加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管！央行將小貸、消金、銀行理財(cái)子公司等納入監(jiān)管范圍

二是新增金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求。《修訂草案》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立與洗錢風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度要求，包括建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度、建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)和人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)和技術(shù)保障、反洗錢內(nèi)部檢查和審計(jì)要求等，同時(shí)《修訂草案》對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理要求，強(qiáng)調(diào)根據(jù)機(jī)構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和程序。

三是完善監(jiān)管對(duì)象范圍。在《修訂草案》適用范圍增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

四是完善反洗錢監(jiān)管措施和手段。《修訂草案》規(guī)范了各類反洗錢監(jiān)管措施的運(yùn)用條件，同時(shí)規(guī)范結(jié)果反饋和法律文書制作要求。在監(jiān)管手段方面，增加《監(jiān)管提示函》，刪除質(zhì)詢（含電話和書面），同時(shí)強(qiáng)調(diào)反洗錢持續(xù)監(jiān)管要求。

需明確國(guó)內(nèi)反洗錢監(jiān)管措施

記者注意到，現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》（銀發(fā)〔2014〕344號(hào)發(fā)布，以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）修訂工作是人民銀行2020年規(guī)章制定計(jì)劃。為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高反洗錢監(jiān)管有效性，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平，人民銀行組織起草了本次《修訂草案》。

《管理辦法》自2014年實(shí)施以來(lái)，各級(jí)人民銀行不斷加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，從金融機(jī)構(gòu)反洗錢評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估入手，充分運(yùn)用約談、監(jiān)管走訪、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等各類監(jiān)管手段，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢履職水平，有效預(yù)防和遏制了洗錢、恐怖融資等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)不斷變化，國(guó)際反洗錢要求不斷趨嚴(yán)，監(jiān)管規(guī)則更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本，各國(guó)反洗錢監(jiān)管壓力增大，需要進(jìn)一步梳理明確國(guó)內(nèi)反洗錢監(jiān)管措施。

同時(shí)，隨著金融領(lǐng)域不斷創(chuàng)新，出現(xiàn)各類新型金融業(yè)態(tài)，需要完善反洗錢監(jiān)管范圍，增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司、消費(fèi)金融公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)。

2019年，人民銀行將《管理辦法》修訂工作列入人民銀行規(guī)章制定計(jì)劃后，人民銀行組織各分支機(jī)構(gòu)多次進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)研討、調(diào)研，就國(guó)際組織風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢監(jiān)管方法進(jìn)行深入研究，起草了修訂草案。

十九大以來(lái)，黨中央和國(guó)務(wù)院對(duì)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防打擊金融領(lǐng)域違法活動(dòng)提出更高要求，需要進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管機(jī)制在維護(hù)國(guó)家安全和金融秩序中的作用。為加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要圍繞金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢方法，完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)