愛建證券收到2019年以來(lái)第16張罰單：因三大問題，資管業(yè)務(wù)被叫停6個(gè)月！

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，上海證監(jiān)局披露了對(duì)愛建證券最新的處罰，責(zé)令愛建證券進(jìn)行為期6個(gè)月的整改，整改期間將公司暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。而據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)，這是愛建證券2019年以來(lái)收到的第16張罰單。

記者注意到，在上述16張罰單中，有13張直指愛建證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。據(jù)悉，愛建證券曾在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”過(guò)程中，存在如夸大宣傳、承諾最低收益、合規(guī)人員從事銷售、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與實(shí)際不符等違規(guī)行為。

近兩年收16張罰單

上海證監(jiān)局最新披露的《關(guān)于對(duì)愛建證券有限責(zé)任公司采取責(zé)令改正并暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)措施的決定》顯示，愛建證券在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中存在以下問題：

一是未按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。二是內(nèi)部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，基金銷售過(guò)程中存在誤導(dǎo)性宣傳和違反投資者適當(dāng)性規(guī)定等情況。三是經(jīng)營(yíng)管理混亂，內(nèi)部職能分工執(zhí)行不到位、人員管理失當(dāng)。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)管理規(guī)定，上海證監(jiān)局責(zé)令愛建證券進(jìn)行為期6個(gè)月的整改，整改期間將暫停公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

上海證監(jiān)局稱，愛建證券應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的要求落實(shí)整改，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，進(jìn)一步梳理相關(guān)制度流程，不斷強(qiáng)化全員守法合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。整改結(jié)束后，愛建證券應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上海證監(jiān)局提交整改報(bào)告，并由我局檢查驗(yàn)收。整改驗(yàn)收不合格的，上海證監(jiān)局將視具體情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

圖片來(lái)源：每經(jīng)記者統(tǒng)計(jì)

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，其實(shí)這已是愛建證券（含營(yíng)業(yè)部及相關(guān)人員）收到的第16張罰單，而其中有13張都是直指愛建證券在資管計(jì)劃產(chǎn)品銷售上出現(xiàn)的問題，并且違規(guī)原因也是五花八門。

愛建證券的違規(guī)行為包括：資產(chǎn)管理計(jì)劃宣傳推介短信存在夸大宣傳；業(yè)務(wù)主要辦理環(huán)節(jié)無(wú)法追溯具體經(jīng)辦人員；部分投資者在付款購(gòu)買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷、適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書、合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書等材料；營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工存在向投資者承諾其資產(chǎn)本金不受損失的行為；合規(guī)管理人員、電腦主管、交易部經(jīng)理等人員從事銷售工作等。

也正是因?yàn)槭艿搅酥T多的處罰，愛建證券2020年的券商分類評(píng)價(jià)被定為CC，相比2019年下滑了2個(gè)級(jí)別。

資管計(jì)劃踩“雷”

上述提到的愛建證券銷售的資管計(jì)劃產(chǎn)品即是：愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（下稱：“愛迪新能源”）。據(jù)記者了解，“愛迪新能源”共分三期，第一期成立于2016年10月20日。三期合計(jì)規(guī)模達(dá)1.857億元，各期期限均為24個(gè)月，愛建證券為管理人。

合同顯示，“愛迪新能源”主要投資于陜西省國(guó)際信托股份有限公司設(shè)立的“陜國(guó)投·愛迪新能源集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”），信托計(jì)劃用于向凱迪生態(tài)環(huán)境科技股份有限公司發(fā)放信托貸款，補(bǔ)充其流動(dòng)資金。陽(yáng)光凱迪新能源集團(tuán)有限公司提供不可撤銷無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

按照合同約定，第一期產(chǎn)品應(yīng)于2018年10月19日到期，第一期的投資者本應(yīng)該滿懷期待地收到第一期的本息，但是等來(lái)的卻是到期無(wú)法按時(shí)兌付的公告。2018年10月19日，愛建證券公告表示，根據(jù)凱迪生態(tài)公告稱，流動(dòng)資金緊張，擬進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)支付信托計(jì)劃本金和剩余利息，造成本集合計(jì)劃所投資的信托計(jì)劃未能按時(shí)變現(xiàn)，本次無(wú)法按時(shí)進(jìn)行份額退出。之后，第二期和第三期產(chǎn)品亦是如此。

根據(jù)記者獲得的“愛迪新能源”2020年三季報(bào)顯示，愛建證券持續(xù)與武漢市地方金融工作局、中國(guó)進(jìn)出口銀行湖北分行（債委會(huì)主席行）以及凱迪生態(tài)相關(guān)工作人員進(jìn)行溝通，了解凱迪生態(tài)司法重整進(jìn)度。據(jù)反饋，政府及債務(wù)人與證監(jiān)會(huì)溝通推進(jìn)減債方案，目前處于合同審議及監(jiān)管溝通進(jìn)程中；解決證監(jiān)會(huì)提出的大股東占款問題是推薦凱迪生態(tài)司法重整工作正式進(jìn)入程序的前提，目前司法重整仍在推進(jìn)中。

愛建證券稱，鑒于凱迪生態(tài)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化且無(wú)好轉(zhuǎn)跡象，為最大程度保障投資者利益，公司已委托律師于2018年6月7日在陜西省高級(jí)人民法院立案，根據(jù)申請(qǐng)裁定保全凱迪生態(tài)和陽(yáng)光凱迪的相關(guān)資產(chǎn)，并已完成財(cái)產(chǎn)保全事宜；本案于2018年10月19日第一次開庭審理，2018年12月25日下發(fā)《民事判決書》，判決書生效后，公司立即通過(guò)信托計(jì)劃管理人陜西省國(guó)際信托股份有限公司向陜西省高級(jí)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，并于2019年3月22日收到《執(zhí)行裁定書》：指令本案由西安市中級(jí)人民法院執(zhí)行。但由于被執(zhí)行人凱迪生態(tài)、陽(yáng)光凱迪暫無(wú)可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的情況，西安市中級(jí)人民法院裁定終結(jié)本次執(zhí)行程序。