開(kāi)年來(lái)已有多只基金調(diào)低費(fèi)率！在一片降費(fèi)聲中，這只貨幣基金反而提高了管理費(fèi)率

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

進(jìn)入2023年以來(lái)，越來(lái)越多的貨幣基金、債券基金紛紛公告降低費(fèi)率，比如富國(guó)天時(shí)貨幣、萬(wàn)家安弘純債、平安財(cái)富寶貨幣等都公告降低管理費(fèi)率。

不過(guò)記者注意到，也有基金反而在調(diào)高費(fèi)率。就在今日，有一只小型貨幣基金公告持有人大會(huì)決議生效，而此次持有人大會(huì)表決的正是將基金的管理費(fèi)率由0.20%調(diào)整為0.30%。

有貨幣基金調(diào)高管理費(fèi)

今日，有貨幣基金公告稱，已通過(guò)通訊方式召開(kāi)了基金持有人大會(huì)，審議對(duì)原有合同的一些修改之處。

記者注意到，修改的相關(guān)事項(xiàng)為基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，自2023年1月16日起，該基金的基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%調(diào)整為0.30%。可以看出，該基金進(jìn)行了調(diào)高管理費(fèi)率的操作。

資料顯示，該基金成立于2017年6月，迄今已有5年多時(shí)間，截至2022年三季度末，管理規(guī)模不到6000萬(wàn)元。

由于2022年的年報(bào)還未披露，先從2022年基金半年報(bào)來(lái)看，該基金當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的管理費(fèi)約為5.9萬(wàn)元，其中支付銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)約1455元，這半年5.9萬(wàn)元的管理費(fèi)，對(duì)應(yīng)不到6000萬(wàn)元的規(guī)模而言，折算成年管理費(fèi)率正好在0.2%。

按照原來(lái)年管理費(fèi)0.2%，在保持規(guī)模不變的情況下，年管理費(fèi)率約為12萬(wàn)元，如果按照新的0.3%的管理費(fèi)率，如果同樣是6000萬(wàn)元的規(guī)模，估算年管理費(fèi)率上升到18萬(wàn)元左右。

按照原來(lái)12萬(wàn)元的管理費(fèi)收入，要覆蓋一只基金的前中后臺(tái)成本，包括了運(yùn)營(yíng)、信披等各項(xiàng)費(fèi)用，確實(shí)是有點(diǎn)入不敷出，在無(wú)法有效提升產(chǎn)品規(guī)模時(shí)，通過(guò)提高管理費(fèi)率，在一定程度上能更好地覆蓋運(yùn)營(yíng)成本，但是對(duì)投資者的沖擊也是存在的，因?yàn)楣芾碣M(fèi)率畢竟是按照基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行計(jì)提，管理費(fèi)的增加，到投資者手里的收益自然也會(huì)減少。

短短半個(gè)月多只固收產(chǎn)品調(diào)低費(fèi)率

與之不同的是，自去年以來(lái)，多只貨幣基金、債券基金都進(jìn)行了降費(fèi)操作，尤其是今年以來(lái)，短短半個(gè)月左右時(shí)間，又有多只貨幣基金、債券基金調(diào)低了費(fèi)率。

具體來(lái)看，1月14日，富國(guó)天時(shí)貨幣公告稱，自2023年1月18日起，將基金管理人的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.33%調(diào)整為0.28%。

1月12日，萬(wàn)家安弘純債公告稱，于2023年1月13日起，將該基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.40%調(diào)整為0.30%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整為0.05%。

還有1月5日，平安財(cái)富寶貨幣也公告稱，自2023年1月5日起，將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%下調(diào)至0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.07%下調(diào)至0.05%。

1月3日，國(guó)壽安保尊享債券公告稱，決定自2023年1月3日起，將基金管理費(fèi)率由0.70%降低至0.30%，托管費(fèi)率由0.20%降低至0.10%。

按照目前降費(fèi)的趨勢(shì)，春節(jié)之后，為保持在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，或有更多的貨幣基金、債券基金跟進(jìn)降費(fèi)的動(dòng)作。

另外，正在準(zhǔn)備召開(kāi)持有人大會(huì)的基金中，還有多只基金則是準(zhǔn)備調(diào)整贖回費(fèi)率，浙商豐順純債準(zhǔn)備將贖回費(fèi)率從此前的持有滿30天不收取贖回費(fèi)，變成滿7天即不收取贖回費(fèi)。

還有泰康安欣純債債券同樣也是準(zhǔn)備修訂贖回費(fèi)率，原來(lái)A類份額需要持有滿一年才免贖回費(fèi)，C類份額需要持有滿30天免贖回費(fèi)，而即將召開(kāi)的持有人大會(huì)，準(zhǔn)備審議A類份額只需持有滿30天就可免贖回費(fèi)，C類份額只需持有滿7天免贖回費(fèi)。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)_500710504