深圳證監(jiān)局最新通報(bào)：去年四季度基金投訴大幅增加，有網(wǎng)紅債基一度暴跌

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 趙云    

2月1日，深圳證監(jiān)局發(fā)布公告，對(duì)2022年四季度證券基金期貨糾紛投訴情況進(jìn)行通報(bào)。其中顯示，2022年四季度，針對(duì)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴高達(dá)443件，較三季度增加314件，環(huán)比增加243%。

投訴量居前的公司為富榮基金175件；南方基金56件；招商基金38件。其中富榮基金去年11月曾因網(wǎng)紅債基一天凈值暴跌12%引發(fā)市場(chǎng)熱議。而證券行業(yè)中，投訴量居前的公司為招商證券74件；中信證券64件；平安證券51件。

富榮基金投訴最多 去年11月富榮中短債一天暴跌12%

深圳證監(jiān)局指出，2022年第四季度，證監(jiān)局共接收針對(duì)轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴件共1183件，比2022年三季度增加205件。

從投訴對(duì)象看，針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴409件，減少95件；針對(duì)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴443件，增加314件；針對(duì)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴52件，減少76件；針對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的投訴279件，增加62件。

這意味著雖然券商、期貨相關(guān)投訴有所減少，但針對(duì)基金的投訴大幅增加，環(huán)比增幅高達(dá)243%。

深圳證監(jiān)局進(jìn)一步指出，上述投訴涉及30家基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。反映的問題包括：規(guī)范經(jīng)營(yíng)問題320件，客戶服務(wù)問題90件，申購(gòu)贖回問題31件，其他問題2件。

投訴量居前的公司為：富榮基金175件；南方基金56件；招商基金38件。

這意味著單單富榮基金一家，就占據(jù)了2022年四季度投資者向深圳證監(jiān)局投訴量的約四成。而發(fā)生投資者大量投訴，或與去年年底其網(wǎng)紅債基富榮中短債暴跌有關(guān)。

富榮中短債成立于2021年12月，在第三方平臺(tái)上擁有較高知名度，屬于混合債券型一級(jí)基金，截至2022年三季度末，其A份額規(guī)模7.03億元、C份額規(guī)模42.49億元。

2022年11月17日，富榮中短債C的凈值下跌了1.90%、A份額下跌1.89%，之后富榮基金在第三方平臺(tái)連發(fā)了《富榮中短債凈值說明》和《致富榮中短債養(yǎng)基人的一封信》，指出受到債券市場(chǎng)近期較大調(diào)整疊加引發(fā)債券型產(chǎn)品被大規(guī)模贖回等因素的綜合影響，富榮中短債在面臨短期內(nèi)快速贖回的情況下，為了保證每一位客戶的利益，需要不斷地賣出資產(chǎn)，同時(shí)明確表示這些資產(chǎn)并未出現(xiàn)違約問題。

但2022年11月21日，富榮基金旗下的富榮中短債凈值大跌12.08%，再次引發(fā)市場(chǎng)和投資者廣泛關(guān)注。盡管否認(rèn)了“踩雷”，但2022年2月1日，富榮基金官網(wǎng)顯示，富榮中短債最新凈值為0.8852元，與11月21日相比基本持平。由于成立以后尚未分紅，因此如果投資者在募集期便買入并一直持有，實(shí)際一年多以來還會(huì)蒙受超過10%的虧損。

三家券商投訴量居前

證券行業(yè)方面，深圳證監(jiān)局指出，去年第四季度收到針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴件共409件，涉及31家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。反映的問題包括：規(guī)范經(jīng)營(yíng)問題116件，開銷轉(zhuǎn)戶問題88件，客戶服務(wù)問題78件，系統(tǒng)問題54件，傭金糾紛39件，從業(yè)人員問題30件，其他問題4件。

投訴量居前的公司為：招商證券74件；中信證券64件；平安證券51件。

從中可以看出，券商的系統(tǒng)穩(wěn)定、從業(yè)人員專業(yè)素養(yǎng)等，均是投資者最關(guān)注的問題。而值得一提的是，在上述被點(diǎn)名的券商中，盡管第四季度證券行業(yè)并未出現(xiàn)較大關(guān)于交易軟件的輿情，但招商證券在2022年上半年曾因兩次系統(tǒng)崩潰而備受關(guān)注。

2022年3月14日早盤，有投資者稱，招商證券交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，主要體現(xiàn)為無法成交或撤單。針對(duì)這一事件，深圳證監(jiān)局2022年4月2日指出，招商證券在2022年3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問題，故決定對(duì)招商證券采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

但2022年5月16日上午，又有投資者反映稱，招商證券系統(tǒng)崩潰，PC與APP端均無法登陸。距離第一次崩潰僅僅兩個(gè)月。

深圳證監(jiān)局要求，各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)切實(shí)履行投訴處理首要責(zé)任和主體責(zé)任，聚焦廣大投資者的合理訴求，提高為投資者服務(wù)的意識(shí)，提升管理能力和服務(wù)水平，加大投資者保護(hù)力度，持續(xù)做好投訴處理、矛盾糾紛化解等投資者權(quán)益保護(hù)工作。

封面圖片來源：視覺中國(guó)-VCG41N1411911769