為毒販洗錢、被比爾·黃坑慘…瑞士百年銀行巨頭被傳瀕臨破產(chǎn)，公司拒絕置評(píng)

每經(jīng)編輯 盧祥勇    

又一個(gè)雷曼兄弟出現(xiàn)了？10月3日，一則關(guān)于瑞士信貸的消息刷屏了。

據(jù)中國證券報(bào)報(bào)道，近日，澳洲廣播公司(ABC)旗下商業(yè)記者David Taylor根據(jù)可靠消息報(bào)道稱，一間大型投資銀行瀕臨破產(chǎn)。部分海外自媒體猜測，其中一個(gè)可能是瑞士信貸。

對(duì)此，瑞信負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱，對(duì)該消息拒絕置評(píng)。另據(jù)英國金融時(shí)報(bào)最新報(bào)道，瑞信高管上周末向大客戶、交易對(duì)手、投資者保證了其流動(dòng)性和資本狀況。

瑞信近年受一系列丑聞困擾，包括Archegos爆倉、Greensill破產(chǎn)、泄密事件等，令公司名聲受損，更拖累業(yè)績。其股價(jià)自去年二月起一蹶不振，從14.90美元跌至上周五收市的3.92美元。截至發(fā)稿，瑞士信貸在瑞士交易所交易的股價(jià)下跌8.15%，美股盤前跌幅也超過6%。

標(biāo)普全球市場情報(bào)公司的數(shù)據(jù)顯示，瑞信的五年期信用違約掉期指數(shù)（CDS）在上周五直線飆升超過250個(gè)基點(diǎn)，為至少10年來的最高水平。衍生品交易員們正在瘋狂對(duì)沖該行的違約風(fēng)險(xiǎn)。

百年銀行瑞信陷破產(chǎn)傳聞

據(jù)中國基金報(bào)3日?qǐng)?bào)道，根據(jù)《彭博社》的數(shù)據(jù)，瑞信的信用違約互換指數(shù)周五攀升至250個(gè)基點(diǎn)，正接近2008年雷曼兄弟倒閉時(shí)的水平，引起市場關(guān)注。CDS違約掉期價(jià)格越高，說明違約概率越大。

瑞信行政總裁科爾納在數(shù)周內(nèi)第二份發(fā)送給員工的備忘錄中，承認(rèn)銀行內(nèi)部和外部存在很多不確定性和猜測，但呼吁員工不要將日常股價(jià)表現(xiàn)與公司“強(qiáng)大的資本基礎(chǔ)和流動(dòng)性狀況”混為一談。不過這一句話，雷曼兄弟當(dāng)年破產(chǎn)前也說過類似的。

科爾納指無法在10月27日之前分享轉(zhuǎn)型計(jì)劃的細(xì)節(jié)，但表示會(huì)定期向員工發(fā)送最新消息，直到日戰(zhàn)略評(píng)估結(jié)果出來，要求員工保持紀(jì)律并與客戶保持密切聯(lián)系。

此前有媒體報(bào)道稱，瑞信已擬定計(jì)劃，將其投行業(yè)務(wù)分拆為三部分，分別是咨詢業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)可能在未來某個(gè)時(shí)候被剝離；壞賬銀行，持有將被逐步清算的高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；以及其余業(yè)務(wù)。瑞信希望重新成為一家專注于財(cái)富管理和銀行業(yè)務(wù)的“輕資本”投資銀行。

根據(jù)提交給該行董事會(huì)的提議，瑞信希望出售證券化產(chǎn)品業(yè)務(wù)等盈利部門，希望避免融資能力受損。證券化產(chǎn)品業(yè)務(wù)將抵押貸款等債務(wù)打包，然后作為證券出售，將減少該行的資本負(fù)債，但也會(huì)使其失去最賺錢的業(yè)務(wù)之一。

瑞信這些年發(fā)生了什么？

2021年，瑞士信貸遭受了ArchegosCapital爆倉和GreensillCapital倒閉的“雙重暴擊”，令該公司蒙受了幾十億美元的損失，迫使其投行主管和首席風(fēng)險(xiǎn)官離職。此外瑞信在涉嫌幫毒販洗錢的訴訟風(fēng)波中被判處有罪，成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

今年6月，瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定，瑞士信貸集團(tuán)和其一名前雇員在幫助保加利亞犯罪團(tuán)伙洗清與可卡因販運(yùn)有關(guān)的資金方面有罪。

該法院裁定，瑞士信貸沒有采取足夠措施避免該犯罪團(tuán)伙成員洗錢， 檢察官稱該犯罪團(tuán)伙向歐洲運(yùn)送了數(shù)噸可卡因，并通過瑞士信貸洗錢數(shù)百萬美元。該法院對(duì)瑞士信貸處以約210萬美元的罰款，并命令瑞士信貸向瑞士政府支付約2000萬美元。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間2022年3月24日，瑞士蘇黎世，瑞士信貸集團(tuán)。圖片來源：視覺中國

去年，韓國人比爾·黃(Bill Hwang)管理的對(duì)沖基金Archegos對(duì)幾只股票的高杠桿押注崩盤，震驚了華爾街并引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查。 基金經(jīng)理Bill Hwang單日虧損超百億美元、被稱為“史上最大單日虧損”。 瑞信僅因Archegos一案就遭受了55億美元的損失 ，更不用說對(duì)其聲譽(yù)和商譽(yù)造成的廣泛損害了”。 瑞信高層甚至是在Arch egos被強(qiáng)制平倉前的幾天，才了解到瑞信對(duì)該基金的敞口。

此外，2021年3月初爆發(fā)的英國Greensill Capital金融公司破產(chǎn)事件，也令瑞信壓力倍增。

Greensill成立于2011年，專門從事供應(yīng)鏈融資，這是一種短期現(xiàn)金墊款的融資形式，可以讓企業(yè)延長支付賬款的時(shí)間。Greensill將這些現(xiàn)金墊款包裝成債券類證券，給投資者帶來比從銀行存款中獲得更高的收益。瑞信的基金是Greensill這些證券的主要買家。

2021年，瑞信將掌管的100億美元的投資基金，用于Greensill的供應(yīng)鏈融資貸款項(xiàng)目。然而，Greensill的破產(chǎn)給了瑞信沉重一擊，100億美元的投資僅追回了70億美元。

瑞信此前表示，截至2021年底，已向Greensill提交了5份保險(xiǎn)索賠，對(duì)應(yīng)的瑞士信貸資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)敞口約為12億美元。

資料顯示，瑞士信貸集團(tuán)成立于1856年，總部設(shè)在瑞士蘇伊士，是全球第五大財(cái)團(tuán)，瑞士第二大的銀行。2022年，位列《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜第494位。

瑞士信貸是一家經(jīng)營個(gè)人、公司金融服務(wù)、銀行產(chǎn)品及退休金、保險(xiǎn)服務(wù)的投資銀行和金融服務(wù)公司。在五十多個(gè)國家有分公司，公司總投資為兩百四十五億美元，管理財(cái)產(chǎn)為一萬一千九百五十三億瑞士法郎。

財(cái)報(bào)顯示，瑞信第二季度凈營收36.5億瑞士法郎，環(huán)比下降17%，同比下降29%；第二季度凈虧損15.9億瑞士法郎（約合人民幣111億元），較一季度凈虧損2.73億瑞士法郎擴(kuò)大，分析師預(yù)期虧損2.06億瑞士法郎，上年同期凈利潤2.53億瑞士法郎。瑞信今年上半年?duì)I收80.6億瑞士法郎，同比下降36%。二季度的虧損也是瑞信連續(xù)第三個(gè)季度出現(xiàn)虧損。

編輯| 盧祥勇 杜恒峰

校對(duì)|王可然

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