涉案金額超1500萬！72人掉入非法集資“陷阱”，法院判了！如何識(shí)別和防范？這份指南請(qǐng)收好

每經(jīng)編輯 畢陸名

你不理財(cái)，財(cái)不理你！但是理財(cái)也要差亮眼睛，小心落入不法分子精心布局的陷阱。

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，吳某某在深圳成立一家公司，以一元錢一個(gè)的價(jià)格發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會(huì)資金。經(jīng)司法審計(jì)，72名報(bào)案人“中招”，報(bào)案金額為1560萬元。最終法院判決，吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五十萬元。近年來，非法集資、非法放貸等活動(dòng)猖獗，非法集資有哪些表現(xiàn)形式？記住這幾點(diǎn)就不會(huì)“掉坑”了。

72人報(bào)案，涉案1500萬

據(jù)刑事判決書顯示，2017年5月，吳某某成立深圳某科技有限公司(以下簡稱“公司”)，以非法占有為目的，在未取得金融管理部門許可的情況下，以一元錢一個(gè)的價(jià)格向社會(huì)公眾發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會(huì)資金。該公司發(fā)行的所謂“健和積分”，無任何產(chǎn)品價(jià)值、流通價(jià)值，無任何相對(duì)應(yīng)的實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目，卻鼓吹投資“健和積分”無風(fēng)險(xiǎn)、有巨大升值空間，利用所謂“內(nèi)網(wǎng)分紅”“外網(wǎng)升值”等一系列方式，誘使不明真相的投資者相繼購買“健和積分”虛擬幣，騙取眾多投資人巨額資金。

“健和積分”在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上經(jīng)短暫炒作之后崩盤，眾多投資者遭受經(jīng)濟(jì)損失。吳某某擔(dān)任公司董事長，負(fù)責(zé)公司的日常管理和運(yùn)營及資金操作。魏某某等受糾集參與本案，大肆向社會(huì)公眾宣傳公司及“健和積分”的銷售并從中牟利。

此外，黎某某也參與該案，其負(fù)責(zé)向社會(huì)公眾宣傳公司及“健和積分”，并拉人組建團(tuán)隊(duì)銷售“健和積分”并從中牟利。馮某某也參與本案，負(fù)責(zé)向社會(huì)公眾宣傳公司及“健和積分”，并拉人組建團(tuán)隊(duì)銷售“健和積分”并從中獲利。經(jīng)對(duì)在案相關(guān)資料司法審計(jì)，72名報(bào)案人的入金減出金大于零，報(bào)案金額為1560萬元，入金總金額為1369.萬元，出金總金額為340萬元，入金減出金總金額為1029萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（資料圖）

吳某某是怎樣一步步榨干投資者的錢的呢？據(jù)一被告黎某某稱，“健和積分”虛擬幣分為內(nèi)網(wǎng)和外網(wǎng)，內(nèi)網(wǎng)是公司的內(nèi)部會(huì)員網(wǎng)，每天返的積分放在內(nèi)網(wǎng)里，一段時(shí)間后放到外網(wǎng)進(jìn)行交易，團(tuán)隊(duì)拉的投資者購買的“健和積分”虛擬幣直接轉(zhuǎn)到外網(wǎng)平臺(tái)，返點(diǎn)在內(nèi)網(wǎng)體現(xiàn)出來；外網(wǎng)就是幣交所、火牛網(wǎng)、千幣網(wǎng)和華金時(shí)代，如果投資者愿意購買也可以直接通過這幾個(gè)網(wǎng)站直接購買。

“健和積分”最初上市時(shí)每個(gè)積分2元，后來拉到2.7元至2.8元，幾天時(shí)間就一路下滑，最后只值幾厘。本身虛擬幣沒價(jià)值，大家都想著拋掉套現(xiàn)，只賣不買，沒有投資者接盤價(jià)值就掉了。

據(jù)另一被告馮某的供述稱，公司是運(yùn)營積分的，即客戶購買公司的產(chǎn)品，公司就送積分，積分可以在公司內(nèi)網(wǎng)上排單，可以返利，每天返2%，返的積分可以在外網(wǎng)幣交所上提現(xiàn)，和股票一樣會(huì)漲跌。他還稱，“健和積分”沒有對(duì)應(yīng)的實(shí)物，是虛擬的，沒有交易就沒有價(jià)值，套現(xiàn)才有價(jià)值。“健和積分”賣掉就有錢賺，就有價(jià)值，賣不掉就沒有價(jià)值，漲了就要賣，沒人買就跌價(jià)。

構(gòu)成集資詐騙罪，董事長獲刑11年

據(jù)刑事判決書顯示，原審法院認(rèn)為，吳某某無視國家法律，以非法占有為目的，使用詐騙的方式非法集資，數(shù)額特別巨大，行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。原審法院作出判決：吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元等。

不過，吳某某等涉案人員對(duì)上述判決不服，上訴到廣東省高級(jí)人民法院。經(jīng)過高院審理，高院認(rèn)為，吳某某以非法占有為目的，使用詐騙的方式非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。馮某某、黎某某等人，受上訴人吳某某糾集參與金融犯罪活動(dòng)，明知公司違反國家金融管理規(guī)定，擾亂金融秩序，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

判決如下：駁回上訴人吳某某、馮某某等的上訴。

吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五十萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（資料圖）

如何識(shí)別和防范非法集資

近年來，非法集資等活動(dòng)猖獗，大案要案高發(fā)頻發(fā)，涉及金額巨大、涉及人數(shù)眾多，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，破壞正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害社會(huì)穩(wěn)定大局。為了提高大家對(duì)這些非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力，讓我們行動(dòng)起來，通過擴(kuò)大宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，共同打擊非法集資等行為。

非法集資主要表現(xiàn)形式：

1.非持牌機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理、投資理財(cái)業(yè)務(wù)，發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品籌集資金。

2.未經(jīng)批準(zhǔn)，銷售、宣傳“保本保息”“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的理財(cái)產(chǎn)品籌集資金，收益率明顯高于社會(huì)平均收益水平。

3.未經(jīng)批準(zhǔn)，打著“銀行”“保險(xiǎn)”的旗號(hào)，向社會(huì)公眾籌集資金或從事其它不法活動(dòng)。

4.以投資虛擬貨幣、區(qū)域鏈等為名義，向社會(huì)公眾籌集資金。

5.以“虛擬任務(wù)”“加盟積分”“消費(fèi)返利”等為幌子，無商品、無實(shí)體依托，向社會(huì)公眾籌集資金。

6.以提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名義，承諾返本付息，向社會(huì)公眾籌集資金。

7.以私募基金為名義，向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金。

8.以“金融互助”“保險(xiǎn)互助”等名義，向社會(huì)公眾籌集資金。

9.其他非法集資行為。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)500747835