“熟悉的套路”！初中文化男子半年時(shí)間接連騙貸5400萬(wàn)，法院判了

每經(jīng)編輯 畢陸名

短短半年時(shí)間，兩家銀行被一初中文化男子騙貸千萬(wàn)元！

近日，據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，一男子以買種子為由向農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行申請(qǐng)貸款，并提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表及虛假的購(gòu)銷合同等貸款資料，騙取貸款2800萬(wàn)元。之后又以同樣手段從上蔡縣聯(lián)社詐騙貸款2600萬(wàn)元。最終，給兩家金融機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，被判處有期徒刑十四年。

男子騙貸兩家金融機(jī)構(gòu)5400萬(wàn)

據(jù)刑事裁定書顯示，被告人邵振宏，曾用名邵栓柱，男，1953年12月27日出生，漢族，初中文化，河南省豐合農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱豐合公司）實(shí)際控制人，住河南省上蔡縣。因涉嫌犯騙取貸款罪，于2018年05月08日被刑事拘留，同年06月12日被逮捕。

汝南縣人民法院審理汝南縣人民檢察院指控原審被告人邵振宏犯騙取貸款罪、貸款詐騙罪一案，于2020年7月6日作出（2019）豫1727刑初304號(hào)刑事判決。宣判后，邵振宏不服，向本院提出上訴。本院依法組成合議庭，于2020年10月14日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

據(jù)刑事裁定書顯示，2014年05月至09月期間，被告人邵振宏作為豐合公司實(shí)際控制人，以購(gòu)買種子為由以豐合公司為借款人向農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行申請(qǐng)貸款，安排人員分三次向農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表及虛假的購(gòu)銷合同等貸款資料，騙取貸款2800萬(wàn)元。取得貸款后，被告人邵振宏私自改變貸款用途，截止案發(fā)時(shí)除扣除貸款保證金280萬(wàn)元及追回1萬(wàn)元共計(jì)281萬(wàn)元外，致使貸款2519萬(wàn)元無(wú)法追回，給銀行造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失。

2014年11月14日，被告人邵振宏作為豐合公司實(shí)際控制人，在明知豐合公司有大量外債無(wú)力清償?shù)那闆r下，以豐合公司名義向上蔡縣聯(lián)社申請(qǐng)貸款，安排人員提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、虛假的購(gòu)銷合同、虛假的收據(jù)等貸款材料，從上蔡縣聯(lián)社詐騙貸款2600萬(wàn)元。

需要注意的是，該款到賬后，被告人邵振宏立即將該款分多筆在其和其注冊(cè)的空殼公司（駐馬店市濟(jì)農(nóng)農(nóng)產(chǎn)品有限公司等）、他人及其女兒邵某2的銀行賬戶之間來(lái)回空轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)移資金，除歸還部分借款外，大部分資金流入被告人邵振宏和其女兒邵某2賬戶，未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并于2014年11月下旬將公司員工解散，停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在上蔡縣公安局偵查此案時(shí)拒不提供豐合公司財(cái)務(wù)賬目，拒不歸還貸款。

數(shù)罪并罰，被判有期徒刑14年

據(jù)刑事裁定書顯示，原審法院認(rèn)為，被告人邵振宏采取欺騙手段取得銀行貸款2800萬(wàn)元，致使2519萬(wàn)元貸款無(wú)法收回，給銀行造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。邵振宏以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的方法詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款2600萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。

決定判決：一、被告人邵振宏犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣三十五萬(wàn)元。二、責(zé)令被告人邵振宏退出贓款人民幣5119萬(wàn)元，分別賠償受害單位中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行上蔡縣支行2519萬(wàn)元、上蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2600萬(wàn)元。

不過(guò)，邵振宏并不服從原審法院判決，提起上訴。邵振宏上訴稱，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行上蔡縣支行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行）對(duì)貸款資料的虛假是明知的，農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行并未受騙，豐合公司對(duì)農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行提供了足額擔(dān)保，上蔡縣人民法院已作出民事判決，且已進(jìn)入執(zhí)行程序，再次以騙取貸款罪判處，違反了一案不能兩審的規(guī)定，豐合公司有足夠的財(cái)產(chǎn)償還農(nóng)發(fā)行的貸款，其行為不構(gòu)成騙取貸款罪；2600萬(wàn)元是豐合公司在上蔡縣農(nóng)村信用聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱上蔡縣農(nóng)信社）的續(xù)貸行為，是按照上蔡縣農(nóng)信社的要求提供的材料，上蔡縣農(nóng)信社明知豐合公司提供的材料是虛假的，不存在受騙，豐合公司按上蔡縣農(nóng)信社的要求提供了有效擔(dān)保，貸款用于歸還借子女的過(guò)橋資金，其不具有非法占有的目的。請(qǐng)求宣告無(wú)罪。

最終，河南省駐馬店市中級(jí)人民法院二審判定，邵振宏犯騙取貸款罪，被判處有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元；犯貸款詐騙罪，被判處有期徒刑12年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金人民幣30萬(wàn)元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金人民幣35萬(wàn)元。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。此外，責(zé)令邵振宏退出贓款人民幣5119萬(wàn)元，分別賠償農(nóng)發(fā)行上蔡縣支行2519萬(wàn)元、上蔡縣農(nóng)信社2600萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)