富國大通總裁助理魏爭(zhēng)：新版《銷售管理辦法》頒布，是挑戰(zhàn)也是機(jī)會(huì)

近年來，隨著資本市場(chǎng)改革的持續(xù)深化，基金市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了較大變化，為適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需求，2020年10月新版《銷售管理辦法》頒布實(shí)行。新《辦法》修訂幅度較大，內(nèi)容也非常豐富，對(duì)于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)行業(yè)也好，公司也好，既是挑戰(zhàn)，也是機(jī)會(huì)。

完善準(zhǔn)入、退出機(jī)制，實(shí)施牌照續(xù)展制度。

基金銷售牌照從12年對(duì)非金融機(jī)構(gòu)開放以來，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量迅速增長(zhǎng)過百。隨著監(jiān)管政策加強(qiáng)，16年起收緊至個(gè)位數(shù)，之后幾乎停止。對(duì)于持牌機(jī)構(gòu)，再也不是一個(gè)鐵牌照了。強(qiáng)化基金銷售牌照的準(zhǔn)入要求，明確牌照的退出機(jī)制，對(duì)新注冊(cè)牌照機(jī)構(gòu)實(shí)行有效期續(xù)展制度，是行業(yè)生態(tài)良性發(fā)展的有力手段和重要保障。續(xù)展制度的實(shí)施，對(duì)于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展和轉(zhuǎn)型提出了更高的要求，是面對(duì)生死存亡的挑戰(zhàn)。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范與內(nèi)控制度，以投資者利益為核心，加強(qiáng)投資者教育工作開展，促進(jìn)長(zhǎng)期理性投資。

伴隨著公司的七周年生日之際，作為較早一批拿到《基金銷售》牌照的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，也已經(jīng)走過了近7個(gè)年頭。隨著公司的戰(zhàn)略發(fā)展與銷售業(yè)務(wù)的提升，公司逐漸完善和優(yōu)化各項(xiàng)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。堅(jiān)持制度建設(shè)與定期自查相結(jié)合的方式，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶利益。不斷更新銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，加大證券類產(chǎn)品及其存量業(yè)務(wù)的激勵(lì)力度，固定開通線上多種方式及定期開展線下多種形式的投資者教育活動(dòng)，堅(jiān)持以投資者利益為核心，促進(jìn)長(zhǎng)期投資的理念。合規(guī)內(nèi)控是一項(xiàng)需要長(zhǎng)期堅(jiān)持并一刻都不能松懈的挑戰(zhàn)性工作。

明確了獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，除公募基金銷售外，允許獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事私募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。

面對(duì)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型布局的契機(jī)，公司除了原有的200多只公募基金的代銷外，這一年多來，通過我司的代銷系統(tǒng)先后與招商、廣發(fā)、國信、國金、國泰君安、申萬宏源、中信建投、興業(yè)、中信中證、聯(lián)儲(chǔ)等多家機(jī)構(gòu)完成TA系統(tǒng)的對(duì)接，與漢和、七曜、丹羿、泓澄、汐泰、淳臻、東方引擎等十幾家私募管理人建立起代銷合作關(guān)系。嚴(yán)格按照基金代銷業(yè)務(wù)流程，履行投資者適當(dāng)性的義務(wù)和責(zé)任，完成基金代銷募集工作。這是我們產(chǎn)品轉(zhuǎn)型上的一次機(jī)會(huì)。

支持基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)拓展和服務(wù)客戶

公司投入了大量的時(shí)間、精力、人力和財(cái)力，完善了網(wǎng)上交易系統(tǒng)及開發(fā)APP的建設(shè)工作。與恒生電子、快錢支付、妥妥遞科技等網(wǎng)上交易系統(tǒng)行業(yè)龍頭的供應(yīng)商完成合作與對(duì)接。以節(jié)省客戶時(shí)間，提升客戶服務(wù)，解決客戶關(guān)切為目標(biāo)，通過運(yùn)用電子簽約，實(shí)現(xiàn)銷售業(yè)務(wù)全程線上發(fā)布、審核、簽署、管理等工作。提高了各方的工作效率，控制了公司的經(jīng)營成本，降低了運(yùn)營合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)，提升了投資者的信心。這是我們服務(wù)轉(zhuǎn)型上的一次升級(jí)和機(jī)會(huì)。

面對(duì)行業(yè)的瞬息萬變和監(jiān)管的不斷加強(qiáng)，是固守執(zhí)念、隨波逐流還是積極轉(zhuǎn)型、迎難而上，是每個(gè)人，包括前臺(tái)營銷和中后臺(tái)人員，需要自己做出的選擇。是挑戰(zhàn)，但我認(rèn)為更是機(jī)會(huì)。我們會(huì)共同抓住機(jī)遇，迎接挑戰(zhàn)，為更多的投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，將財(cái)富管理事業(yè)推向新的高度。