15家AA級(jí)券商中，這10家優(yōu)先嘗試賬戶管理功能優(yōu)化“頭啖湯”

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)_400815374

今日晚間，證監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織專家問(wèn)詢和評(píng)審，中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點(diǎn)的基本要求，獲評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。證監(jiān)會(huì)同意上述10家證券公司試點(diǎn)。

今年4月2日，證券業(yè)協(xié)會(huì)曾發(fā)布開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知，從建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉(zhuǎn)、分類賬戶管理三個(gè)方面優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理模式，提升客戶服務(wù)功能。

證監(jiān)會(huì)同意10家證券公司試點(diǎn)

證監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，為落實(shí)全面深化資本市場(chǎng)改革的有關(guān)要求，進(jìn)一步優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升服務(wù)能力，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，證監(jiān)會(huì)支持證券公司嚴(yán)格按照《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)的要求，在現(xiàn)有客戶交易結(jié)算資金第三方存管框架下，開(kāi)展內(nèi)部賬戶管理功能優(yōu)化。

隨著業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復(fù)雜，對(duì)現(xiàn)有賬戶管理制度提出了整合和優(yōu)化的新要求。證監(jiān)會(huì)在充分聽(tīng)取行業(yè)意見(jiàn)基礎(chǔ)上，按照“堅(jiān)守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類賬戶管理等方面開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

為確保改革平穩(wěn)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)按照“分批試點(diǎn)、逐步放開(kāi)”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織專家問(wèn)詢和評(píng)審，中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點(diǎn)的基本要求，獲評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。證監(jiān)會(huì)同意上述10家證券公司試點(diǎn)。

證監(jiān)會(huì)表示，下一步，證監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，督促相關(guān)證券公司穩(wěn)妥開(kāi)展試點(diǎn)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控管理，嚴(yán)守客戶資金安全底線，切實(shí)保障客戶資金安全，嚴(yán)禁以直接或者變相方式挪用、占用客戶資金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，依法嚴(yán)懲。同時(shí)，持續(xù)跟蹤、評(píng)估、總結(jié)試點(diǎn)效果。

國(guó)泰君安、中金財(cái)富已官宣

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，4月2日，證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展券商賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知》，啟動(dòng)了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估工作。

根據(jù)申報(bào)要求，首先需滿足近一年證券公司分類評(píng)價(jià)在A類AA級(jí)；其次是最近一年未因重大違法違規(guī)受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被采取重大監(jiān)管措施；此外，還需滿足最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定；具備健全的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；最近一年未發(fā)生重大信息安全事件、信息技術(shù)投入排名位于行業(yè)前20。

記者注意到，2020年和2021年，證券公司分類評(píng)價(jià)為AA級(jí)的均有15家，在這2年均為AA級(jí)的有12家，除了前述證監(jiān)會(huì)同意試點(diǎn)的10家券商外，還包括光大證券和平安證券。但目前來(lái)看，后面這2家券商并未進(jìn)入試點(diǎn)名單。

長(zhǎng)城證券研究報(bào)告表示，本次賬戶管理方案試點(diǎn)通過(guò)后，將在更大的范圍內(nèi)進(jìn)行改革，最終全行業(yè)有望朝著金融一體超市的方向邁進(jìn)。而幾家規(guī)模最大的券商或?qū)⒂袡C(jī)會(huì)憑借資金和客源優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步拉開(kāi)與中小券商的差距，“強(qiáng)者恒強(qiáng)”局面可能進(jìn)一步持續(xù)下去。在監(jiān)管層面有意打造“航母”級(jí)券商的情況下，逐漸放開(kāi)的改革創(chuàng)新措施使得龍頭券商有機(jī)會(huì)借著改革東風(fēng)不斷吞并中小券商，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的進(jìn)一步增長(zhǎng)，進(jìn)一步擴(kuò)大體量。

記者注意到，今日晚間，國(guó)泰君安發(fā)布公告表示，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公司申請(qǐng)開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)無(wú)異議。公司將嚴(yán)格按照監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)的要求開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

圖片來(lái)源：中金財(cái)富公眾號(hào)

此外，中金財(cái)富也在公眾號(hào)上發(fā)布喜報(bào)，即首批獲準(zhǔn)開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

優(yōu)化可解決兩大核心痛點(diǎn)

從上述中金財(cái)富的介紹可以看到，在賬戶管理功能優(yōu)化后可以實(shí)現(xiàn)：資金互通一步劃轉(zhuǎn)，資產(chǎn)全景一目了然，以及信息互聯(lián)一次同步。

而事實(shí)上，這也是目前證券賬戶管理的痛點(diǎn)所在。據(jù)金證股份介紹，隨著業(yè)務(wù)種類、交易品種日漸豐富，證券公司的客戶賬戶越來(lái)越多，同名賬戶之間彼此割裂，缺乏有效的整合和關(guān)聯(lián)，客戶無(wú)法看到全景資產(chǎn)視圖，也不能對(duì)賬戶進(jìn)行分類管理。

另外，現(xiàn)行存管模式下，賬戶資金按業(yè)務(wù)進(jìn)行封閉管理，不支持跨存管、跨系統(tǒng)資金劃轉(zhuǎn)，客戶要在不同業(yè)務(wù)間調(diào)撥資金，操作相當(dāng)繁瑣，已經(jīng)很難適應(yīng)客戶多元化的財(cái)富管理需求。

因此，眼下，隨著券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展及其普惠性質(zhì)的不斷增強(qiáng)，缺少綜合賬戶體系、資金不能互聯(lián)互通，逐漸成為行業(yè)發(fā)展的兩大核心痛點(diǎn)。

“優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理體系，建立以客戶利益一致性為基礎(chǔ)的客戶賬戶管理模式，已成為證券服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展時(shí)期的迫切訴求。券商也可以借此迅速建立差異化優(yōu)勢(shì)，提升客戶服務(wù)能力和質(zhì)量。”金證股份進(jìn)一步介紹道。

此外，開(kāi)源證券非銀團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，獲得試點(diǎn)資格的券商除了有望解決多個(gè)銀行三方存管賬戶劃轉(zhuǎn)限制的痛點(diǎn)外，也有利于公募基金投顧等更豐富的場(chǎng)景應(yīng)用，為券商豐富賬戶場(chǎng)景功能奠定基礎(chǔ)，利于頭部券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。