態(tài)知識與市場動態(tài)變化結(jié)合，通過大量歷史案例幫助投資者理解相關(guān)金融知識和投資理念。

再次，公司還跟隨市場變化，快速制作課程內(nèi)容，圍繞市場熱點及時為客戶提供最新的市場分析與課程服務(wù)，幫助投資者更好理解當(dāng)下的市場變化。

從客戶反饋來看，絕大多數(shù)客戶認(rèn)為，九方提供的投資課程能夠幫助其培養(yǎng)正確的投資理念、規(guī)避潛在的投資風(fēng)險，滿意度高。2021年公司課程復(fù)購率約為30%，高于行業(yè)平均水平；且過往業(yè)績記錄期，客戶投訴率僅有0.3%，遠(yuǎn)低于在線高端投教服務(wù)提供商2019年至2021年的一般平均投訴率約0.5%及2022年上半年的1.0%。截至2022年10月31日，在線高端投教服務(wù)的每名客戶平均參加了23節(jié)預(yù)錄課程，以及觀看了815次直播累計學(xué)習(xí)時長超過6420分鐘。

訂單高速增長 盈利水平穩(wěn)步提升

通過更深入洞察投資者需求，直擊投資者對投資知識攝取、投資分析和實踐能力提升、能力圈拓展等需求痛點，九方財富實現(xiàn)了與客戶共贏。

回看歷史期內(nèi)，九方財富的總訂單金額持續(xù)快速增長，2020年全年總訂單金額突破10億元，2021年的總訂單金額約為20億元，實現(xiàn)了連續(xù)3年高速增長。營業(yè)收入在2021年超過14億元，2022年1-10月收入超15億元，2019-2021年復(fù)合增速超130%。與此同時，凈利率水平也穩(wěn)步提升至了22%左右。

此外，尤其值得一提的是，在金融信息軟件服務(wù)市場，盡管九方財富2021年才進(jìn)入這個市場，但正迅速成長為一名具有競爭力的新晉選手。2022年1至10月，九方財富在金融信息軟件方面實現(xiàn)了約6億元的訂單收入，在個人金融信息軟件服務(wù)行業(yè)中名列第三。

對于未來，九方財富正在不斷加大研發(fā)投入，全面建設(shè)數(shù)字化應(yīng)用體系，推動企業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用數(shù)字化技術(shù)更有效、更高質(zhì)量地服務(wù)個人投資者，幫助投資者實現(xiàn)財富保值、增值。

招股書顯示，2019年至2022年10月，九方財富累計研發(fā)投入金額超7億元人民幣，打造了“薄前端，厚中臺”以客戶為導(dǎo)向的科技平臺。截至2022年10月31日，九方財富研發(fā)人員近500人，占員工總數(shù)的21%。旗下九方金融研究所開發(fā)在線高端投資者教育課程及金融信息軟件功能模塊時，創(chuàng)新地將科技人員和投研人員混編，以更好推動金融科技的創(chuàng)新發(fā)展與應(yīng)用，實現(xiàn)了從“科技支撐業(yè)務(wù)”到“科技賦能業(yè)務(wù)”的跨越式轉(zhuǎn)變。

九方財富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來公司將繼續(xù)秉承“以客戶為中心、團(tuán)隊協(xié)作、專注、本分、擁抱變化、創(chuàng)新、認(rèn)真生活快樂工作”的企業(yè)價值理念，致力于向投資者的理財生活提供長期陪伴服務(wù)，成為客戶投資理財?shù)慕K身伴侶。