對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測不到位 工行被罰沒700余萬元

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習記者 肖世清    每經(jīng)編輯 廖丹    

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全，損害社會經(jīng)濟秩序，已成為影響社會和諧穩(wěn)定的一大公害。

近期，為配合廣東省公安廳打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙，人民銀行廣州分行成立了專項工作組，根據(jù)公安機關(guān)移交的“涉案”賬戶，對相關(guān)銀行、支付機構(gòu)及其責任人開展倒查，對內(nèi)部管理混亂、賬戶管理薄弱的機構(gòu)采取通報、約談責任人、現(xiàn)場檢查等措施，并對違規(guī)行為情節(jié)嚴重的依法依規(guī)進行行政處罰。其中，就包括工行廣東省分行。

處罰信息公示表顯示，工行廣東省分行存在對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測不到位、未能主動發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控的行為，人民銀行廣州分行根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對該行處以警告，沒收違法所得176.5萬元，并處罰款529.49萬元，合計705.99萬元；并對三名相關(guān)責任人共處以人民幣20萬元罰款。同時，中國工商銀行廣州市分行9個網(wǎng)點被暫停辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務6個月，并限期整改。

實際上，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，最近，國務院聯(lián)席會議決定，在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。人民銀行廣州分行組織廣東省銀行和支付機構(gòu)建立賬戶全生命周期管理機制，精準打擊和切斷不法分子資金鏈條。截至10月末，廣東省銀行機構(gòu)共排查存量企業(yè)銀行結(jié)算賬戶603.88萬戶、個人賬戶5.73億戶，及時管控異常單位賬戶26.04萬戶、個人賬戶174.51萬戶，向公安機關(guān)移交單位賬戶涉案線索6.46萬條、個人賬戶涉案線索4.88萬條。

近些年以來，利用對公賬戶實施電信詐騙等案件時有發(fā)生。同時，監(jiān)管層也對銀行結(jié)算賬戶管控出臺了系列措施。

今年5月，央行杭州中心支行召開全省金融機構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪暨跨境賭博工作推進會。會上通報了電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案企業(yè)銀行賬戶倒查及問責情況，暫停4家銀行網(wǎng)點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務，暫停18家銀行網(wǎng)點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務。

彼時，監(jiān)管對銀行也提出了五大要求：一是落實企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)主體責任，加強企業(yè)銀行賬戶全生命周期管理；二是加強收單業(yè)務管理，落實特約商戶準入、交易監(jiān)測、終端管理等要求；三是大力推進先進技術(shù)在賬戶、商戶管理環(huán)節(jié)的應用；四是組織開展存量企業(yè)銀行賬戶、商戶風險排查；五是加大監(jiān)管力度，從嚴問責。

此外，2017年5月，央行發(fā)布《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》，要求各金融機構(gòu)加強開戶管理。此外，該《通知》還提出了開展持續(xù)監(jiān)控、提升客戶風險等級、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關(guān)系等后續(xù)控制措施。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)