涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪，一批犯罪嫌疑人被抓！河南警方：參與人員多、案情十分復雜

每經(jīng)編輯 程鵬 蓋源源    

近日備受關(guān)注的河南多家村鎮(zhèn)銀行取款難、儲戶健康碼被賦紅碼等一系列事件，有了最新進展——剛剛，河南相關(guān)部門首次公開回應(yīng)調(diào)查進展。

6月18日下午，許昌市公安局發(fā)布通告證實，上述村鎮(zhèn)銀行的大股東—— 河南新財富集團 涉嫌嚴重犯罪。警方已抓獲一批嫌疑人，查封凍結(jié)一批涉案資產(chǎn)。

涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施犯罪

河南警方抓獲一批犯罪嫌疑人

“警情通報”顯示，2022年4月19日，許昌市公安機關(guān)依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查?，F(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展， 公安機關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。

“ 該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復雜。 公安機關(guān)將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權(quán)益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況?！痹S昌公安局表示。

銀保監(jiān)會曾回應(yīng)河南4家村鎮(zhèn)銀行取款難

據(jù)北青深一度此前報道， 新財富集團涉嫌非法集資，且金額巨大，銀行關(guān)閉提現(xiàn)入口，是因為無法鑒別非法資金與合法資金，所以采取了應(yīng)急措施。

據(jù)證券時報報道，5月18日，針對河南4家村鎮(zhèn)銀行取款難問題，銀保監(jiān)會曾回應(yīng)稱，近日，銀保監(jiān)會與人民銀行持續(xù)關(guān)注河南4家村 鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，已責成河南銀保監(jiān)局和人民銀行鄭州中心支行切實履行屬地監(jiān)管職責，密切配合地方黨委政府和相關(guān)部門穩(wěn)妥處置。

圖片來源：新華社發(fā)

據(jù)銀保監(jiān)會有關(guān)負責人透露， 4家村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財富集團通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機關(guān)已立案調(diào)查。 目前4家村鎮(zhèn)銀行營業(yè)網(wǎng)點存取款業(yè)務(wù)正常開展。

銀保監(jiān)會與人民銀行提醒廣大金融消費者，辦理金融業(yè)務(wù)選擇正規(guī)渠道，不被“高息”“高收益”等虛假宣傳誤導，不輕易將資金委托給第三方代辦，防止上當受騙。

此前，4月中旬，河南個別銀行取款難的問題逐漸引發(fā)關(guān)注，彼時多家銀行先后發(fā)布公告，稱因系統(tǒng)升級維護，網(wǎng)上銀行、手機銀行將暫停服務(wù)；亦有媒體報道，一些儲戶在線下營業(yè)網(wǎng)點排隊等待取款。

此次涉及的4家村鎮(zhèn)銀行，共同指向同一個股東——河南新財富集團。據(jù)啟信寶信息顯示，河南新財富集團投資控股有限公司已于2022年2月10日注銷，該公司成立于2011年，法定代表人為余澤峰。余澤峰還投資成立了多家機械設(shè)備公司、商貿(mào)公司，其中一些公司尚存續(xù)，一些已注銷。

河南多家村鎮(zhèn)銀行取錢難 女子稱其80萬存款取不出

4月中旬，河南禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行，以及位于安徽的固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行等銀行接連公告“系統(tǒng)升級”，銀行存款無法取現(xiàn)。

據(jù)齊魯晚報此前報道，河南市民白女士表示，由于承諾利息高于四大行，她將父母和自己的80余萬積蓄，陸續(xù)存入了河南的3家村鎮(zhèn)銀行。

白女士提到的河南三家村鎮(zhèn)銀行，分別是禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、河南上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、河南拓城黃淮村鎮(zhèn)銀行。

4月19日，白女士想取錢時發(fā)現(xiàn)了異常?！般y行提示系統(tǒng)維護?！彪S后白女士在一個微信群中看到，很多儲戶反映，銀行從18號就開始了“系統(tǒng)維護”，儲戶們不能再在線上進行存取款的操作。

據(jù)齊魯晚報，其實自從多家村鎮(zhèn)銀行在4月18日開始“系統(tǒng)維護”后，也有儲戶取出過現(xiàn)金。家在禹州的任先生告訴記者，他的朋友在5月4日這天，從銀行柜臺取出了十幾萬元。“他是一類卡，我是在線上辦理的二類卡，我的錢取不出來?！比蜗壬谟碇菪旅裆彐?zhèn)銀行有2萬元左右的存款。2019年他在銀行辦理了一張一類卡，隨后開通了二類電子卡，用于收款。

任先生經(jīng)營一家財務(wù)公司，平時客戶辦理業(yè)務(wù)，通過任先生提供的收款碼付錢。4月19日，任先生登錄銀行App準備提現(xiàn)時，?提示“系統(tǒng)維護，請去柜臺辦理”?。隨后任先生就近找了一個銀行網(wǎng)點，發(fā)現(xiàn)銀行里排隊的人很多。柜臺工作人員告訴任先生，他的卡屬于二類卡，無法提現(xiàn)，“后來又去了柜臺幾次，都是同樣的理由”。

“一類卡可以取出，但需要預(yù)約排隊。”任先生的朋友從4月24日開始預(yù)約，最終在5月4日這天，從銀行柜臺取出了全部存款。

5月6日禹州新民生村鎮(zhèn)銀行已發(fā)布公告，稱為配合疫情防控工作，銀行于5月6日暫停對外營業(yè)。

河南村鎮(zhèn)銀行多名儲戶被賦“紅碼”

據(jù)南方都市報，6月13日，網(wǎng)絡(luò)流傳的信息顯示， 前往鄭州溝通村鎮(zhèn)銀行“取款難”的儲戶被賦“紅碼”。 多位接受南都記者采訪的儲戶稱， 在掃碼填報個人信息后，其場所碼或豫康碼顯示為“紅碼”，“賦碼原因”為，“正在實施集中或居家醫(yī)學隔離觀察的入境人員”等； 但同行赴鄭州的非儲戶人員健康碼則未受影響。 此外，還有多位未前往鄭州的儲戶在填報信息后被賦為“紅碼”。

圖片來源：南方日報微博

針對儲戶所疑問的“紅碼”情況，鄭州市12345熱線6月13日晚回應(yīng)稱：目前沒有接到“外地來鄭州一律赴紅碼”通知，如果被賦“紅碼”，建議先聯(lián)系信息排查專班了解賦碼原因。目前低風險地區(qū)來鄭州只需要48小時核酸檢測陰性證明，出示行程碼和健康碼。

據(jù)澎湃新聞報道，6月14日16時許，河南省衛(wèi)健委值班室一名工作人員告訴澎湃新聞，昨天（13日）開始，該省衛(wèi)健委及12345政務(wù)服務(wù)熱線接到多個“外地來豫儲戶被賦紅碼”的投訴。接到投訴后，省衛(wèi)健委昨日已將投訴反饋至相關(guān)部門，目前正在調(diào)查核實中。

事件發(fā)生后，6月17日，據(jù)清風鄭州微信公眾號消息，針對近日部分村鎮(zhèn)銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題，鄭州市紀委監(jiān)委啟動了調(diào)查問責程序，對發(fā)現(xiàn)違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀依法嚴肅處理。

編輯| 程鵬 蓋源源

校對|王月龍

封面圖片來源：視覺中國

每日經(jīng)濟新聞綜合自“平安許昌 ”微信公眾號、澎湃新聞、