銀保監(jiān)會向業(yè)內(nèi)下發(fā)涉刑案件自查認定細則 增強主動暴露和查辦涉刑案件的內(nèi)生動力

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 馬子卿    

12月30日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會已于近期下發(fā)《關(guān)于進一步做好涉刑案件自查發(fā)現(xiàn)認定、行政處罰及內(nèi)部問責的通知》（以下簡稱《通知》）。

銀保監(jiān)會表示，下發(fā)《通知》是為更好落實銀行保險機構(gòu)黨委管黨治黨主體責任和紀檢監(jiān)察機構(gòu)監(jiān)督責任，增強主動暴露和查辦涉刑案件的內(nèi)生動力，積極穩(wěn)妥處置案件風險。

《通知》指出，除根據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號)確定的自查發(fā)現(xiàn)案件外，各級紀檢監(jiān)察機關(guān)派駐銀行保險機構(gòu)的紀檢監(jiān)察機構(gòu)(以下簡稱派駐機構(gòu))及其駐在單位的下級單位紀檢機構(gòu)查辦的案件，派駐機構(gòu)出具自查發(fā)現(xiàn)認定意見并經(jīng)監(jiān)管部門審定，可認定為自查發(fā)現(xiàn)案件。

監(jiān)管部門在對自查發(fā)現(xiàn)案件涉及的違法違規(guī)行為進行調(diào)查時，有下列情形之一的，可對涉案機構(gòu)不予處罰:一是違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；二是案件涉及的職務(wù)犯罪行為與金融監(jiān)管部門批準的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍無關(guān)，且未引發(fā)業(yè)務(wù)風險的。

監(jiān)管部門在對自查發(fā)現(xiàn)案件涉及的違法違規(guī)行為進行調(diào)查時，應(yīng)對自查發(fā)現(xiàn)情節(jié)予以考量，有下列情形之一的，依據(jù)相關(guān)裁量原則，可對涉案機構(gòu)和案件責任人員從輕、減輕處罰:一是主動消除或者減輕違法行為危害后果的；二是受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的；三是主動供述行政機關(guān)尚未掌握的違法行為的；四是配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。

《通知》要求，對屬于自查發(fā)現(xiàn)但性質(zhì)惡劣、涉案金額巨大、引發(fā)重大業(yè)務(wù)風險或社會不良影響的重大案件，監(jiān)管部門要依法從嚴處罰。

在堅持從嚴問責的原則下，對主動作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責任人員，銀行保險機構(gòu)可結(jié)合實際依規(guī)給予區(qū)別對待，適當減輕內(nèi)部問責:一是自查發(fā)現(xiàn)案件，問責措施可下調(diào)一級(檔)；二是自查發(fā)現(xiàn)案件，且挽回損失金額占全部涉案金額50%(含)以上的，問責措施可下調(diào)二級(檔)；三是自查發(fā)現(xiàn)案件，無損失或挽回全部損失的，問責措施可下調(diào)三級(檔)，并可降低一個機構(gòu)層級進行責任認定。

《通知》指出，各銀行保險機構(gòu)要建立科學合理的內(nèi)部績效考核標準，提高各方主動暴露和查辦案件的積極性。各級監(jiān)管部門在采取監(jiān)管措施和進行監(jiān)管評估中，對自查發(fā)現(xiàn)案件要區(qū)別對待，鼓勵各銀行保險機構(gòu)主動作為，深挖案件，堵塞漏洞，防范化解案件風險。對提供虛假材料或者隱瞞重要事實、違規(guī)認定自查發(fā)現(xiàn)案件的機構(gòu)及人員，各級監(jiān)管部門要從嚴查處。

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