中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法查處5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為

近日，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、渣打銀行（中國(guó)）有限公司等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒38789.9646萬(wàn)元。

其中，對(duì)中國(guó)銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)、重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)銀行總行罰款1600萬(wàn)元,對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1680萬(wàn)元，并對(duì)2名責(zé)任人員分別予以警告；對(duì)民生銀行總行沒收違法所得并處罰款6672.462萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2300萬(wàn)元，并對(duì)2名責(zé)任人員分別予以警告；對(duì)渤海銀行總行罰款430萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬(wàn)元，并對(duì)1名責(zé)任人員予以警告。

對(duì)建設(shè)銀行、渣打中國(guó)開展的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作不合規(guī)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)建設(shè)銀行總行沒收違法所得并處罰款7341.5626萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款12550萬(wàn)元，并對(duì)9名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰；對(duì)渣打中國(guó)總行沒收違法所得并處罰款3625.94萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1340萬(wàn)元。